1.家庭與事業(yè)形成期的理財(cái)優(yōu)先順序是(  )。

　　A.消費(fèi)支出規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、保險(xiǎn)規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅收籌劃、子女教育規(guī)劃

　　B.保險(xiǎn)規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅收籌劃、子女教育規(guī)劃

　　C.現(xiàn)金規(guī)劃、稅收籌劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、投資規(guī)劃、保險(xiǎn)規(guī)劃、子女教育規(guī)劃

　　D.子女教育規(guī)劃、保險(xiǎn)規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、稅收籌劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、投資規(guī)劃

　　【答案】A

　　【考點(diǎn)】不同生命周期不同家庭類(lèi)型的理財(cái)規(guī)劃

　　2.以下不屬于個(gè)人財(cái)務(wù)安全衡量標(biāo)準(zhǔn)的是(  )。

　　A.是否有穩(wěn)定充足收入

　　B.是否購(gòu)買(mǎi)了適當(dāng)保險(xiǎn)

　　C.是否享受社會(huì)保障

　　D.是否有遺囑準(zhǔn)備

　　【答案】D

　　【考點(diǎn)】家庭財(cái)務(wù)安全的8個(gè)指標(biāo)

　　3.家庭與事業(yè)成長(zhǎng)期的理財(cái)優(yōu)先順序是(  )。

　　A.保險(xiǎn)規(guī)劃、子女教育規(guī)劃;投資規(guī)劃;養(yǎng)老規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃;稅收籌劃

　　B.現(xiàn)金規(guī)劃;保險(xiǎn)規(guī)劃、子女教育規(guī)劃;投資規(guī)劃;養(yǎng)老規(guī)劃、稅收籌劃

　　C.子女教育規(guī)劃;現(xiàn)金規(guī)劃;保險(xiǎn)規(guī)劃、投資規(guī)劃;養(yǎng)老規(guī)劃、稅收籌劃

　　D.子女教育規(guī)劃;保險(xiǎn)規(guī)劃、投資規(guī)劃;養(yǎng)老規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃;稅收籌劃

　　【答案】D

　　【考點(diǎn)】不同生命周期不同家庭類(lèi)型的理財(cái)規(guī)劃

　　4.退休前期的理財(cái)優(yōu)先順序?yàn)?  )。

　　A.退休規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅收籌劃、現(xiàn)金規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)傳承規(guī)劃

　　B.財(cái)產(chǎn)傳承規(guī)劃、退休規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅收籌劃、現(xiàn)金規(guī)劃

　　C.投資規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)傳承規(guī)劃、退休規(guī)劃、稅收籌劃

　　D.稅收籌劃、現(xiàn)金規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)傳承規(guī)劃、退休規(guī)劃、投資規(guī)劃

　　【答案】A

　　【考點(diǎn)】不同生命周期不同家庭類(lèi)型的理財(cái)規(guī)劃

　　5.日常生活儲(chǔ)備主要是為了(  )。

　　A.應(yīng)付家庭主要?jiǎng)趧?dòng)力因?yàn)槭�業(yè)或者其他原因失去勞動(dòng)能力，或者因?yàn)槠渌�原因失去收入�?lái)源的情況下，保障家庭的正常生活

　　B.應(yīng)對(duì)客戶(hù)家庭因?yàn)橹卮蠹膊�、意外�?zāi)難、犯罪事件、突發(fā)事件等的開(kāi)支所做的準(zhǔn)備，預(yù)防一些重大事故對(duì)家庭短期的沖擊

　　C.應(yīng)對(duì)客戶(hù)家庭的親友出現(xiàn)生產(chǎn)、生活、教育、疾病等重大事件需要緊急支援的準(zhǔn)備

　　D.保留一部分現(xiàn)金以利于及時(shí)投資股票、債券等

　　【答案】A

　　【考點(diǎn)】現(xiàn)金保障優(yōu)先的原則

　　6.基本的家庭模型有三種，以下不屬于這三種家庭模型的是(  )。

　　A.青年家庭

　　B.中年家庭

　　C.老年家庭

　　D.壯年家庭

　　【答案】D

　　【考點(diǎn)】家庭模型

　　7.下列關(guān)于理財(cái)規(guī)劃步驟正確的是(  )。

　　A.建立客戶(hù)關(guān)系、收集客戶(hù)信息、分析客戶(hù)財(cái)務(wù)狀況、制定理財(cái)計(jì)劃、實(shí)施理財(cái)計(jì)劃、持續(xù)理財(cái)服務(wù)

　　B.收集客戶(hù)信息、建立客戶(hù)關(guān)系、分析客戶(hù)財(cái)務(wù)狀況、制定理財(cái)計(jì)劃、實(shí)施理財(cái)計(jì)劃、持續(xù)理財(cái)服務(wù)

　　C.建立客戶(hù)關(guān)系、收集客戶(hù)信息、制定理財(cái)計(jì)劃、分析客戶(hù)財(cái)務(wù)狀況、實(shí)施理財(cái)計(jì)劃、持續(xù)理財(cái)服務(wù)

　　D.建立客戶(hù)關(guān)系、分析客戶(hù)財(cái)務(wù)狀況、收集客戶(hù)信息、制定理財(cái)計(jì)劃、實(shí)施理財(cái)計(jì)劃、持續(xù)理財(cái)服務(wù)

　　【答案】A

　　【考點(diǎn)】理財(cái)規(guī)劃流程

　　8.下列違反客觀公正原則的是(  )。

　　A.理財(cái)規(guī)劃師以自己的專(zhuān)業(yè)知識(shí)進(jìn)行判斷

　　B.理財(cái)規(guī)劃過(guò)程中不帶感情色彩

　　C.因?yàn)槭桥笥眩�所以在�?cái)務(wù)分配規(guī)劃方案中對(duì)其偏袒

　　D.對(duì)于執(zhí)業(yè)過(guò)程中發(fā)生的或可能發(fā)生的利益沖突應(yīng)隨時(shí)向有關(guān)各方進(jìn)行披露

　　【答案】C

　　【考點(diǎn)】理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)道德準(zhǔn)則之二客觀公正原則

　　9.非執(zhí)業(yè)理財(cái)規(guī)劃師違反職業(yè)道德，行業(yè)自律機(jī)構(gòu)的制裁措施不包括(  )。

　　A.取消其理財(cái)規(guī)劃師資格

　　B.終生不得執(zhí)業(yè)

　　C.不得再次參加理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格考試

　　D.罰款

　　【答案】D

　　【考點(diǎn)】行業(yè)自律機(jī)構(gòu)的制裁措施

　　10.(  )是整個(gè)理財(cái)規(guī)劃的基礎(chǔ)。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)管理理論

　　B.收益最大化理論

　　C.生命周期理論

　　D.財(cái)務(wù)安全理論

　　【答案】C

　　【考點(diǎn)】個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的概念

　　11.會(huì)計(jì)要素可分為(　 )。

　　A.財(cái)務(wù)狀況要素和經(jīng)營(yíng)成果要素

　　B.資產(chǎn)負(fù)債要素和經(jīng)營(yíng)成果要素

　　C.資產(chǎn)負(fù)債要素和利潤(rùn)要素

　　D.財(cái)財(cái)務(wù)狀況要素和利潤(rùn)要素

　　【答案】A