一、單項(xiàng)選擇題

　　1.家庭與事業(yè)形成期的理財(cái)優(yōu)先順序是(　　)。

　　A.應(yīng)急款規(guī)劃房產(chǎn)規(guī)劃保險(xiǎn)規(guī)劃現(xiàn)金規(guī)劃大額消費(fèi)規(guī)劃稅務(wù)規(guī)劃子女教育規(guī)劃

　　B.保險(xiǎn)規(guī)劃現(xiàn)金規(guī)劃應(yīng)急款規(guī)劃房產(chǎn)規(guī)劃大額消費(fèi)規(guī)劃稅務(wù)規(guī)劃子女教育規(guī)劃

　　C.大額消費(fèi)規(guī)劃稅務(wù)規(guī)劃應(yīng)急款規(guī)劃房產(chǎn)規(guī)劃保險(xiǎn)規(guī)劃現(xiàn)金規(guī)劃子女教育規(guī)劃

　　D.子女教育規(guī)劃保險(xiǎn)規(guī)劃現(xiàn)金規(guī)劃大額消費(fèi)規(guī)劃稅務(wù)規(guī)劃應(yīng)急款規(guī)劃房產(chǎn)規(guī)劃

　　【答案】A

　　2.以下不屬于個(gè)人財(cái)務(wù)安全衡量標(biāo)準(zhǔn)的是(　　)。

　　A.是否有穩(wěn)定充足收入

　　B.是否購買適當(dāng)保險(xiǎn)

　　C.是否享受社會(huì)保障

　　D.是否有遺囑準(zhǔn)備

　　【答案】D

　　3.家庭與事業(yè)形成期的理財(cái)優(yōu)先順序是(　　)。

　　A.應(yīng)急款規(guī)劃、房產(chǎn)規(guī)劃;保險(xiǎn)規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃;大額消費(fèi)規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃;子?jì)D女教育規(guī)劃

　　B.保險(xiǎn)規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃;應(yīng)急款規(guī)劃、房產(chǎn)規(guī)劃;大額消費(fèi)規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃、子女教育規(guī)劃

　　C.大額消費(fèi)規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃;應(yīng)急款規(guī)劃、房產(chǎn)規(guī)劃;保險(xiǎn)規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃;子女教育規(guī)劃

　　D.子女教育規(guī)劃;保險(xiǎn)規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃;大額消費(fèi)規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃;應(yīng)急款規(guī)劃、房產(chǎn)規(guī)劃

　　【答案】A

　　4.退休期的理財(cái)優(yōu)先順序?yàn)?　　)。

　　A.退休規(guī)劃、資產(chǎn)傳承規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃

　　B.資產(chǎn)傳承規(guī)劃、退休規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃

　　C.投資規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、資產(chǎn)傳承規(guī)劃、退休規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃

　　D.稅務(wù)規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、資產(chǎn)傳承規(guī)劃、退休規(guī)劃、投資規(guī)劃

　　【答案】A

　　5.日常生活覆蓋儲(chǔ)備主要是為了(　　)。

　　A.應(yīng)付家庭主要?jiǎng)趧?dòng)力因?yàn)槭�業(yè)或者其他原因失去勞動(dòng)能力，或者因?yàn)槠渌�原因失去收入來源的情況下，保障家庭的正常生活

　　B.應(yīng)對(duì)客戶家庭因?yàn)橹卮蠹膊�、意外�?zāi)難、犯罪事件、突發(fā)事件等的開支所做的準(zhǔn)備，預(yù)防一些重大事故對(duì)家庭短期的沖擊

　　C.應(yīng)對(duì)客戶家庭的親友出現(xiàn)生產(chǎn)、生活、教育、疾病等重大事件需要緊急支援的準(zhǔn)備

　　D.保留一部分現(xiàn)金以利于及時(shí)投資股票、債券等

　　【答案】A

　　6.基本的家庭模型有三種，以下不屬于這三種家庭模型的是(　　)。

　　A.青年家庭

　　B.中年家庭

　　C.老年家庭

　　D.壯年家庭

　　【答案】D

　　7.下列關(guān)于理財(cái)規(guī)劃步驟正確的是(　　)。

　　A.建立客戶關(guān)系、收集客戶關(guān)系、分析客戶財(cái)務(wù)狀況、制定理財(cái)計(jì)劃、實(shí)施理財(cái)計(jì)劃、持續(xù)理財(cái)服務(wù)

　　B.收集客戶信息、建立客戶關(guān)系、分析客戶財(cái)務(wù)狀況、制定理財(cái)計(jì)劃、實(shí)施理財(cái)計(jì)劃、持續(xù)理財(cái)服務(wù)

