1、理財規(guī)劃的最終目標是要達到( D )。
A、財務自主要功能
B、財務安全
C、財務自主
D、財務自由
2、以下不屬于個人財務安全衡量標準的是( D )。
A、是否有穩(wěn)定充足收入
B、是否購買適當保險
C、是否享受社會保障
D、是否有遺囑準備
3、家庭與事業(yè)形成期的理財優(yōu)先順序是( A )。
A、應急款規(guī)劃、房產(chǎn)規(guī)劃;保險規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃;大額消費規(guī)劃、稅務規(guī)劃;子婦女教育規(guī)劃
B、保險規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃;應急款規(guī)劃、房產(chǎn)規(guī)劃;大額消費規(guī)劃、稅務規(guī)劃、子女教育規(guī)劃
C、大額消費規(guī)劃、稅務規(guī)劃;應急款規(guī)劃、房產(chǎn)規(guī)劃;保險規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃;子女教育規(guī)劃
D、子女教育規(guī)劃;保險規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃;大額消費規(guī)劃、稅務規(guī)劃;應急款規(guī)劃、房產(chǎn)規(guī)劃
4、退休期的理財優(yōu)先順序為( A )。
A、退休規(guī)劃、資產(chǎn)傳承規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅務規(guī)劃
B、資產(chǎn)傳承規(guī)劃、退休規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅務規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃
C、投資規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、資產(chǎn)傳承規(guī)劃、退休規(guī)劃、稅務規(guī)劃
D、稅務規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、資產(chǎn)傳承規(guī)劃、退休規(guī)劃、投資規(guī)劃
5、日常生活覆蓋儲備主要是為了( A )。
A、應付家庭主要勞動力因為失業(yè)或者其他原因失去勞動能力,或者因為其他原因失去收入來源的情況下,保障家庭的正常生活
B、應對客戶家庭因為重大疾病、意外災難、犯罪事件、突發(fā)事件等的開支所做的準備,預防一些重大事故對家庭短期的沖擊
C、應對客戶家庭的親友出現(xiàn)生產(chǎn)、生活、教育、疾病等重大事件需要緊急支援的準備
D、保留一部分現(xiàn)金以利于及時投資股票、債券等
6、基本的家庭模型有三種,以下不屬于這三種家庭模型的是( D )。
A、青年家庭
B、中年家庭
C、老年家庭
D、壯年家庭
7、下列關(guān)于理財規(guī)劃步驟正確的是( A )。
A、建立客戶關(guān)系、收集客戶關(guān)系、分析客戶財務狀況、制定理財計劃、實施理財計劃、持續(xù)理財服務
B、收集客戶信息、建立客戶關(guān)系、分析客戶財務狀況、制定理財計劃、實施理財計劃、持續(xù)理財服務
C、建立客戶關(guān)系、收集客戶信息、制定理財計劃、分析客戶財務狀況、實施理財計劃、持續(xù)理財服務
D、建立客戶關(guān)系、分析客戶財務狀況、收集客戶信息、制定理財計劃、實施理財計劃、持續(xù)理財服務
8、下列違反客觀公正原則的是( C )。
A、理財規(guī)劃師以自己的專業(yè)知識進行判斷
B、理財規(guī)劃過程中帶感情色彩
C、因為是朋友,所以在財務分配規(guī)劃方案中對其偏袒
D、對于執(zhí)業(yè)過程中發(fā)生的或可能發(fā)生的利益沖突應隨時向有關(guān)各方進行披露
9、非執(zhí)業(yè)理財規(guī)劃師違反職業(yè)道德,行業(yè)自律機構(gòu)的制裁措施不包括(D )。
A、取消其理財規(guī)劃師資格
B、終生不得執(zhí)業(yè)
C、不得再次參加理財規(guī)劃師職業(yè)資格考試
D、罰款二、多項選擇題(請從五個備選答案中選擇正確答案,將正確答案前的字母填到題目中的括號內(nèi),下同)
10、衡量個人或家庭的財務安全性的標準,包括其是否有穩(wěn)定、充足的收入,個人是否有發(fā)展?jié)摿Γ欠裼羞m當?shù)淖》客,還包括( ABCDE )。
A、是否享受社會保障
B、是否有適當、收益穩(wěn)定的投資
C、是否有充足的現(xiàn)金準備
D、是否有額外的養(yǎng)老保障計劃 E、是否購買了適當?shù)呢敭a(chǎn)和人身保險
中華考試網(wǎng)校是官方指定授權(quán)機構(gòu),為您提供理財規(guī)劃師考試報名、培訓、考試、證書郵寄一站式服務,有問題,請進入學習群:160677846
2020年報班:2020年理財規(guī)劃師師考試難度大不大?如何備考才能順利通關(guān),網(wǎng)校老師臨考沖刺指導,直擊重要考點>>