在金融期貨投資者適當(dāng)性制度中，期貨公司對(duì)投資者的投資經(jīng)歷進(jìn)行評(píng)估，下列描述正確的有(　)。

　　A.投資者應(yīng)當(dāng)提供近期加蓋相關(guān)證券營(yíng)業(yè)部專(zhuān)用章的股票對(duì)賬單作為證券交易經(jīng)歷證明

　　B.投資者應(yīng)當(dāng)提供加蓋相關(guān)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)專(zhuān)用章的最近2年內(nèi)的股票、債券或者外匯等交易對(duì)賬單作為金融現(xiàn)貨交易的經(jīng)歷證明

　　C.期貨公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)投資者的交易和風(fēng)險(xiǎn)控制等情況對(duì)其投資經(jīng)歷進(jìn)行評(píng)分

　　D.投資者投資經(jīng)歷包括期貨交易經(jīng)歷與金融現(xiàn)貨交易經(jīng)歷兩個(gè)方面，評(píng)估分值上限分別為20分與10分，兩項(xiàng)評(píng)分較高者為投資經(jīng)歷得分

　　『正確答案』 CD

　　『答案解析』《金融期貨投資者適當(dāng)性制度操作指引》第二十六條至第二十九條規(guī)定，投資者投資經(jīng)歷包括期貨交易經(jīng)歷與金融現(xiàn)貨交易經(jīng)歷兩個(gè)方面，評(píng)估分值上限分別為20分與10分，兩項(xiàng)評(píng)分較高者為投資經(jīng)歷得分。期貨公司會(huì)員應(yīng)當(dāng)根據(jù)投資者的交易和風(fēng)險(xiǎn)控制等情況對(duì)其投資經(jīng)歷進(jìn)行評(píng)分。投資者應(yīng)當(dāng)提供加蓋相關(guān)期貨公司結(jié)算專(zhuān)用章的最近3年內(nèi)的期貨交易結(jié)算單，作為期貨交易經(jīng)歷證明。投資者應(yīng)當(dāng)提供加蓋相關(guān)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)專(zhuān)用章的最近3年內(nèi)的股票、債券或者外匯等交易對(duì)賬單作為金融現(xiàn)貨交易的經(jīng)歷證明。

　　在金融期貨投資者適當(dāng)性制度中，期貨公司對(duì)投資者擁有的金融類(lèi)資產(chǎn)及收入等財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行評(píng)估，下列描述正確的有(　)。

　　A.期貨公司應(yīng)當(dāng)從投資者本人的金融類(lèi)資產(chǎn)或者年收入等方面對(duì)其財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行評(píng)估，分值上限為50分

　　B.投資者同時(shí)提供本人金融類(lèi)資產(chǎn)、年收入材料作為財(cái)務(wù)狀況證明的，期貨公司應(yīng)當(dāng)在分別評(píng)分后，取其最高得分作為投資者財(cái)務(wù)狀況評(píng)估得分

　　C.投資者提供的銀行存款證明，應(yīng)當(dāng)是加蓋中國(guó)境內(nèi)銀行業(yè)務(wù)章的本外幣定、活期存折、存單等證明文件

　　D.投資者金融類(lèi)資產(chǎn)包括銀行存款、股票、基金、期貨權(quán)益、債券、黃金、理財(cái)產(chǎn)品(計(jì)劃)等資產(chǎn)

　　『正確答案』 ABCD

　　『答案解析』參見(jiàn)《金融期貨投資者適當(dāng)性制度操作指引》第三十條至三十四條規(guī)定。

　　在金融期貨投資者適當(dāng)性制度中，投資者申請(qǐng)開(kāi)立期貨交易編碼時(shí)，提供的本人工資流水單應(yīng)當(dāng)為銀行出具的近期連續(xù)(　)個(gè)月以上的代發(fā)工資銀行卡入賬單或代發(fā)工資活期存折流水等證明文件。

　　A.12

　　B.6

　　C.3

　　D.1

　　『正確答案』 C

　　『答案解析』《金融期貨投資者適當(dāng)性制度操作指引》第三十九條規(guī)定 投資者提供的工資流水單應(yīng)當(dāng)為銀行出具的最近連續(xù)3個(gè)月以上的代發(fā)工資銀行卡入賬單、代發(fā)工資活期存折流水等證明文件。

　　在金融期貨投資者適當(dāng)性制度中，期貨公司對(duì)投資者擁有的金融類(lèi)資產(chǎn)及收入等財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行評(píng)估，年收入的證明材料包括(　)。

　　A.銀行出具的工資流水單

　　B.稅務(wù)機(jī)關(guān)出具的收入納稅證明

　　C.就職單位人事部門(mén)或勞資部門(mén)出具的收入證明文件

　　D.房屋產(chǎn)權(quán)證

　　『正確答案』 AB

　　『答案解析』《金融期貨投資者適當(dāng)性制度操作指引》第三十七條規(guī)定，投資者提供的本人年收入證明應(yīng)當(dāng)為稅務(wù)機(jī)關(guān)出具的收入納稅證明、銀行出具的工資流水單或者其他收入證明。

