一、單項(xiàng)選擇題
1、李某2016年9月1日存入工商銀行50000元，1年期定期存款，銀行定期存款年利率1.75%;活期存款利率0.3%。2017年4月1日，因急需提前提取定期存款20000元。則其余部分到期能獲得的本息為( )元。
A、30150
B、30525
C、30560
D、30875
2、下列選項(xiàng)中，不屬于貸款按照有無(wú)擔(dān)保及擔(dān)保方式劃分的是( )。
A、信用貸款
B、擔(dān)保貸款
C、票據(jù)貼現(xiàn)
D、自營(yíng)貸款
3、根據(jù)證券法律制度規(guī)定，采取分期發(fā)行公司債券的，自中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)發(fā)行之日起，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)在( )內(nèi)完成首期發(fā)行，剩余數(shù)量應(yīng)當(dāng)在( )內(nèi)發(fā)行完畢。
A、6個(gè)月 12個(gè)月
B、12個(gè)月 24個(gè)月
C、12個(gè)月 36個(gè)月
D、12個(gè)月 18個(gè)月
4、根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》的規(guī)定，股份有限公司發(fā)行的公司債券上市交易后，公司發(fā)生的下列情形中，證券交易所不可以決定終止公司債券上市交易的是( )。
A、有重大違法行為，經(jīng)查實(shí)后果嚴(yán)重的
B、最近2年連續(xù)虧損，在限期內(nèi)未消除的
C、不按審批機(jī)關(guān)批準(zhǔn)的用途使用公司債券募集資金，在限期內(nèi)未消除的
D、凈資產(chǎn)額減至人民幣3200萬(wàn)元，在限期內(nèi)已經(jīng)消除
5、股票發(fā)行采用代銷方式，代銷期限屆滿，向投資者出售的股票數(shù)量未達(dá)到擬公開(kāi)發(fā)行股票數(shù)量( )的，為發(fā)行失敗。
A、70%
B、90%
C、80%
D、75%
6、關(guān)于委托收款，下列表述不正確的是( )。
A、委托收款結(jié)算款項(xiàng)的劃回方式，分郵寄和電報(bào)兩種
B、委托收款是收款人委托銀行向付款人收取款項(xiàng)的結(jié)算方式
C、委托收款結(jié)算可以同城辦理，不能異地辦理
D、單位和個(gè)人憑已承兌商業(yè)匯票、債券、存單等付款人債務(wù)證明辦理款項(xiàng)的結(jié)算，均可以使用委托收款結(jié)算方式
7、甲公司簽發(fā)的支票上，中文大寫(xiě)記載的金額為“壹萬(wàn)玖仟捌佰元整”，而阿拉伯?dāng)?shù)字(數(shù)碼)記載的金額為“19810元”。根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于該支票效力的表述中，正確的是( )。
A、支票無(wú)效
B、經(jīng)甲公司將金額更改為一致并簽章后，支票有效
C、支票有效，以中文記載為準(zhǔn)
D、支票有效，以阿拉伯?dāng)?shù)字(數(shù)碼)記載為準(zhǔn)
8、根據(jù)融資租賃法律制度規(guī)定，金融租賃公司設(shè)立時(shí)注冊(cè)資本為一次性實(shí)繳貨幣資本，最低限額為( )。
A、5000萬(wàn)
B、1億
C、5億
D、10億
9、下列不屬于政策性銀行的是( )。
A、國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行
B、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行
C、中國(guó)進(jìn)出口銀行
D、中國(guó)人民銀行
10、根據(jù)銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法的規(guī)定，下列有關(guān)銀行卡提取現(xiàn)金的表述中，正確的是( )。
A、發(fā)卡銀行對(duì)貸記卡的取現(xiàn)應(yīng)當(dāng)每筆授權(quán)，每卡每日累計(jì)取現(xiàn)不得超過(guò)2000元人民幣
B、儲(chǔ)值卡的面值或卡內(nèi)幣值不得超過(guò)2000元人民幣
C、發(fā)卡銀行對(duì)貸記卡的取現(xiàn)應(yīng)當(dāng)每筆授權(quán)，每卡每日累計(jì)取現(xiàn)不得超過(guò)5000元人民幣
