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證券從業(yè)資格考試

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企業(yè)集團財務公司發(fā)行金融債券應具備的條件有()

來源:焚題庫 [2021年2月25日] 【

類型:學習教育

題目總量:200萬+

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    單項選擇題 企業(yè)集團財務公司發(fā)行金融債券應具備的條件有( 。。 Ⅰ.具有良好的公司治理機制 Ⅱ.發(fā)行金融債券后,資本充足率不低于百分之十 Ⅲ.風險監(jiān)管指標符合監(jiān)管機構(gòu)的有關(guān)規(guī)定 Ⅳ.最近三年沒有重大違法、違規(guī)行為

    A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

    C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    正確答案:C

    答案解析:根據(jù)《全國銀行間債券市場金融債券發(fā)行管理辦法》(中國人民銀行2005年4月27日發(fā)布)和《中國銀監(jiān)會關(guān)于企業(yè)集團財務公司發(fā)行金融債券有關(guān)問題的通知》(銀監(jiān)發(fā)[2007]58號),企業(yè)集團財務公司發(fā)行金融債券應具備以下條件:①具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、完善的投資決策機制、健全有效的內(nèi)部管理和風險控制制度及相應的管理信息系統(tǒng);②具有從事金融債券發(fā)行的合格專業(yè)人員;③依法合規(guī)經(jīng)營,符合中國銀監(jiān)會有關(guān)審慎監(jiān)管的要求,風險監(jiān)管指標符合監(jiān)管機構(gòu)的有關(guān)規(guī)定;④財務公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產(chǎn)總額的100%,發(fā)行金融債券后,資本充足率不低于l0%;⑤財務公司設立1年以上,經(jīng)營狀況良好,申請前一年利潤率不低于行業(yè)平均水平,且有穩(wěn)定的盈利預期;⑥申請前一年,不良資產(chǎn)率低于行業(yè)平均水平,資產(chǎn)損失準備撥備充足;⑦申請前一年,注冊資本金不低于3億元人民幣,凈資產(chǎn)不低于行業(yè)平均水平;⑧近3年無重大違法違規(guī)記錄;⑨無到期不能支付債務;⑩中國人民銀行和中國銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

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