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證券從業(yè)資格考試

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根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》,適當(dāng)性管理主要分

來(lái)源:焚題庫(kù) [2021年7月26日] 【

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    單項(xiàng)選擇題 【2021年真題】根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》,適當(dāng)性管理主要分為()。Ⅰ、全面了解客戶(hù);Ⅱ、投資者交易行為管理;Ⅲ、對(duì)產(chǎn)品或服務(wù)分級(jí);Ⅳ、適當(dāng)性匹配。

    A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

    B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    C.Ⅱ、Ⅲ

    D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

    正確答案:D

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    答案解析:適當(dāng)性管理主要分為以下三大安排:1、全面了解客戶(hù)證券公司應(yīng)勤勉盡責(zé),審慎履職,全面了解投資者信息,包括基本信息、財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、誠(chéng)信記錄等信息,綜合評(píng)估和確定投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。2、對(duì)產(chǎn)品或服務(wù)分級(jí)證券公司應(yīng)當(dāng)深入調(diào)查產(chǎn)品或服務(wù)信息,綜合考慮產(chǎn)品或服務(wù)的流動(dòng)性、到期時(shí)限、杠桿情況、結(jié)構(gòu)復(fù)雜性等因素,綜合評(píng)估和確定產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。3、適當(dāng)性匹配證券公司應(yīng)當(dāng)將適當(dāng)?shù)姆⻊?wù)提供給適合的投資者,證券公司應(yīng)當(dāng)基于投資者不同的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)、投資期限和投資品種對(duì)擬投資產(chǎn)品或服務(wù)進(jìn)行匹配,并提出明確的適當(dāng)性匹配意見(jiàn)。關(guān)于客戶(hù)適當(dāng)性管理的具體內(nèi)容詳見(jiàn)第二章“經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)管理規(guī)范”中第三節(jié)“投資者適當(dāng)性管理”章節(jié)。

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