　　C.建立客戶關(guān)系、收集客戶信息、制定理財(cái)計(jì)劃、分析客戶財(cái)務(wù)狀況、實(shí)施理財(cái)計(jì)劃、持續(xù)理財(cái)服務(wù)

　　D.建立客戶關(guān)系、分析客戶財(cái)務(wù)狀況、收集客戶信息、制定理財(cái)計(jì)劃、實(shí)施理財(cái)計(jì)劃、持續(xù)理財(cái)服務(wù)

　　【答案】A

　　8.下列違反客觀公正原則的是(　　)。

　　A.理財(cái)規(guī)劃師以自己的專業(yè)知識(shí)進(jìn)行判斷

　　B.理財(cái)規(guī)劃過程中帶感情色彩

　　C.因?yàn)槭桥笥�，所以在�?cái)務(wù)分配規(guī)劃方案中對(duì)其偏袒

　　D.對(duì)于執(zhí)業(yè)過程中發(fā)生的或可能發(fā)生的利益沖突應(yīng)隨時(shí)向有關(guān)各方進(jìn)行披露

　　【答案】C

　　9.非執(zhí)業(yè)理財(cái)規(guī)劃師違反職業(yè)道德，行業(yè)自律機(jī)構(gòu)的制裁措施不包括(　　)。

　　A.取消其理財(cái)規(guī)劃師資格

　　B.終生不得執(zhí)業(yè)

　　C.不得再次參加理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格考試

　　D.罰款

　　【答案】D

　　10.(　　)是整個(gè)理財(cái)規(guī)劃的基礎(chǔ)。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)管理理論

　　B.收益最大化理論

　　C.生命周期理論

　　D.財(cái)務(wù)安全理論

　　【答案】C

　　11.青年家庭理財(cái)規(guī)劃的核心策略是(　　)。

　　A.防守型

　　B.攻守兼?zhèn)湫?/p>

　　C.進(jìn)攻型

　　D.無法確定

　　【答案】C

　　12.理財(cái)規(guī)劃的必備基礎(chǔ)是(　　)。

　　A.做好現(xiàn)金規(guī)劃

　　B.做好教育規(guī)劃

　　C.做好稅收籌劃

　　D.做好投資規(guī)劃

　　【答案】A

　　13.在下列理財(cái)工具中，(　　)的防御性最強(qiáng)。

　　A.固定收益證券

　　B.股票

　　C.期貨

　　D.保險(xiǎn)

　　【答案】D

　　14.單身期的理財(cái)優(yōu)先順序是(　　)。

　　A.職業(yè)規(guī)劃現(xiàn)金規(guī)劃投資規(guī)劃大額消費(fèi)規(guī)劃

　　B.現(xiàn)金規(guī)劃投資規(guī)劃大額消費(fèi)規(guī)劃職業(yè)規(guī)劃

　　C.投資規(guī)劃職業(yè)規(guī)劃現(xiàn)金規(guī)劃大額消費(fèi)規(guī)劃

　　D.現(xiàn)金規(guī)劃職業(yè)規(guī)劃投資規(guī)劃大額消費(fèi)規(guī)劃

　　【答案】A

　　15.理財(cái)規(guī)劃的最終目標(biāo)是要達(dá)到(　　)。

　　A.財(cái)務(wù)自主要功能

　　B.財(cái)務(wù)安全

　　C.財(cái)務(wù)自主

　　D.財(cái)務(wù)自由

　　【答案】D

　　二、多項(xiàng)選擇題

　　16.衡量個(gè)人或家庭的財(cái)務(wù)安全性的標(biāo)準(zhǔn)，包括其是否有穩(wěn)定、充足的收入，個(gè)人是否有發(fā)展?jié)摿Γ�是否有適當(dāng)?shù)淖》客�，還包括(　　)。

　　A.是否享受社會(huì)保障

　　B.是否有適當(dāng)、收益穩(wěn)定的投資

　　C.是否有充足的現(xiàn)金準(zhǔn)備

　　D.是否有額外的養(yǎng)老保障計(jì)劃

　　E.是否購買了適當(dāng)?shù)呢?cái)產(chǎn)和人身保險(xiǎn)

　　【答案】ABCDE

　　17.家庭與事業(yè)形成期的理財(cái)目標(biāo)有(　　)。

　　A.購買房屋、家具

　　B.增加收入、子女智力開發(fā)營養(yǎng)費(fèi)

　　C.建立應(yīng)急基金

　　D.購買保險(xiǎn)

　　E.建立退休基金

　　【答案】ABCDE

　　18.理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)操守的核心原則就是個(gè)人誠信。下列有關(guān)正值誠信原則的說法正確的有(　　)。

