一、單項(xiàng)選擇題
1、下列屬于公開發(fā)行證券的是( )。
A、向特定對(duì)象發(fā)行證券累計(jì)超過150人
B、向特定對(duì)象發(fā)行證券
C、向不特定對(duì)象發(fā)行證券
D、向特定對(duì)象發(fā)行證券累計(jì)超過100人
2、某上市公司擬申請(qǐng)發(fā)行公司債券。該公司最近一期末凈資產(chǎn)額為2億元人民幣，3年前該公司曾發(fā)行1年期債券3000萬元，該批債券已經(jīng)清償。該公司此次發(fā)行債券額最多不得超過( )。
A、1000萬元
B、3000萬元
C、5000萬元
D、8000萬元
3、依據(jù)相關(guān)金融法律制度，銀監(jiān)會(huì)的主要職責(zé)不包括( )。
A、依照法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件和程序，審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍
B、對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員實(shí)行任職資格管理
C、會(huì)同國務(wù)院發(fā)改委、商務(wù)部等有關(guān)部門建立銀行業(yè)突發(fā)事件處置制度，制定銀行業(yè)突發(fā)事件處置預(yù)案
D、對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)及其風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行非現(xiàn)場監(jiān)管，建立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理信息系統(tǒng)，分析、評(píng)價(jià)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)狀況
4、根據(jù)規(guī)定，下列各項(xiàng)中，主要用于辦理存款人借款轉(zhuǎn)存和借款歸還的存款賬戶是( )。
A、基本存款賬戶
B、一般存款賬戶
C、臨時(shí)存款賬戶
D、專用存款賬戶
5、長期貸款展期的期限累計(jì)不得超過( )。
A、原貸款期限的一半
B、1年
C、3年
D、5年
6、某國有商業(yè)企業(yè)的下列款項(xiàng)中，不可以采用托收承付結(jié)算方式的是( )。
A、銷售商品而收取的款項(xiàng)
B、在銷售商品的同時(shí)為客戶送貨而收取的運(yùn)輸費(fèi)
C、采購商品而支付的款項(xiàng)
D、賒銷商品需要收取的款項(xiàng)
7、關(guān)于結(jié)算業(yè)務(wù)，下列表述錯(cuò)誤的是( )。
A、票據(jù)上的單位和銀行的名稱，必須采用全稱方式填寫
B、單位、個(gè)人和銀行辦理支付結(jié)算，必須使用按中國人民銀行統(tǒng)一規(guī)定印制的票據(jù)憑證和統(tǒng)一規(guī)定的結(jié)算憑證
C、票據(jù)和結(jié)算憑證的金額、出票或簽發(fā)日期、收款人名稱不得更改，更改的票據(jù)無效
D、票據(jù)和結(jié)算憑證金額須以中文大寫和阿拉伯?dāng)?shù)字同時(shí)記載，兩者必須一致，兩者不一致的票據(jù)無效
8、下列有關(guān)貸記卡持卡人非現(xiàn)金交易的說法正確的是( )。
A、免息還款期最長為50天
B、貸記卡持卡人選擇最低還款額方式用卡時(shí)，還可以享受免息還款期待遇
C、貸記卡持卡人超過發(fā)卡銀行批準(zhǔn)的信用額度用卡時(shí)，還可以享受免息款期待遇
D、持卡人在到期還款日前償還所使用全部銀行款項(xiàng)即可享受免息還款期待遇，無須支付非現(xiàn)金交易的利息
9、商業(yè)銀行開辦銀行卡業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括( )。
A、開業(yè)2年以上，具有辦理零售業(yè)務(wù)的良好業(yè)務(wù)基礎(chǔ)
B、符合中國人民銀行頒布的資產(chǎn)負(fù)債比例管理監(jiān)控指標(biāo)，經(jīng)營狀況良好
C、合格的管理人員和技術(shù)人員、相應(yīng)的管理機(jī)構(gòu)
D、安全、高效的計(jì)算機(jī)處理系統(tǒng)
10、根據(jù)《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定，發(fā)卡銀行給予持卡人一定的信用額度，持卡人可在信用額度內(nèi)先消費(fèi)、后還款的銀行卡是( )。
A、貸記卡
B、專用卡
C、轉(zhuǎn)賬卡
D、儲(chǔ)值卡
二、多項(xiàng)選擇題
1、證券承銷采取代銷和包銷兩種方式，對(duì)此，下列說法正確的有( )。
A、證券公司承銷期結(jié)束時(shí)，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人，屬于代銷
B、證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入，屬于包銷
C、發(fā)行證券票面總值超過人民幣3000萬元的，應(yīng)當(dāng)由承銷團(tuán)承銷
D、證券的代銷、包銷期限最長不得超過90日
E、公開發(fā)行股票的發(fā)行人有權(quán)依法自主選擇承銷的證券公司
2、根據(jù)證券法律制度規(guī)定，下列關(guān)于債券募集說明書表述正確的有( )。
A、募集說明書應(yīng)當(dāng)約定贖回條款，規(guī)定上市公司可按事先約定的條件和價(jià)格贖回尚未轉(zhuǎn)股的可轉(zhuǎn)換公司債券
B、募集說明書應(yīng)當(dāng)約定回售條款，規(guī)定債券持有人可按事先約定的條件和價(jià)格將所持債券回售給上市公司
C、募集說明書應(yīng)當(dāng)約定，上市公司改變公告的募集資金用途的，賦予債券持有人一次回售的權(quán)利
D、募集說明書應(yīng)當(dāng)約定轉(zhuǎn)股價(jià)格調(diào)整的原則
E、募集說明書應(yīng)當(dāng)約定轉(zhuǎn)股價(jià)格調(diào)整的方式
3、私募基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，下列屬于合格投資者的有( )。
A、社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金
B、慈善基金等社會(huì)公益基金
C、依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃
D、投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員
E、2017年凈資產(chǎn)800萬的單位
4、中國人民銀行履行的職責(zé)包括( )。
A、發(fā)行人民幣，管理人民幣流通
B、督管理銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場
C、監(jiān)督管理黃金白銀
D、經(jīng)理國庫
E、指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測(cè)
5、按照貸款人是否承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)劃分，貸款可分為( )。
A、自營貸款
B、信用貸款
C、委托貸款
D、特定貸款
E、擔(dān)保貸款
，我們將會(huì)及時(shí)處理。