华南俳烁实业有限公司

　　一、單項(xiàng)選擇題

　　1、關(guān)于銀行結(jié)算賬戶的變更與撤銷，下列表述不正確的是(　)。

　　A、存款人尚未清償其開戶銀行債務(wù)的，不得申請(qǐng)撤銷該賬戶

　　B、存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶，必須與開戶銀行核對(duì)銀行結(jié)算賬戶存款余額，交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開戶登記證，銀行核對(duì)無誤后方可辦理銷戶手續(xù)

　　C、存款人更改名稱，但不改變開戶銀行及賬號(hào)的，應(yīng)于5個(gè)工作日內(nèi)向開戶銀行提出銀行結(jié)算賬戶的變更申請(qǐng)

　　D、存款人注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的，應(yīng)于15個(gè)工作日內(nèi)向開戶銀行提出撤銷銀行結(jié)算賬戶的申請(qǐng)

　　2、根據(jù)支付結(jié)算法律制度的規(guī)定，信用卡按是否向發(fā)卡銀行交存?zhèn)溆媒鸱譃?　)。

　　A、專用卡與儲(chǔ)值卡

　　B、人民幣卡與貸記卡

　　C、外幣卡與信用卡

　　D、貸記卡與準(zhǔn)貸記卡

　　3、依據(jù)相關(guān)金融法律制度，銀監(jiān)會(huì)的主要職責(zé)不包括(　)。

　　A、依照法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件和程序，審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍

　　B、對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員實(shí)行任職資格管理

　　C、會(huì)同國務(wù)院發(fā)改委、商務(wù)部等有關(guān)部門建立銀行業(yè)突發(fā)事件處置制度，制定銀行業(yè)突發(fā)事件處置預(yù)案

　　D、對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)及其風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行非現(xiàn)場監(jiān)管，建立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理信息系統(tǒng)，分析、評(píng)價(jià)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)狀況

　　4、下列不屬于信托功能的是(　)。

　　A、財(cái)產(chǎn)管理功能

　　B、融通資金功能

　　C、資產(chǎn)證券化導(dǎo)管功能

　　D、信用中介功能

　　5、私募基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，下列不屬于合格投資者的是(　)。

　　A、投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且凈資產(chǎn)1200萬元的合伙企業(yè)

　　B、投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且凈資產(chǎn)900萬元的有限責(zé)任公司

　　C、投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且金融資產(chǎn)為300萬元的公民張某

　　D、投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且最近3年個(gè)人年均收入為80萬元的公民吳某

　　6、關(guān)于結(jié)算業(yè)務(wù)，下列表述錯(cuò)誤的是(　)。

　　A、票據(jù)上的單位和銀行的名稱，必須采用全稱方式填寫

　　B、單位、個(gè)人和銀行辦理支付結(jié)算，必須使用按中國人民銀行統(tǒng)一規(guī)定印制的票據(jù)憑證和統(tǒng)一規(guī)定的結(jié)算憑證

　　C、票據(jù)和結(jié)算憑證的金額、出票或簽發(fā)日期、收款人名稱不得更改，更改的票據(jù)無效

　　D、票據(jù)和結(jié)算憑證金額須以中文大寫和阿拉伯?dāng)?shù)字同時(shí)記載，兩者必須一致，兩者不一致的票據(jù)無效

　　7、某國有商業(yè)企業(yè)的下列款項(xiàng)中，不可以采用托收承付結(jié)算方式的是(　)。

　　A、銷售商品而收取的款項(xiàng)

　　B、在銷售商品的同時(shí)為客戶送貨而收取的運(yùn)輸費(fèi)

　　C、采購商品而支付的款項(xiàng)

　　D、賒銷商品需要收取的款項(xiàng)

　　8、下列各項(xiàng)中，符合股份有限公司股票上市條件的是(　)。

　　A、公司股本總額不少于人民幣3000萬元

　　B、公開發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的25%以上，公司股本總額超過人民幣4億元的，公開發(fā)行股份的比例為15%以上

　　C、公司最近1年無重大違法行為，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告無虛假記載

　　D、必須是國家鼓勵(lì)發(fā)展的產(chǎn)業(yè)

　　9、下列屬于公開發(fā)行證券的是(　)。

　　A、向特定對(duì)象發(fā)行證券累計(jì)超過150人

　　B、向特定對(duì)象發(fā)行證券

　　C、向不特定對(duì)象發(fā)行證券

　　D、向特定對(duì)象發(fā)行證券累計(jì)超過100人

　　10、某股份有限公司申請(qǐng)其公司債券上市交易，下列哪一項(xiàng)構(gòu)成證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)駁回其申請(qǐng)的理由(　)。

　　A、公司債券發(fā)行額為6000萬元

　　B、公司債券的期限為3年

　　C、公司的凈資產(chǎn)額為2000萬元

　　D、公司債券發(fā)行規(guī)模已達(dá)凈資產(chǎn)額的30%

　　11、某上市公司2014年5月發(fā)行5年期公司債券2000萬元，2年期公司債券1500萬元。2017年1月，該公司鑒于到期債券已償還且具備再次發(fā)行公司債券的其他條件，計(jì)劃再次申請(qǐng)發(fā)行公司債券。經(jīng)審計(jì)確認(rèn)該公司2016年12月末凈資產(chǎn)額為6000萬元。該公司此次發(fā)行公司債券額最多不得超過(　)。