　　在金融期貨投資者適當(dāng)性制度中，投資者申請(qǐng)開(kāi)立期貨交易編碼時(shí)，提供的中國(guó)人民銀行征信中心個(gè)人信用報(bào)告不得超過(guò)(　)個(gè)月。

　　A.12

　　B.6

　　C.2

　　D.1

　　『正確答案』 C

　　『答案解析』《金融期貨投資者適當(dāng)性制度操作指引》第四十二條規(guī)定 投資者可以提供近兩個(gè)月內(nèi)的中國(guó)人民銀行征信中心個(gè)人信用報(bào)告或者其他信用證明文件作為誠(chéng)信記錄的證明。

　　金融期貨投資者適當(dāng)性制度規(guī)定，自然人投資者申請(qǐng)開(kāi)立金融期貨交易編碼時(shí)保證金賬戶(hù)可用資金余額不低于人民幣(　)萬(wàn)元。

　　A.50

　　B.20

　　C.100

　　D.10

　　『正確答案』 A

　　『答案解析』《金融期貨投資者適當(dāng)性制度實(shí)施辦法(試行)》第四條第一款規(guī)定，期貨公司會(huì)員只能為符合下列標(biāo)準(zhǔn)的自然人投資者申請(qǐng)開(kāi)立金融期貨交易編碼：(一)申請(qǐng)開(kāi)戶(hù)時(shí)保證金賬戶(hù)可用資金余額不低于人民幣50萬(wàn)元;(二)具備金融期貨基礎(chǔ)知識(shí)，通過(guò)相關(guān)測(cè)試;(三)具有累計(jì)10個(gè)交易日、20筆以上的金融期貨仿真交易成交記錄，或者最近三年內(nèi)具有10筆以上的商品期貨交易成交記錄;(四)不存在嚴(yán)重不良誠(chéng)信記錄;不存在法律、行政法規(guī)、規(guī)章和交易所業(yè)務(wù)規(guī)則禁止或者限制從事金融期貨交易的情形。

　　按照金融期貨投資者適當(dāng)性制度的要求，期貨公同在決定為投資者申請(qǐng)開(kāi)戶(hù)前應(yīng)當(dāng)對(duì)投資者的(　)方面進(jìn)行綜合評(píng)估。

　　A.財(cái)務(wù)狀況

　　B.誠(chéng)信狀況

　　C.年齡和學(xué)歷

　　D.相關(guān)投資經(jīng)歷

　　『正確答案』 ABD

　　『答案解析』《金融期貨投資者適當(dāng)性制度實(shí)施辦法(試行)》第四條第二款規(guī)定，期貨公司會(huì)員除按上述標(biāo)準(zhǔn)對(duì)投資者進(jìn)行審核外，還應(yīng)當(dāng)按照交易所制定的投資者適當(dāng)性制度操作指引，對(duì)投資者的基本情況、相關(guān)投資經(jīng)歷、財(cái)務(wù)狀況和誠(chéng)信狀況等進(jìn)行綜合評(píng)估，不得為綜合評(píng)估得分低于規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的投資者申請(qǐng)開(kāi)立金融期貨交易編碼。

　　下列法人投資者中，不符合金融期貨投資者適當(dāng)性具體標(biāo)準(zhǔn)的是(　)。

　　A.甲投資者申請(qǐng)開(kāi)戶(hù)時(shí)保證金賬戶(hù)可用資金余額為人民幣100萬(wàn)元

　　B.乙投資者從事商品期貨交易10年，成交記錄超過(guò)100筆

　　C.丙投資者凈資產(chǎn)為人民幣100萬(wàn)元

　　D.丁投資者進(jìn)行金融期貨仿真交易5個(gè)交易日，累計(jì)成交10筆

　　『正確答案』 D

　　『答案解析』《金融期貨投資者適當(dāng)性制度實(shí)施辦法(試行)》第五條第一款規(guī)定，期貨公司會(huì)員只能為符合下列標(biāo)準(zhǔn)的一般單位客戶(hù)申請(qǐng)開(kāi)立交易編碼：(一)申請(qǐng)開(kāi)戶(hù)時(shí)保證金賬戶(hù)可用資金余額不低于人民幣50萬(wàn)元;(二)相關(guān)業(yè)務(wù)人員具備金融期貨基礎(chǔ)知識(shí)，通過(guò)相關(guān)測(cè)試;(三)具有累計(jì)10個(gè)交易日、20筆以上(含)的金融期貨仿真交易成交記錄;或者最近三年內(nèi)具有10筆以上(含)的期貨交易成交記錄;(四)不存在嚴(yán)重不良誠(chéng)信記錄;不存在法律、行政法規(guī)、規(guī)章和交易所業(yè)務(wù)規(guī)則禁止或者限制從事金融期貨交易的情形;(五)具有參與金融期貨交易的內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理等相關(guān)制度。

　　金融期貨投資者適當(dāng)性制度中的特殊法人不包括(　)。

　　A.合格境外機(jī)構(gòu)投資者

　　B.外資企業(yè)

