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2020年理財規(guī)劃師考試高頻習題(6)

來源:中華考試網(wǎng)   2020-05-06   【

  1、理財規(guī)劃的最終目標是要達到( D )。

  A、財務自主要功能

  B、財務安全

  C、財務自主

  D、財務自由

  2、以下不屬于個人財務安全衡量標準的是( D )。

  A、是否有穩(wěn)定充足收入

  B、是否購買適當保險

  C、是否享受社會保障

  D、是否有遺囑準備

  3、家庭與事業(yè)形成期的理財優(yōu)先順序是( A )。

  A、應急款規(guī)劃、房產(chǎn)規(guī)劃;保險規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃;大額消費規(guī)劃、稅務規(guī)劃;子婦女教育規(guī)劃

  B、保險規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃;應急款規(guī)劃、房產(chǎn)規(guī)劃;大額消費規(guī)劃、稅務規(guī)劃、子女教育規(guī)劃

  C、大額消費規(guī)劃、稅務規(guī)劃;應急款規(guī)劃、房產(chǎn)規(guī)劃;保險規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃;子女教育規(guī)劃

  D、子女教育規(guī)劃;保險規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃;大額消費規(guī)劃、稅務規(guī)劃;應急款規(guī)劃、房產(chǎn)規(guī)劃

  4、退休期的理財優(yōu)先順序為( A )。

  A、退休規(guī)劃、資產(chǎn)傳承規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅務規(guī)劃

  B、資產(chǎn)傳承規(guī)劃、退休規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅務規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃

  C、投資規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、資產(chǎn)傳承規(guī)劃、退休規(guī)劃、稅務規(guī)劃

  D、稅務規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、資產(chǎn)傳承規(guī)劃、退休規(guī)劃、投資規(guī)劃

  5、日常生活覆蓋儲備主要是為了( A )。

  A、應付家庭主要勞動力因為失業(yè)或者其他原因失去勞動能力,或者因為其他原因失去收入來源的情況下,保障家庭的正常生活

  B、應對客戶家庭因為重大疾病、意外災難、犯罪事件、突發(fā)事件等的開支所做的準備,預防一些重大事故對家庭短期的沖擊

  C、應對客戶家庭的親友出現(xiàn)生產(chǎn)、生活、教育、疾病等重大事件需要緊急支援的準備

  D、保留一部分現(xiàn)金以利于及時投資股票、債券等

  6、基本的家庭模型有三種,以下不屬于這三種家庭模型的是( D )。

  A、青年家庭

  B、中年家庭

  C、老年家庭

  D、壯年家庭

  7、下列關(guān)于理財規(guī)劃步驟正確的是( A )。

  A、建立客戶關(guān)系、收集客戶關(guān)系、分析客戶財務狀況、制定理財計劃、實施理財計劃、持續(xù)理財服務

  B、收集客戶信息、建立客戶關(guān)系、分析客戶財務狀況、制定理財計劃、實施理財計劃、持續(xù)理財服務

  C、建立客戶關(guān)系、收集客戶信息、制定理財計劃、分析客戶財務狀況、實施理財計劃、持續(xù)理財服務

  D、建立客戶關(guān)系、分析客戶財務狀況、收集客戶信息、制定理財計劃、實施理財計劃、持續(xù)理財服務

  8、下列違反客觀公正原則的是( C )。

  A、理財規(guī)劃師以自己的專業(yè)知識進行判斷

  B、理財規(guī)劃過程中帶感情色彩

  C、因為是朋友,所以在財務分配規(guī)劃方案中對其偏袒

  D、對于執(zhí)業(yè)過程中發(fā)生的或可能發(fā)生的利益沖突應隨時向有關(guān)各方進行披露

  9、非執(zhí)業(yè)理財規(guī)劃師違反職業(yè)道德,行業(yè)自律機構(gòu)的制裁措施不包括(D )。

  A、取消其理財規(guī)劃師資格

  B、終生不得執(zhí)業(yè)

  C、不得再次參加理財規(guī)劃師職業(yè)資格考試

  D、罰款二、多項選擇題(請從五個備選答案中選擇正確答案,將正確答案前的字母填到題目中的括號內(nèi),下同)

  10、衡量個人或家庭的財務安全性的標準,包括其是否有穩(wěn)定、充足的收入,個人是否有發(fā)展?jié)摿Γ欠裼羞m當?shù)淖》客,還包括( ABCDE )。

  A、是否享受社會保障

  B、是否有適當、收益穩(wěn)定的投資

  C、是否有充足的現(xiàn)金準備

  D、是否有額外的養(yǎng)老保障計劃 E、是否購買了適當?shù)呢敭a(chǎn)和人身保險

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