　　A、400萬元

　　B、500萬元

　　C、800萬元

　　D、100萬元

　　12、蘿卜公司因生產(chǎn)經(jīng)營需要，向銀行貸款50萬元，期限半年，還款時(shí)因資金周轉(zhuǎn)困難向銀行申請(qǐng)展期，則展期期限最長為(　)。

　　A、3個(gè)月

　　B、6個(gè)月

　　C、1年

　　D、3年

　　13、根據(jù)商業(yè)銀行法律制度的規(guī)定，擔(dān)保貸款不包括(　)。

　　A、保證貸款

　　B、抵押貸款

　　C、質(zhì)押貸款

　　D、信用貸款

　　二、多項(xiàng)選擇題

　　1、發(fā)卡銀行對(duì)(　)賬戶內(nèi)的存款，按照中國人民銀行規(guī)定的同期同檔次存款利率及計(jì)息辦法計(jì)付利息。

　　A、借記卡

　　B、準(zhǔn)貸記卡

　　C、貸記卡

　　D、儲(chǔ)值卡

　　E、信用卡

　　2、根據(jù)融資租賃業(yè)務(wù)規(guī)定，下列屬于金融租賃公司基本業(yè)務(wù)范圍的有(　)。

　　A、向金融機(jī)構(gòu)借款

　　B、租賃物變賣及處理業(yè)務(wù)

　　C、資產(chǎn)證券化

　　D、經(jīng)濟(jì)咨詢

　　E、為控股子公司、項(xiàng)目公司對(duì)外融資提供擔(dān)保

　　3、根據(jù)融資租賃法律制度規(guī)定，下列關(guān)于融資租賃合同表述正確的有(　)。

　　A、出租人是根據(jù)承租人對(duì)出賣人、租賃物的選擇，向出賣人購買租賃物，并提供給承租人使用

　　B、承租人承擔(dān)租賃期間的維修義務(wù)

　　C、出租人承擔(dān)租賃期間的維修義務(wù)

　　D、承租人未經(jīng)出租人同意，將租賃物轉(zhuǎn)租的，出租人可以請(qǐng)求解除合同

　　E、承租人未經(jīng)出租人同意，將租賃物設(shè)置抵押的，出租人可以請(qǐng)求解除合同

　　4、根據(jù)融資租賃法律制度的規(guī)定，融資租賃類型有(　)。

　　A、直接租賃

　　B、不動(dòng)產(chǎn)融資租賃

　　C、售后回租

　　D、杠桿租賃

　　E、動(dòng)產(chǎn)融資租賃

　　5、證券承銷采取代銷和包銷兩種方式，對(duì)此，下列說法正確的有(　)。

　　A、證券公司承銷期結(jié)束時(shí)，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人，屬于代銷

　　B、證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入，屬于包銷

　　C、發(fā)行證券票面總值超過人民幣3000萬元的，應(yīng)當(dāng)由承銷團(tuán)承銷

　　D、證券的代銷、包銷期限最長不得超過90日

　　E、公開發(fā)行股票的發(fā)行人有權(quán)依法自主選擇承銷的證券公司

　　6、根據(jù)證券法律制度規(guī)定，下列關(guān)于債券募集說明書表述正確的有(　)。

　　A、募集說明書應(yīng)當(dāng)約定贖回條款，規(guī)定上市公司可按事先約定的條件和價(jià)格贖回尚未轉(zhuǎn)股的可轉(zhuǎn)換公司債券

　　B、募集說明書應(yīng)當(dāng)約定回售條款，規(guī)定債券持有人可按事先約定的條件和價(jià)格將所持債券回售給上市公司

　　C、募集說明書應(yīng)當(dāng)約定，上市公司改變公告的募集資金用途的，賦予債券持有人一次回售的權(quán)利

　　D、募集說明書應(yīng)當(dāng)約定轉(zhuǎn)股價(jià)格調(diào)整的原則

　　E、募集說明書應(yīng)當(dāng)約定轉(zhuǎn)股價(jià)格調(diào)整的方式

　　7、根據(jù)證券法律制度規(guī)定，按發(fā)行后是否可以在依法設(shè)立的證券交易所掛牌交易，可以將公司債券劃分為(　)。

　　A、公開發(fā)行的公司債券

　　B、非公開發(fā)行的公司債券

　　C、上市的公司債券

　　D、非上市的公司債券

　　E、可轉(zhuǎn)換的公司債券

　　8、下列關(guān)于儲(chǔ)蓄存款計(jì)息、結(jié)息規(guī)定說法正確的有(　)。

　　A、未到期的定期儲(chǔ)蓄存款全部提前支取的，按支取日掛牌公告的活期儲(chǔ)蓄存款利率計(jì)息

　　B、逾期支取的定期儲(chǔ)蓄存款，超過原定存期的部分，按開戶日掛牌公告的定期儲(chǔ)蓄存款利率計(jì)息

　　C、定期儲(chǔ)蓄存款在存期內(nèi)遇利率調(diào)整，按存單開戶日掛牌公告的定期儲(chǔ)蓄存款利率計(jì)息

　　D、活期儲(chǔ)蓄存款在存入期間遇有利率調(diào)整，按結(jié)息日掛牌公告的活期儲(chǔ)蓄存款利率計(jì)息

　　E、全部支取活期儲(chǔ)蓄存款，按清戶日掛牌公告的活期儲(chǔ)蓄存款利率計(jì)付利息