一、單項選擇題

　　1.家庭與事業(yè)形成期的理財優(yōu)先順序是(　　)。

　　A.消費(fèi)支出規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、保險規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅收籌劃、子女教育規(guī)劃

　　B.保險規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅收籌劃、子女教育規(guī)劃

　　C.現(xiàn)金規(guī)劃、稅收籌劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、投資規(guī)劃、保險規(guī)劃、子女教育規(guī)劃

　　D.子女教育規(guī)劃、保險規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、稅收籌劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、投資規(guī)劃

　　2.以下不屬于個人財務(wù)安全衡量標(biāo)準(zhǔn)的是(　　)。

　　A.是否有穩(wěn)定充足收入　B.是否購買了適當(dāng)保險　C.是否享受社會保障　D.是否有遺囑準(zhǔn)備

　　3.家庭與事業(yè)成長期的理財優(yōu)先順序是(　　)。

　　A.保險規(guī)劃、子女教育規(guī)劃;投資規(guī)劃;養(yǎng)老規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃;稅收籌劃

　　B.現(xiàn)金規(guī)劃;保險規(guī)劃、子女教育規(guī)劃;投資規(guī)劃;養(yǎng)老規(guī)劃、稅收籌劃

　　C.子女教育規(guī)劃;現(xiàn)金規(guī)劃;保險規(guī)劃、投資規(guī)劃;養(yǎng)老規(guī)劃、稅收籌劃

　　D.子女教育規(guī)劃;保險規(guī)劃、投資規(guī)劃;養(yǎng)老規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃;稅收籌劃

　　4.退休前期的理財優(yōu)先順序為(　　)。

　　A.退休規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅收籌劃、現(xiàn)金規(guī)劃、財產(chǎn)傳承規(guī)劃

　　B.財產(chǎn)傳承規(guī)劃、退休規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅收籌劃、現(xiàn)金規(guī)劃

　　C.投資規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、財產(chǎn)傳承規(guī)劃、退休規(guī)劃、稅收籌劃

　　D.稅收籌劃、現(xiàn)金規(guī)劃、財產(chǎn)傳承規(guī)劃、退休規(guī)劃、投資規(guī)劃

　　5.日常生活儲備主要是為了(　　)。

　　A.應(yīng)付家庭主要勞動力因為失業(yè)或者其他原因失去勞動能力，或者因為其他原因失去收入來源的情況下，保障家庭的正常生活

　　B.應(yīng)對客戶家庭因為重大疾病、意外災(zāi)難、犯罪事件、突發(fā)事件等的開支所做的準(zhǔn)備，預(yù)防一些重大事故對家庭短期的沖擊

　　C.應(yīng)對客戶家庭的親友出現(xiàn)生產(chǎn)、生活、教育、疾病等重大事件需要緊急支援的準(zhǔn)備

　　D.保留一部分現(xiàn)金以利于及時投資股票、債券等

　　6.基本的家庭模型有三種，以下不屬于這三種家庭模型的是(　　)。

　　A.青年家庭　B.中年家庭　C.老年家庭　D.壯年家庭

　　7.下列關(guān)于理財規(guī)劃步驟正確的是(　　)。

　　A.建立客戶關(guān)系、收集客戶信息、分析客戶財務(wù)狀況、制定理財計劃、實施理財計劃、持續(xù)理財服務(wù)

　　B.收集客戶信息、建立客戶關(guān)系、分析客戶財務(wù)狀況、制定理財計劃、實施理財計劃、持續(xù)理財服務(wù)

　　C.建立客戶關(guān)系、收集客戶信息、制定理財計劃、分析客戶財務(wù)狀況、實施理財計劃、持續(xù)理財服務(wù)

　　D.建立客戶關(guān)系、分析客戶財務(wù)狀況、收集客戶信息、制定理財計劃、實施理財計劃、持續(xù)理財服務(wù)

　　8.下列違反客觀公正原則的是(　　)。

　　A.理財規(guī)劃師以自己的專業(yè)知識進(jìn)行判斷　 B.理財規(guī)劃過程中不帶感情色彩

　　C.因為是朋友，所以在財務(wù)分配規(guī)劃方案中對其偏袒

　　D.對于執(zhí)業(yè)過程中發(fā)生的或可能發(fā)生的利益沖突應(yīng)隨時向有關(guān)各方進(jìn)行披露

　　9.非執(zhí)業(yè)理財規(guī)劃師違反職業(yè)道德，行業(yè)自律機(jī)構(gòu)的制裁措施不包括(　　)。

　　A.取消其理財規(guī)劃師資格　B.終生不得執(zhí)業(yè)　C.不得再次參加理財規(guī)劃師職業(yè)資格考試　D.罰款

　　10.(　　)是整個理財規(guī)劃的基礎(chǔ)。

　　A.風(fēng)險管理理論　B.收益最大化理論　　C.生命周期理論　　D.財務(wù)安全理論