　　A.正直誠信要求理財(cái)規(guī)劃師誠實(shí)不欺，不能為個(gè)人的利益而損害委托人的利益

　　B.正直誠信原則要求理財(cái)規(guī)劃師不僅要遵循職業(yè)道德準(zhǔn)則的文字，更重要的是把握職業(yè)道德準(zhǔn)則的理念和靈魂

　　C.正直誠信的原則決不容忍欺詐或?qū)ψ鋈死砟畹耐崆?/p>

　　D.正直誠信原則要求理財(cái)規(guī)劃師以自己的專業(yè)知識(shí)進(jìn)行判斷，堅(jiān)持客觀性

　　E.即使理財(cái)規(guī)劃師并非由于主觀故意而導(dǎo)致錯(cuò)誤，或老師與客戶存在意見分歧且該分歧并不違反法律，此種情形與正直誠信的職業(yè)首先準(zhǔn)則也不相違背

　　【答案】ABC

　　19.以下屬于理財(cái)規(guī)劃組成部分的有(　　)。

　　A.現(xiàn)金規(guī)劃

　　B.投資規(guī)劃

　　C.風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)劃

　　D.教育規(guī)劃

　　E.消費(fèi)支出規(guī)劃

　　【答案】ABCDE

　　20.建立客戶關(guān)系的方式多種多樣，通常包括(　　)。

　　A.電話交談

　　B.互聯(lián)網(wǎng)溝通

　　C.書面交流

　　D.面對(duì)面會(huì)談

　　E.熟人介紹

　　【答案】ABCDE

　　21.如果執(zhí)業(yè)理財(cái)規(guī)劃師違反職業(yè)道德準(zhǔn)則和執(zhí)業(yè)紀(jì)律規(guī)劃，理財(cái)規(guī)劃師將愛到行業(yè)自律協(xié)會(huì)的制裁。制裁措施主要有(　　)。

　　A.不得再次參加理財(cái)規(guī)劃師資格考試

　　B.吊銷執(zhí)照

　　C.警告

　　D.暫停執(zhí)業(yè)

　　E.罰款

　　【答案】BCDE

　　22.下列關(guān)于理財(cái)規(guī)劃的說法正確的有(　　)。

　　A.是簡(jiǎn)單的金融產(chǎn)品銷售

　　B.強(qiáng)調(diào)個(gè)性化

　　C.經(jīng)常以短期規(guī)劃方案的形式表現(xiàn)

　　D.通常由專業(yè)人士提供

　　E.是一項(xiàng)長期規(guī)劃

　　【答案】BCDE

　　23.理財(cái)規(guī)劃師在為客戶提供理財(cái)服務(wù)的過程中，應(yīng)遵循一定的原則(　　)。

　　A.整體規(guī)劃

　　B.提早規(guī)劃

　　C.現(xiàn)金保障優(yōu)先

　　D.追求收益優(yōu)于風(fēng)險(xiǎn)管理

　　E.消費(fèi)、投資與收入相匹配

　　【答案】ABCDE

　　24.退休期的理財(cái)需求分析包括(　　)。

　　A.保障財(cái)務(wù)安全

　　B.儲(chǔ)蓄和投資

　　C.建立信托

　　D.準(zhǔn)備善后費(fèi)用

　　E.遺囑

　　【答案】ACDE

　　25.家庭消費(fèi)支出規(guī)劃主要包括(　　)。

　　A.住房消費(fèi)規(guī)劃

　　B.汽車消費(fèi)規(guī)劃

　　C.信用卡消費(fèi)規(guī)劃

　　D.教育支出規(guī)劃

　　E.個(gè)人信貸消費(fèi)規(guī)劃

　　【答案】ABCE

　　三、判斷題(請(qǐng)?jiān)谡�確的題目后的括號(hào)內(nèi)畫“√”，在錯(cuò)誤的題目后括號(hào)內(nèi)畫“×”，下同)

　　26.理財(cái)規(guī)劃是一個(gè)人一生的財(cái)務(wù)計(jì)劃，是理性的價(jià)值觀和科學(xué)的理財(cái)計(jì)劃的綜合體現(xiàn)，因此，理財(cái)規(guī)劃一經(jīng)制訂就不得改變。(　　)

　　【答案】×

　　27.理財(cái)規(guī)劃首先應(yīng)該考慮的因素是風(fēng)險(xiǎn)，而非收益。(　　)

　　【答案】√

　　28.對(duì)于執(zhí)業(yè)會(huì)員和非執(zhí)業(yè)會(huì)員的制裁措施相同，應(yīng)一律對(duì)待。(　　)

　　【答案】×

　　29.當(dāng)支出在總收入以下但在投資收入以上時(shí)，達(dá)到了財(cái)務(wù)自由。(　　)

　　【答案】×

　　30.為客戶制定的投資規(guī)劃收益越高，理財(cái)規(guī)劃師水平就越高。(　　)

　　【答案】×

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