D、儲(chǔ)值卡的面值或卡內(nèi)幣值不得超過(guò)500元人民幣
11、貸記卡持卡人非現(xiàn)金交易享受免息還款期。免息還款期限最長(zhǎng)的是( )。
A、10天
B、20天
C、30天
D、60天
12、根據(jù)規(guī)定，下列各項(xiàng)中，主要用于辦理存款人借款轉(zhuǎn)存和借款歸還的存款賬戶是( )。
A、基本存款賬戶
B、一般存款賬戶
C、臨時(shí)存款賬戶
D、專用存款賬戶
13、以人民幣標(biāo)明面值，以外幣認(rèn)購(gòu)和買賣，在境內(nèi)(上海、深圳)證券交易所上市交易的股票是( )。
A、A股
B、B股
C、H股
D、N股
二、多項(xiàng)選擇題
1、根據(jù)證券法律制度規(guī)定，申請(qǐng)發(fā)行公司債券，應(yīng)當(dāng)由公司董事會(huì)制定方案，由股東會(huì)或股東大會(huì)作出決議的事項(xiàng)有( )。
A、發(fā)行債券的數(shù)量
B、債券期限
C、債券利率
D、募集資金的用途
E、決議的有效期
2、根據(jù)《證券法》規(guī)定，下列屬于公開(kāi)發(fā)行的有( )。
A、向累計(jì)超過(guò)100人的社會(huì)公眾發(fā)行證券
B、向累計(jì)超過(guò)100人的本公司股東發(fā)行證券
C、向累計(jì)超過(guò)200人的社會(huì)公眾發(fā)行證券
D、向累計(jì)超過(guò)200人的本公司股東發(fā)行證券
E、向累計(jì)數(shù)額為10名的控股股東發(fā)行證券
3、股份有限公司申請(qǐng)其股票上市必須符合的條件有( )。
A、股票經(jīng)國(guó)務(wù)院證券管理部門(mén)批準(zhǔn)已向社會(huì)公開(kāi)發(fā)行
B、公司股本總額不少于人民幣3000萬(wàn)元
C、公開(kāi)發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的30%以上
D、公司在最近3年內(nèi)無(wú)重大違法行為，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告無(wú)虛假記載
E、公司持有1000元以上股份的股東不少于1000人
4、屬于票據(jù)可更改事項(xiàng)的有( )。
A、付款人
B、出票地
C、到期日
D、出票日期
E、金額
5、下列情形中，導(dǎo)致信托無(wú)效的有( )。
A、信托目的違反法律、行政法規(guī)或者損害社會(huì)公共利益
B、信托財(cái)產(chǎn)不能確定
C、委托人以非法財(cái)產(chǎn)或者《信托法》規(guī)定不得設(shè)立信托的財(cái)產(chǎn)設(shè)立信托
D、專以訴訟或者討債為目的設(shè)立信托
E、委托人設(shè)立信托損害其債權(quán)人利益
6、為執(zhí)行貨幣政策，中國(guó)人民銀行可以運(yùn)用的貨幣政策工具包括( )。
A、要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定的比例交存存款準(zhǔn)備金
B、吸收公眾存款
C、確定中央銀行基準(zhǔn)利率
D、為在中國(guó)人民銀行開(kāi)立賬戶的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)辦理再貼現(xiàn)
E、向商業(yè)銀行提供貸款
7、根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的規(guī)定，存款人應(yīng)向開(kāi)戶銀行提出撤銷銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)的情形有( )。
A、存款人被解散
B、存款人被注銷
C、存款人變更地址
D、存款人因遷址需要變更開(kāi)戶銀行
E、存款人更改名稱，但不改變開(kāi)戶銀行及賬號(hào)
8、商業(yè)銀行中個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中，屬于理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的有( )。
A、財(cái)務(wù)分析
B、財(cái)務(wù)規(guī)劃
C、投資建議
D、個(gè)人投資產(chǎn)品推薦
E、投資資產(chǎn)管理
，我們將會(huì)及時(shí)處理。