期貨從業(yè)資格證《法律法規(guī)》速記考點：保障基金的使用

　　第十九條期貨公司因嚴重違法違規(guī)或者風險控制不力等導致保證金出現缺口的，中國證監(jiān)會可以按照本辦法規(guī)定決定使用保障基金，對不能清償的投資者保證金損失予以補償。

　　第二十條對期貨投資者的保證金損失，保障基金按照下列原則予以補償：

　　(一)對每位個人投資者的保證金損失在10萬元以下(含10萬元)的部分全額補償，超過10萬元的部分按百分之九十補償;

　　(二)對每位機構投資者的保證金損失在10萬元以下(含10萬元)的部分全額補償，超過10萬元的部分按百分之八十補償。

　　現有保障基金不足補償的，由后續(xù)繳納的保障基金補償。

　　第二十一條使用保障基金前，中國證監(jiān)會和保障基金管理機構應當監(jiān)督期貨公司核實投資者保證金權益及損失，積極清理資產并變現處置，應當先以自有資金和變現資產彌補保證金缺口。不足彌補或者情況危急的，方能決定使用保障基金。

　　【例2.15·多選題】期貨公司申請使用期貨投資者保障基金前，必須(　　)。[2014年11月、9月真題]

　　A.積極清理資產并變現處置

　　B.先以自有資金和變現資產彌補保證金缺口

　　C.核實投資者保證金權益及損失

　　D.申請注銷期貨經紀業(yè)務許可證

　　【答案】ABC

　　第二十二條對投資者因參與非法期貨交易而遭受的保證金損失，保障基金不予補償。對機構投資者以個人名義參與期貨交易的，按照機構投資者補償規(guī)則進行補償。

　　第二十三條動用保障基金對期貨投資者的保證金損失進行補償后，保障基金管理機構依法取得相應的受償權，可以依法參與期貨公司清算。

　　【例2.16·單選題】動用期貨投資者保障基金對期貨投資者的保證金損失進行補償后，(　　)依法取得相應的受償權，可以依法參與期貨公司清算。[2014年7月真題]

　　A.中國期貨業(yè)協(xié)會

　　B.期貨投資者保障基金管理機構

　　C.期貨交易所

　　D.中國證監(jiān)會

　　【答案】B

　　第二十四條保障基金管理機構應當及時將保障基金的使用、補償、追償等情況報告中國證監(jiān)會和財政部。