單選

　　1.證券投資基金的收益不包括(　　)。

　　A.紅利收入

　　B.債券利息

　　C.證券買賣差價

　　D.金融政策補(bǔ)貼

　　2.根據(jù)《證券法》，下列行為不被禁止的是(　　)。

　　A.法人出借自己的證券戶

　　B.法人出借他人的證券戶

　　C.挪用公款買賣證券

　　D.依法拓寬資金人市渠道

　　3.適用(　　)的理財產(chǎn)品，商業(yè)銀行應(yīng)在開展個人理財業(yè)務(wù)前按規(guī)定報中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會或其派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

　　A.報告制

　　B.審批制

　　C.核準(zhǔn)制

　　D.注冊制

　　4.下列(　　)不屬于基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)。

　　A.對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資

　　B.安全保管基金財產(chǎn)

　　C.辦理基金備案手續(xù)

　　D.以基金管理人的名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利

　　5.公開披露的基金信息不包括(　　)。

　　A.基金投資策略

　　B.基金份額申購、贖回價格

　　C.基金募集情況

　　D.基金資產(chǎn)凈值，基金份額凈值

　　6.下列哪種說法是正確的?(　　)

　　A.企業(yè)債券的持有人有權(quán)參與公司的經(jīng)營決策

　　B.債券的發(fā)行條件不包括其發(fā)行票面金額

　　C.憑證式國債不可以流通并轉(zhuǎn)讓

　　D.記賬式國債不能上市流通轉(zhuǎn)讓

　　7.除中國保險監(jiān)督管理委員會另有規(guī)定外，保險代理機(jī)構(gòu)的經(jīng)營區(qū)域?yàn)?　　)。

　　A.其住所地所在的省、自治區(qū)或者直轄市

　　B.其住所地所在的市

　　C.全國各地

　　D.保險公司注冊所在地

　　8.下列關(guān)于理財產(chǎn)品銷售說法不正確的是(　　)。

　　A.在實(shí)際業(yè)務(wù)操作過程中，應(yīng)遵守“適合的理財產(chǎn)品應(yīng)在適合的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)由適合的銷售人員銷售給適合的客戶”的原則進(jìn)行產(chǎn)品銷售

　　B.對商業(yè)銀行來說，適合的理財產(chǎn)品目前主要分為兩大類，類是銀行自主開發(fā)的理財產(chǎn)品，第二類是銀行代理銷售的理財產(chǎn)品

　　C.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)明確個人理財業(yè)務(wù)人員與一般產(chǎn)品銷售和服務(wù)人員的工作范圍界限，允許一般產(chǎn)品銷售人員向客戶提供理財投資咨詢顧問意見、銷售理財計(jì)劃

　　D.信息披露是個人理財業(yè)務(wù)重要的內(nèi)容

　　9.風(fēng)險測量的常用指標(biāo)不包括產(chǎn)品收益率的(　　)。

　　A.VaR

　　B.標(biāo)準(zhǔn)差

　　C.方差

　　D.QDII

　　10.下列關(guān)于個人理財產(chǎn)品的基本要求，不正確的是(　　)。

　　A.理財產(chǎn)品的名稱應(yīng)恰當(dāng)反映產(chǎn)品屬性

　　B.理財產(chǎn)品的設(shè)計(jì)應(yīng)強(qiáng)調(diào)合理性

　　C.理財產(chǎn)品的風(fēng)險提示應(yīng)充分、清晰和準(zhǔn)確

　　D.理財產(chǎn)品的期限根據(jù)市場的變化情況臨時決定

　　多選

　　1.銀行業(yè)從業(yè)人員面對客戶時，應(yīng)遵循信息披露的原則，以下符合信息披露的行為有( )。

　　A.銷售人員為了利用該銀行的知名度實(shí)現(xiàn)銷售目標(biāo)，在介紹產(chǎn)品時沒有提到終責(zé)任承擔(dān)者，并使得消費(fèi)者誤以為該銀行是風(fēng)險承擔(dān)者

　　B.銀行職員以明確足以讓客戶理解的方式向普通群眾介紹產(chǎn)品合約、被代理人信息

　　C.銀行工作人員向消費(fèi)者詳細(xì)介紹該行代理的產(chǎn)品的性質(zhì)、風(fēng)險、終責(zé)任承擔(dān)人以及該行的責(zé)任與義務(wù)

　　D.銀行職員利用銀行的聲譽(yù)對所代理產(chǎn)品進(jìn)行合約以外的承諾

　　E.銷售人員在向客戶推薦非保本浮動收益理財計(jì)劃產(chǎn)品時，明確提示預(yù)期收益不同于保證收益，對產(chǎn)品涉及的風(fēng)險進(jìn)行充分的披露

　　2.個人理財業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理應(yīng)包括(　　)。

　　A.理財產(chǎn)品包含的相關(guān)交易工具的流動性風(fēng)險

　　B.理財產(chǎn)品包含的相關(guān)交易工具的市場風(fēng)險

　　C.商業(yè)銀行進(jìn)行有關(guān)投資操作面臨的操作風(fēng)險

　　D.綜合理財服務(wù)中面臨的法律風(fēng)險

　　E.商業(yè)銀行在提供個人理財顧問服務(wù)過程中面臨的聲譽(yù)風(fēng)險

　　3.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定建立健全個人理財業(yè)務(wù)人員資格考核與認(rèn)定、繼續(xù)培訓(xùn)、跟蹤評價等管理制度，保證相關(guān)人員(　　)。

　　A.具備必要的專業(yè)知識、行業(yè)經(jīng)驗(yàn)和管理能力

　　B.充分了解所從事業(yè)務(wù)的有關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)章

　　C.理解所推介產(chǎn)品的風(fēng)險特性

　　D.遵守從業(yè)人員職業(yè)道德

　　E.具備獨(dú)立開發(fā)理財產(chǎn)品的能力

　　4.銀行代理理財產(chǎn)品銷售的基本原則有(　　)。

　　A.適用性原則

　　B.合法性原則

　　C.銀行利益化原則

　　D.客觀性原則

　　E.客戶利益化原則

　　判斷

　　1.風(fēng)險是對預(yù)期的不確定性，是不可以被度量的。 (　　)

　　2.紡錘形資產(chǎn)結(jié)構(gòu)可以充分享受黃金投資周期的收益。 (　　)

　　3.社會保障計(jì)劃是退休規(guī)劃的組成部分。 (　　)

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