1.退休期的理財(cái)優(yōu)先順序是( A )。

　　A.退休規(guī)劃資產(chǎn)傳承規(guī)劃現(xiàn)金規(guī)劃投資規(guī)劃稅務(wù)規(guī)劃

　　B.資產(chǎn)傳承規(guī)劃退休規(guī)劃投資規(guī)劃稅務(wù)規(guī)劃現(xiàn)金規(guī)劃

　　C.投資規(guī)劃現(xiàn)金規(guī)劃資產(chǎn)傳承規(guī)劃退休規(guī)劃稅務(wù)規(guī)劃

　　D.稅務(wù)規(guī)劃現(xiàn)金規(guī)劃資產(chǎn)傳承規(guī)劃退休規(guī)劃投資規(guī)劃

　　2.理財(cái)規(guī)劃師在考慮風(fēng)險(xiǎn)和收益時(shí)，應(yīng)當(dāng)( B )。

　　A.收益最大化，不考慮風(fēng)險(xiǎn)

　　B.風(fēng)險(xiǎn)管理優(yōu)先于追求收益

　　C.風(fēng)險(xiǎn)和收益并重

　　D.如果客戶偏好風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)當(dāng)為他們制訂風(fēng)險(xiǎn)高收益也高的方案

　　3.( C )是整個(gè)理財(cái)規(guī)劃的基礎(chǔ)。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)管理理論

　　B.收益最大化理論

　　C.生命周期理論

　　D.財(cái)務(wù)安全理論

　　4.客戶進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃的目標(biāo)通常是財(cái)產(chǎn)的保值和增值，下列哪項(xiàng)規(guī)劃的目標(biāo)更傾向于實(shí)現(xiàn)客戶財(cái)產(chǎn)的增值?( C )

　　A.現(xiàn)金規(guī)劃

　　B.風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃

　　C.投資規(guī)劃

　　D.財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃

　　5.在建立客戶關(guān)系的過程中，理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)注意的事項(xiàng)中不正確的有( C )。

　　A.運(yùn)用語言溝通技巧

　　B.懂得運(yùn)用各種非語言的溝通技巧

　　C.在與客戶交談時(shí)要盡量使用通俗化的語言

　　D.在涉及投資回報(bào)率等財(cái)務(wù)指標(biāo)方面，不應(yīng)該給出過于確定的承諾