【多選題】根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于要約收購的表述中，正確的有()。

A.收購人在要約收購期內(nèi)不得賣出被收購公司的股票

B.收購人在收購要約確定的期限內(nèi)，不得撤銷其收購要約

C.收購人在證券交易所之外進(jìn)行的收購，屬于要約收購

D.收購人應(yīng)當(dāng)編制要約收購報(bào)告書，并對報(bào)告書摘要作出提示性公告

『正確答案』ABD

『答案解析』選項(xiàng)C，要約收購是通過證交所的證券交易進(jìn)行。

【多選題】根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，甲上市公司發(fā)生的下列事項(xiàng)中，屬于內(nèi)幕信息的有()。

A.總經(jīng)理李某辭職

B.董事長周某病重?zé)o法履行職責(zé)

C.持有1%股份的股東王某增持股份達(dá)到4%

D.股東劉某將所持公司3%的股份質(zhì)押貸款

『正確答案』AB

『答案解析』重大事件屬于內(nèi)幕信息，選項(xiàng)AB屬于重大事件，選項(xiàng)C：持有公司5%以上股份的股東持有股份的情況發(fā)生較大變化才屬于重大事件;選項(xiàng)D：股東劉某將所持5%的股份質(zhì)押貸款才屬于重大事件。

【多選題】根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，凡發(fā)生可能對上市公司股票交易價(jià)格產(chǎn)生較大影響的重大事件，投資者尚未得知時(shí)，上市公司應(yīng)當(dāng)立即報(bào)送臨時(shí)報(bào)告，并予公告，下列情形中，屬于重大事件的有

A.公司分配股利的計(jì)劃

B.公司對外提供擔(dān)保超過上年末凈資產(chǎn)的20%

C.公司注冊資本減少的決定

D.公司涉嫌違法受到刑事處罰

『正確答案』ACD

『答案解析』選項(xiàng)B，公司“新增借款或者對外提供擔(dān)保”超過上年末凈資產(chǎn)的“20%”屬于公司債券上市交易公司發(fā)布臨時(shí)報(bào)告的重大事件。

【多選題】根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，發(fā)生可能對上市交易公司債券的交易價(jià)格產(chǎn)生較大影響的重大事件，投資者尚未得知時(shí)，公司應(yīng)當(dāng)立即將有關(guān)該重大事件的情況向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和證券交易場所報(bào)送臨時(shí)報(bào)告，并予公告，下列情形中，屬于重大事件的有()。

A.甲公司9名董事中有1人因病辭去董事職務(wù)

B.乙公司增資的計(jì)劃

C.丙公司新增借款超過上年末凈資產(chǎn)的20%

D.丁公司發(fā)生超過上年末凈資產(chǎn)10%的重大損失

『正確答案』CD

『答案解析』選項(xiàng)AB，屬于股票發(fā)行公司發(fā)布臨時(shí)報(bào)告的重大事件。

【單選題】根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于投資者保護(hù)制度的說法中正確的是()。

A.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)適當(dāng)性管理義務(wù)

B.所有投資者與證券公司發(fā)生糾紛的，證券公司均應(yīng)當(dāng)證明其行為符合規(guī)定，不能證明的應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任

C.投資者保護(hù)機(jī)構(gòu)可以有償方式公開征集股東權(quán)利

D.上市公司應(yīng)當(dāng)在章程中明確分配現(xiàn)金股利的具體安排和決策程序

『正確答案』D

『答案解析』選項(xiàng)A，“證券公司”依法承擔(dān)適當(dāng)性管理義務(wù);選項(xiàng)B，普通投資者與證券公司發(fā)生糾紛的，證券公司應(yīng)當(dāng)證明其行為符合規(guī)定，不存在誤導(dǎo)、欺詐等情形;選項(xiàng)C，投資者保護(hù)機(jī)構(gòu)禁止以“有償方式”公開征集股東權(quán)利。

