類型：學習教育
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單項選擇題 關(guān)于適當性原則說法正確的是（）。Ⅰ適當性原則被忽略的原因之一是投資者不一定能夠掌握有關(guān)產(chǎn)品的充分信息Ⅱ適當性原則要求風險等級與投資者自身的風險承受能力一致Ⅲ適當性是指金融中介機構(gòu)所提供的金融產(chǎn)品或服務(wù)與客戶的自身情況的契合程度Ⅳ追求投資收益最大化
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：A
答案解析:1.《金融產(chǎn)品和服務(wù)零售領(lǐng)域的客戶適當性》指出，適當性是指“金融中介機構(gòu)所提供的金融產(chǎn)品或服務(wù)與客戶的財務(wù)狀況、投資目標、風險承受水平、財務(wù)需求、知識和經(jīng)驗之間的契合程度”。2.適當性原則被忽視的原因：（1）投資者不一定能夠掌握有關(guān)產(chǎn)品的充分信息；（2）投資者因自身經(jīng)驗和知識的欠缺，即便掌握了充分的相關(guān)信息，也不一定能夠評估產(chǎn)品的風險水平；（3）投資者對自身的風險承受能力可能缺乏正確認知。3.《證券公司投資者適當性制度指引》第二十四條規(guī)定，證券公司向客戶銷售的金融產(chǎn)品或提供的金融服務(wù)，應(yīng)當符合以下要求：（1）投資期限和品種符合客戶的投資目標；（2）風險等級符合客戶的風險承受能力等級；（3）客戶簽署風險揭示書，確認已充分理解金融產(chǎn)品或金融服務(wù)的風險。
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