　　C.基金公司

　　D.證券公司

　　『正確答案』 B

　　『答案解析』《金融期貨投資者適當(dāng)性制度實(shí)施辦法(試行)》第六條規(guī)定，前款所稱(chēng)特殊單位客戶(hù)是指證券公司、基金管理公司、信托公司、銀行和其他金融機(jī)構(gòu)，以及社會(huì)保障類(lèi)公司、合格境外機(jī)構(gòu)投資者等法律、行政法規(guī)和規(guī)章規(guī)定的需要資產(chǎn)分戶(hù)管理的單位客戶(hù)，以及交易所認(rèn)定的其他單位客戶(hù);一般單位客戶(hù)系指特殊單位客戶(hù)以外的單位客戶(hù)。

　　期貨從業(yè)人員的下述做法中，不符合金融期貨投資者適當(dāng)性制度要求的是(　)。

　　A.向投資者充分揭示金融期貨風(fēng)險(xiǎn)

　　B.要求投資者簽署《金融期貨交易特別風(fēng)險(xiǎn)提示》

　　C.與投資者共同完成金融期貨基礎(chǔ)知識(shí)測(cè)試，以使其滿(mǎn)足適當(dāng)性標(biāo)準(zhǔn)要求

　　D.審慎評(píng)估投資者的誠(chéng)信狀況和風(fēng)險(xiǎn)承受能力

　　『正確答案』 C

　　『答案解析』《金融期貨投資者適當(dāng)性制度實(shí)施辦法(試行)》第十一條規(guī)定，期貨公司會(huì)員應(yīng)當(dāng)向投資者充分揭示金融期貨風(fēng)險(xiǎn)，全面客觀介紹金融期貨法律法規(guī)、業(yè)務(wù)規(guī)則和產(chǎn)品特征，嚴(yán)格驗(yàn)證投資者資金、金融期貨仿真交易經(jīng)歷和商品期貨交易經(jīng)歷，測(cè)試投資者的金融期貨基礎(chǔ)知識(shí)，審慎評(píng)估投資者的誠(chéng)信狀況和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，認(rèn)真審核投資者開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)材料。

　　按照中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)期貨公司執(zhí)行《金融期貨投資者適當(dāng)性制度實(shí)施辦法》，期貨公司在客戶(hù)糾紛處理過(guò)程中符合要求的做法有(　)。

　　A.告知客戶(hù)投訴途徑、方法和程序

　　B.為客戶(hù)提供合理的投訴渠道

　　C.暫停為投訴客戶(hù)提供服務(wù)

　　D.告知客戶(hù)投訴程序，禁止客戶(hù)越級(jí)控訴

　　『正確答案』 AB

　　『答案解析』《金融期貨投資者適當(dāng)性制度實(shí)施辦法(試行)》第十四條規(guī)定，期貨公司會(huì)員應(yīng)當(dāng)為客戶(hù)提供合理的投訴渠道，告知投訴的方法和程序，妥善處理糾紛，督促客戶(hù)依法維護(hù)自身權(quán)益。

　　期貨公司違反金融期貨投資者適當(dāng)性制度的，交易所可以對(duì)其采取的處理措施包括(　)。

　　A.責(zé)令整改

　　B.暫停受理申請(qǐng)開(kāi)立新的交易編碼

　　C.暫停或者限制業(yè)務(wù)

　　D.調(diào)整或者取消會(huì)員資格

　　『正確答案』 ABCD

　　『答案解析』《金融期貨投資者適當(dāng)性制度實(shí)施辦法(試行)》第二十一條規(guī)定，期貨公司會(huì)員違反投資者適當(dāng)性制度的，交易所可以對(duì)其采取責(zé)令整改、談話提醒、書(shū)面警示、通報(bào)批評(píng)、公開(kāi)譴責(zé)、暫停受理申請(qǐng)開(kāi)立新的交易編碼、暫�；蛘呦拗茦I(yè)務(wù)、調(diào)整或者取消會(huì)員資格等處理措施;情節(jié)嚴(yán)重的，交易所可以向中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)提出行政處罰或者紀(jì)律處分建議。

　　期貨公司工作人員對(duì)公同違反金融期貨投資者適當(dāng)性制度負(fù)有責(zé)任的，中國(guó)金融期貨交易所可以采取的處罰措施不包括(　)。

　　A.通報(bào)批評(píng)

　　B.沒(méi)收違法所得的罰款

　　C.暫停從事本交易所期貨業(yè)務(wù)

　　D.取消從事本交易所期貨業(yè)務(wù)資格

　　『正確答案』B

　　『答案解析』《金融期貨投資者適當(dāng)性制度實(shí)施辦法(試行)》第二十二條規(guī)定，期貨公司會(huì)員工作人員對(duì)違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任的，交易所可以采取通報(bào)批評(píng)、公開(kāi)譴責(zé)、暫停從事交易所期貨業(yè)務(wù)和取消從事交易所期貨業(yè)務(wù)資格等處理措施;情節(jié)嚴(yán)重的，交易所可以向中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)提出撤銷(xiāo)任職資格、取消從業(yè)資格等行政處罰或者紀(jì)律處分建議。