【多選題】甲公司是在上交所上市的股份有限公司，趙某是甲公司的董事，在任職期間，長期利用職務(wù)之便采購自己親戚公司質(zhì)次價(jià)高的貨物，使甲公司遭受重大損失。持有甲公司0.1%股份的甲公司投資者保護(hù)機(jī)構(gòu)認(rèn)為趙某的行為損害了甲公司的利益，擬向人民法院提起訴訟，則下列說法中正確的是()。

A.甲公司的投資者保護(hù)機(jī)構(gòu)持有甲公司股份不足1%，不具有提起股東代表訴訟的資格

B.甲公司的投資者保護(hù)機(jī)構(gòu)不能直接提起訴訟，應(yīng)當(dāng)先向監(jiān)事會提出請求

C.若監(jiān)事會對甲公司的投資者保護(hù)機(jī)構(gòu)的請求明確表示拒絕，則甲公司的投資者保護(hù)機(jī)構(gòu)可以以甲公司的名義起訴

D.若監(jiān)事會受理甲公司的投資者保護(hù)機(jī)構(gòu)的請求后30天內(nèi)沒有提起訴訟，則甲公司的投資者保護(hù)機(jī)構(gòu)可以以自己的名義起訴

『正確答案』BD

『答案解析』選項(xiàng)A，發(fā)行人的董事執(zhí)行公司職務(wù)時(shí)違反規(guī)定給公司造成損失，投資者保護(hù)機(jī)構(gòu)持有該公司股份的，可以為公司的利益以自己的名義向人民法院提起訴訟，持股比例和持股期限不受《公司法》規(guī)定的限制;選項(xiàng)B，公司董事執(zhí)行公司職務(wù)時(shí)違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的規(guī)定的，股東通過監(jiān)事會或者監(jiān)事提起訴訟;選項(xiàng)CD，監(jiān)事會收到股東的書面請求后，拒絕提起訴訟，或者自收到請求之日起30日內(nèi)未提起訴訟，股東有權(quán)為了公司的利益，以自己的名義直接向人民法院提起訴訟。

【單選題】下列關(guān)于證券公司與普通投資者糾紛的自證清白制度，表述錯(cuò)誤的是()。

A.對于普通投資者實(shí)行特殊保護(hù)

B.專業(yè)投資者的標(biāo)準(zhǔn)授權(quán)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定

C.普通投資者與證券公司發(fā)生糾紛的，普通投資者需承擔(dān)舉證責(zé)任

D.普通投資者與證券公司發(fā)生糾紛，證券公司不能證明其行為符合規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任

『正確答案』C

『答案解析』普通投資者與證券公司發(fā)生糾紛的，證券公司應(yīng)當(dāng)證明其行為符合法律、行政法規(guī)以及國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定，不存在誤導(dǎo)、欺詐等情形。

【多選題】關(guān)于證券法律制度中的代表人訴訟制度，下列表述正確的有()。

A.代表人訴訟是一種團(tuán)體訴訟、共同訴訟

B.代表人訴訟區(qū)分為投資者代表人訴訟和投資者保護(hù)機(jī)構(gòu)的代表人訴訟

C.投資者保護(hù)機(jī)構(gòu)受50名以上投資者委托，可以作為代表人參加訴訟

D.投資者保護(hù)機(jī)構(gòu)作為訴訟代表人時(shí)，對受損害投資者實(shí)行“明示加入、默示退出”的規(guī)則

『正確答案』ABC

『答案解析』投資者保護(hù)機(jī)構(gòu)作為訴訟代表人時(shí)，對受損害投資者實(shí)行“默示加入、明示退出”的規(guī)則。

【單選題】根據(jù)保險(xiǎn)法律制度的規(guī)定，投保人在訂立保險(xiǎn)合同時(shí)故意或因重大過失未履行如實(shí)告知義務(wù)，足以影響保險(xiǎn)人決定是否同意承保或提高保險(xiǎn)費(fèi)率的，保險(xiǎn)人有權(quán)解除合同。保險(xiǎn)人解除合同的權(quán)利，自保險(xiǎn)人知道有解除事由之日起超過一定期限不行使而消滅。該期限為()。

