1.財務自由主要體現(xiàn)在(　)。

　　A.是否有適當.收益穩(wěn)定的投資

　　B.是否有充足的現(xiàn)金準備

　　C.投資收入是否完全覆蓋個人或家庭發(fā)生的各項支出

　　D.是否有穩(wěn)定.充足的收入

　　2.在財務安全的模式下，收入曲線一直在支出曲線的(　)。

　　A.平行

　　B.下方

　　C.上方

　　D.右方

　　3.單個家庭為了應對重大疾病.意外災難.犯罪事件.突發(fā)事件等的開支，預防某些重大的事故對家庭的短期沖擊所需的現(xiàn)金儲備稱作(　)。

　　A.日常生活儲備

　　B.意外現(xiàn)金儲備

　　C.家族支援現(xiàn)金儲備

　　D.追加投資儲備

　　4.下屬于客戶非財務信息的是(　)。

　　A.社會保障情況

　　B.風險管理信息

　　C.投資偏好

　　D.工資.薪金

　　5.單身期的理財優(yōu)先順序是(　)。

　　A.職業(yè)規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、投資規(guī)劃、大額消費規(guī)劃

　　B.現(xiàn)金規(guī)劃、職業(yè)規(guī)劃、投資規(guī)劃、大額消費規(guī)劃

　　C.投資規(guī)劃、職業(yè)規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、大額消費規(guī)劃

　　D.大額消費規(guī)劃、職業(yè)規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、投資規(guī)劃

　　6.理財規(guī)劃師對客戶現(xiàn)行財務狀況的分析不包括(　)。

　　A.客戶家庭資產(chǎn)負債表分析

　　B.客戶家庭現(xiàn)金流量表分析

　　C.財務比率分析

　　D.客戶婚姻.子女狀況

　　7.持續(xù)理財服務不包括(　)。

　　A.定期對理財方案進行評估

　　B.不定期的信息服務

　　C.不定期的方案調(diào)整

　　D.定期到客戶單位做收入調(diào)查

　　8.客戶進行理財規(guī)劃的目標通常為財產(chǎn)的保值和增值，下列哪一項規(guī)劃的目標更傾向于實現(xiàn)客戶財產(chǎn)的增值(　)。

　　A.現(xiàn)金規(guī)劃

　　B.風險管理與保險規(guī)劃

　　C.投資規(guī)劃

　　D.財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃

　　9.以下哪一項屬于客戶的財務信息(　)

　　A.客戶下女情況

　　B.客戶收入狀況

　　C.客戶理財目標

　　D.客戶理財需求

　　10.下列關于理財規(guī)劃步驟正確的是(　)。

　　A.建立客戶關系、收集客戶信息、分析客戶財務狀況、制定理財計劃、實施理財計劃、持續(xù)理財服務

　　B.收集客戶信息、建立客戶關系、分析客戶財務狀況、制定理財計劃、實施理財計劃、持續(xù)理財服務

　　C.建立客戶關系、收集客戶信息、制定理財計劃、分析客戶財務狀況、實施理財計劃、持續(xù)理財服務

　　D.建立客戶關系、分析客戶財務狀況、收集客戶信息、制定理財計劃、實施理財計劃、持續(xù)理財服務

　　參考答案：1-5 CCBCA 6-10 DDCBA