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證券從業(yè)資格考試

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風(fēng)險限額管理是對關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)設(shè)置限額,并據(jù)此對業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)測和控制的過程

來源:焚題庫 [2021年6月9日] 【

類型:學(xué)習(xí)教育

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    單項選擇題 風(fēng)險限額管理是對關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)設(shè)置限額,并據(jù)此對業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)測和控制的過程,當(dāng)出現(xiàn)違反限額情況,風(fēng)險管理部門可采取的措施有()。Ⅰ業(yè)務(wù)單位或部門主管將風(fēng)險減少到限額之內(nèi)Ⅱ業(yè)務(wù)單位或部門主管將尋找風(fēng)險控制委員會批準(zhǔn)以暫時提高已被違反的限額Ⅲ業(yè)務(wù)單位或部門主管將風(fēng)險提高到一定水平Ⅳ業(yè)務(wù)單位或部門主管尋求風(fēng)控部門的協(xié)助

    A.Ⅰ、Ⅱ

    B.Ⅲ、Ⅳ

    C.Ⅱ、Ⅳ

    D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    正確答案:A

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    答案解析:風(fēng)險限額管理是指對關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)設(shè)置限額,并據(jù)此對業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)測和控制的過程。若出現(xiàn)違反限額情況,風(fēng)險管理部門必須確保下列兩項措施之一被采。海1)業(yè)務(wù)單位或部門主管將風(fēng)險減少到限額之內(nèi);(2)業(yè)務(wù)單位或部門主管將尋找風(fēng)險控制委員會批準(zhǔn)以暫時提高已被違反的限額。
     

    相關(guān)知識:第一節(jié) 信用風(fēng)險管理 

     

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