A.3個(gè)月

B.2年

C.30日

D.1年

『正確答案』C

『答案解析』投保人故意或者因重大過失未履行如實(shí)告知義務(wù)，足以影響保險(xiǎn)人決定是否同意承�；蛘咛岣弑ｋU(xiǎn)費(fèi)率的，保險(xiǎn)人有權(quán)解除合同。該合同解除權(quán)，自保險(xiǎn)人知道有解除事由之日起，超過三十日不行使而消滅。自合同成立之日起超過二年的，保險(xiǎn)人不得解除合同;發(fā)生保險(xiǎn)事故的，保險(xiǎn)人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償或者給付保險(xiǎn)金的責(zé)任。

【單選題】甲以自己為被保險(xiǎn)人向某保險(xiǎn)公司投保健康險(xiǎn)，指定其子乙為受益人，保險(xiǎn)公司承保并出具保單。兩個(gè)月后，甲突發(fā)心臟病死亡。保險(xiǎn)公司經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，甲兩年前曾做過心臟搭橋手術(shù)，但在填寫投保單以及回答保險(xiǎn)公司相關(guān)詢問時(shí)，甲均未如實(shí)告知。對此，下列表述中，正確的是()。

A.因甲違反如實(shí)告知義務(wù)，故保險(xiǎn)公司對甲可主張違約責(zé)任

B.保險(xiǎn)公司有權(quán)解除保險(xiǎn)合同

C.保險(xiǎn)公司即使不解除保險(xiǎn)合同，仍有權(quán)拒絕乙的保險(xiǎn)金請求

D.保險(xiǎn)公司雖可不必支付保險(xiǎn)金，但須退還保險(xiǎn)費(fèi)

『正確答案』B

『答案解析』選項(xiàng)A，如實(shí)告知義務(wù)屬于法定義務(wù)，并非合同約定義務(wù)，不能主張違約責(zé)任;選項(xiàng)B，投保人故意不履行告知義務(wù)，保險(xiǎn)人有權(quán)解除保險(xiǎn)合同，對解除前發(fā)生的保險(xiǎn)事故不承擔(dān)給付保險(xiǎn)金責(zé)任，并不退還保險(xiǎn)費(fèi);選項(xiàng)C，保險(xiǎn)法《司法解釋二》規(guī)定：保險(xiǎn)人未行使合同解除權(quán)，直接以存在保險(xiǎn)法第十六條第四款、第五款規(guī)定的情形為由拒絕賠償?shù)�，人民法院不予支�?選項(xiàng)D，投保人“重大過失”不履行告知義務(wù)且對保險(xiǎn)事故的發(fā)生有嚴(yán)重影響的，保險(xiǎn)人有權(quán)解除合同并對解除前發(fā)生的保險(xiǎn)事故不.承擔(dān)賠償或給付保險(xiǎn)金責(zé)任但應(yīng)“退還保費(fèi)”。

【多選題】下列關(guān)于投保人告知義務(wù)的表述中，正確的有()。

A.訂立保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)人就保險(xiǎn)標(biāo)的或者被保險(xiǎn)人的有關(guān)情況提出詢問的，投保人應(yīng)當(dāng)如實(shí)告知

B.投保人的告知義務(wù)限于保險(xiǎn)人詢問的范圍和內(nèi)容

C.當(dāng)事人對詢問范圍及內(nèi)容有爭議的，保險(xiǎn)人負(fù)舉證責(zé)任

D.保險(xiǎn)人以投保人違反了對投保單詢問表中所列有具體內(nèi)容的概括性條款的如實(shí)告知義務(wù)為由請求解除合同的，人民法院不予支持

『正確答案』ABC

『答案解析』保險(xiǎn)人以投保人違反了對投保單詢問表中所列概括性條款的如實(shí)告知義務(wù)為由請求解除合同的，人民法院不予支持。但該概括性條款有具體內(nèi)容的除外。