單選

　　1.下列關(guān)于保險(xiǎn)相關(guān)要素的說法，錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A.保險(xiǎn)人承擔(dān)賠償或者給付保險(xiǎn)金責(zé)任

　　B.投保人接保險(xiǎn)合同負(fù)有支付保險(xiǎn)費(fèi)的義務(wù)

　　C.保險(xiǎn)合同是投保人與保險(xiǎn)人約定保險(xiǎn)權(quán)利義務(wù)的協(xié)議

　　D.投保人和被保險(xiǎn)人不能是同一人

　　2.銀行理財(cái)產(chǎn)品要素所包含的信息可以分為三大類，其中不包括(　　)。

　　A.產(chǎn)品發(fā)行渠道信息

　　B.產(chǎn)品特征信息

　　C.產(chǎn)品開發(fā)主體信息

　　D.產(chǎn)品目標(biāo)客戶信息

　　3.(　　)是基礎(chǔ)性金融產(chǎn)品中風(fēng)險(xiǎn)的。

　　A.股票

　　B.基金

　　C.債券

　　D.黃金

　　4.下列(　　)是外匯市場上經(jīng)濟(jì)、普通的形式，這個(gè)市場容量巨大，交易活躍而且報(bào)價(jià)容易，易于捕捉行情，是主要的外匯市場形式。

　　A.遠(yuǎn)期外匯市場

　　B.零售外匯市場

　　C.自由外匯市場

　　D.即期外匯市場

　　5.國外個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展中，( )通常被認(rèn)為是個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的萌芽時(shí)期。

　　A.20世紀(jì)20年代到50年代

　　B.20世紀(jì)60年代到80年代

　　C.20世紀(jì)30年代到60年代

　　D.20世紀(jì)90年代

　　6.以下債券中風(fēng)險(xiǎn)的是( )。

　　A.國債

　　B.金融債

　　C.公司債

　　D.垃圾債券

　　7.下列不屬于財(cái)產(chǎn)信托業(yè)務(wù)的是( )。

　　A.贍養(yǎng)信托

　　B.遺囑信托

　　C.有價(jià)證券信托

　　D.財(cái)產(chǎn)保全信托

　　8.以下不屬于商業(yè)銀行代理業(yè)務(wù)的是(　　)。

　　A.代理股票買賣業(yè)務(wù)

　　B.代理國債業(yè)務(wù)

　　C.代理銷售基金業(yè)務(wù)

　　D.代理銷售保障產(chǎn)品業(yè)務(wù)

　　9.若采用固定投資比例策略限制股票資產(chǎn)在40%，起始投資組合之股票為80萬元，其余則持有現(xiàn)金，若三個(gè)月后股票資產(chǎn)上漲28萬元，則此時(shí)投資人應(yīng)采取何種動(dòng)作?(　　)

　　A.賣出價(jià)值9.6萬元的股票

　　B.賣出價(jià)值10.8萬元的股票

　　C.賣出價(jià)值16.8萬元的股票

　　D.不買不賣

　　10.金條含金量的多少被稱為成色，通常用百分或者千分含量表示。上海黃金交易所規(guī)定參加交易的金條成色有4種規(guī)格，但不包括下列(　　)。

　　A.>99.98%

　　B.>99.99%

　　C.>99.9%

　　D.>99.5%

　　多選

　　1.投資組合管理的整個(gè)決策過程分成(　　)。

　　A.資產(chǎn)分析

　　B.資產(chǎn)組合選擇

　　C.資產(chǎn)組合調(diào)整

　　D.資產(chǎn)組合分析

　　E.資產(chǎn)組合評價(jià)

　　2.對個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)產(chǎn)生影響的社會(huì)制度包括(　　)。

　　A.住房分配制度

　　B.稅收制度

　　C.醫(yī)療保險(xiǎn)制度

　　D.義務(wù)教育制度

　　E.養(yǎng)老保險(xiǎn)制度

　　3.商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有下列(　　)情形之一的，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)可以依據(jù)相關(guān)規(guī)定對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員進(jìn)行處理，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

　　A.違規(guī)開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)造成銀行或客戶重大經(jīng)濟(jì)損失的

　　B.泄露或不當(dāng)使用客戶個(gè)人資料和交易信息記錄造成嚴(yán)重后果的

　　C.挪用單獨(dú)管理的客戶資產(chǎn)的

　　D.違反規(guī)定銷售未經(jīng)批準(zhǔn)的理財(cái)計(jì)劃或產(chǎn)品的

　　E.將一般儲(chǔ)蓄存款產(chǎn)品作為理財(cái)計(jì)劃銷售并違反國家利率管理政策，進(jìn)行變相高息攬儲(chǔ)的

　　4.根據(jù)《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》的規(guī)定，商業(yè)銀行對個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的季度統(tǒng)計(jì)分析報(bào)告，應(yīng)至少包括(　　)。

　　A.涉及的法律訴訟情況

　　B.相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測與控制情況

　　C.當(dāng)期理財(cái)計(jì)劃的收益分配和終止情況

　　D.當(dāng)期推出的理財(cái)計(jì)劃的內(nèi)部法律審查意見

　　E.當(dāng)期開展的所有個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)簡介及相關(guān)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)

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