協(xié)會只能紀律懲戒，不能處罰，那是證監(jiān)會的權(quán)利。(協(xié)會不具有警告的權(quán)利，警告屬于行政處罰。)

　　從業(yè)人員要維護客戶的合法權(quán)益(而不是最大權(quán)益)。

　　要保守國家秘密、所在機構(gòu)秘密、投資者的商業(yè)秘密和個人隱私，但是國家機關(guān)或法律法規(guī)要提供的和保護自己的合法權(quán)益而公開的。

　　和客戶利益沖突的，要及時告知客戶，盡量避免，無法避免則要保證客戶得到公平對待。無法繼續(xù)提供服務(wù)，及時與客戶協(xié)商，更換從業(yè)人員。

　　在從業(yè)前參加培訓(xùn)后要具備：專業(yè)知識、技能、職業(yè)道德。

　　除所在機構(gòu)同意外，不得兼任其他有關(guān)利益沖突的機構(gòu)職務(wù)。

　　從業(yè)人員違法違規(guī)的，任何人可以向協(xié)會舉報。

　　從業(yè)人員違規(guī)收到機構(gòu)處分要10日告知協(xié)會(而不是證監(jiān)會)，協(xié)會要求改正逾期不改的，采用訓(xùn)誡、公開譴責(zé)，并記入誠信檔案�！�—情節(jié)嚴重的，協(xié)會移交證監(jiān)會處理

　　從業(yè)違規(guī)后：2、3、4要參加協(xié)會組織的專項培訓(xùn)。

　　1.情節(jié)顯著輕微且沒有后果的，免于紀律懲戒，由協(xié)會責(zé)成其所在機構(gòu)予以批評教育。

　　2.情節(jié)輕微，沒有嚴重后果，予以訓(xùn)誡、并以訓(xùn)誡信的形式向個人發(fā)出。

　　3.情節(jié)嚴重并造成嚴重后果的，公開譴責(zé)。

　　4.不正當(dāng)競爭、拒絕協(xié)會檢查、獲取不正當(dāng)利益、隱瞞、違反保密義務(wù)的，暫停6-12月;情節(jié)嚴重的，撤銷從業(yè)資格，3年內(nèi)或永久性不得申請從業(yè)。

　　5.違法的撤銷從業(yè)資格，3年內(nèi)或永久性不得申請從業(yè)。

　　從業(yè)人員對紀律懲戒不服的，可以向協(xié)會申訴委員會申訴，申訴委員會是最終決定。