單項選擇題

　　1.家庭與事業(yè)形成期的理財優(yōu)先順序是(　　)。

　　A.消費(fèi)支出規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、保險規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅收籌劃、子女教育規(guī)劃

　　B.保險規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅收籌劃、子女教育規(guī)劃

　　C.現(xiàn)金規(guī)劃、稅收籌劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、投資規(guī)劃、保險規(guī)劃、子女教育規(guī)劃

　　D.子女教育規(guī)劃、保險規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、稅收籌劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、投資規(guī)劃

　　【答案】A, 【頁碼】P13, 【考點(diǎn)】不同生命周期不同家庭類型的理財規(guī)劃

　　2.以下不屬于個人財務(wù)安全衡量標(biāo)準(zhǔn)的是(　　)。

　　A.是否有穩(wěn)定充足收入

　　B.是否購買了適當(dāng)保險

　　C.是否享受社會保障

　　D.是否有遺囑準(zhǔn)備

　　【答案】D，【頁碼】P6, 【考點(diǎn)】家庭財務(wù)安全的8個指標(biāo)

　　3.家庭與事業(yè)成長期的理財優(yōu)先順序是(　　)。

　　A.保險規(guī)劃、子女教育規(guī)劃;投資規(guī)劃;養(yǎng)老規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃;稅收籌劃

　　B.現(xiàn)金規(guī)劃;保險規(guī)劃、子女教育規(guī)劃;投資規(guī)劃;養(yǎng)老規(guī)劃、稅收籌劃

　　C.子女教育規(guī)劃;現(xiàn)金規(guī)劃;保險規(guī)劃、投資規(guī)劃;養(yǎng)老規(guī)劃、稅收籌劃

　　D.子女教育規(guī)劃;保險規(guī)劃、投資規(guī)劃;養(yǎng)老規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃;稅收籌劃

　　【答案】D，【頁碼】P13, 【考點(diǎn)】不同生命周期不同家庭類型的理財規(guī)劃

　　4.退休前期的理財優(yōu)先順序?yàn)?　　)。

　　A.退休規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅收籌劃、現(xiàn)金規(guī)劃、財產(chǎn)傳承規(guī)劃

　　B.財產(chǎn)傳承規(guī)劃、退休規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅收籌劃、現(xiàn)金規(guī)劃

　　C.投資規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、財產(chǎn)傳承規(guī)劃、退休規(guī)劃、稅收籌劃

　　D.稅收籌劃、現(xiàn)金規(guī)劃、財產(chǎn)傳承規(guī)劃、退休規(guī)劃、投資規(guī)劃

　　【答案】A，【頁碼】P13, 【考點(diǎn)】不同生命周期不同家庭類型的理財規(guī)劃

　　5.日常生活儲備主要是為了(　　)。

　　A.應(yīng)付家庭主要勞動力因?yàn)槭�業(yè)或者其他原因失去勞動能力，或者因?yàn)槠渌�原因失去收入來源的情況下，保障家庭的正常生活

　　B.應(yīng)對客戶家庭因?yàn)橹卮蠹膊�、意外�?zāi)難、犯罪事件、突發(fā)事件等的開支所做的準(zhǔn)備，預(yù)防一些重大事故對家庭短期的沖擊

　　C.應(yīng)對客戶家庭的親友出現(xiàn)生產(chǎn)、生活、教育、疾病等重大事件需要緊急支援的準(zhǔn)備

　　D.保留一部分現(xiàn)金以利于及時投資股票、債券等

　　【答案】A，【頁碼】P9, 【考點(diǎn)】現(xiàn)金保障優(yōu)先的原則

　　6.基本的家庭模型有三種，以下不屬于這三種家庭模型的是(　　)。

　　A.青年家庭

　　B.中年家庭

　　C.老年家庭

　　D.壯年家庭

　　【答案】D，【頁碼】P12, 【考點(diǎn)】家庭模型

　　7.下列關(guān)于理財規(guī)劃步驟正確的是(　　)。

　　A.建立客戶關(guān)系、收集客戶信息、分析客戶財務(wù)狀況、制定理財計劃、實(shí)施理財計劃、持續(xù)理財服務(wù)

　　B.收集客戶信息、建立客戶關(guān)系、分析客戶財務(wù)狀況、制定理財計劃、實(shí)施理財計劃、持續(xù)理財服務(wù)

　　C.建立客戶關(guān)系、收集客戶信息、制定理財計劃、分析客戶財務(wù)狀況、實(shí)施理財計劃、持續(xù)理財服務(wù)

　　D.建立客戶關(guān)系、分析客戶財務(wù)狀況、收集客戶信息、制定理財計劃、實(shí)施理財計劃、持續(xù)理財服務(wù)

　　【答案】A，【頁碼】P19, 【考點(diǎn)】理財規(guī)劃流程

　　8.下列違反客觀公正原則的是(　　)。

　　A.理財規(guī)劃師以自己的專業(yè)知識進(jìn)行判斷

　　B.理財規(guī)劃過程中不帶感情色彩

　　C.因?yàn)槭桥笥�，所以在財�?wù)分配規(guī)劃方案中對其偏袒

　　D.對于執(zhí)業(yè)過程中發(fā)生的或可能發(fā)生的利益沖突應(yīng)隨時向有關(guān)各方進(jìn)行披露

　　【答案】C，【頁碼】P27, 【考點(diǎn)】理財規(guī)劃師職業(yè)道德準(zhǔn)則之二客觀公正原則

　　9.非執(zhí)業(yè)理財規(guī)劃師違反職業(yè)道德，行業(yè)自律機(jī)構(gòu)的制裁措施不包括(　　)。

　　A.取消其理財規(guī)劃師資格

　　B.終生不得執(zhí)業(yè)

　　C.不得再次參加理財規(guī)劃師職業(yè)資格考試

　　D.罰款

　　【答案】D，【頁碼】P32, 【考點(diǎn)】行業(yè)自律機(jī)構(gòu)的制裁措施

　　10.(　　)是整個理財規(guī)劃的基礎(chǔ)。

　　A.風(fēng)險管理理論

　　B.收益最大化理論

　　C.生命周期理論

　　D.財務(wù)安全理論

　　【答案】C【頁碼】P11, 【考點(diǎn)】個人理財規(guī)劃的概念

　　11.青年家庭理財規(guī)劃的核心策略是(　　)。

　　A.防守型

　　B.攻守兼?zhèn)湫?/P>

　　C.進(jìn)攻型

　　D.無法確定

　　【答案】C，【頁碼】P10, 【考點(diǎn)】家庭類型與理財策略相匹配

　　12.理財規(guī)劃的必備基礎(chǔ)是(　　)。

　　A.做好現(xiàn)金規(guī)劃

　　B.做好教育規(guī)劃

　　C.做好稅收籌劃

　　D.做好投資規(guī)劃

　　【答案】A，【頁碼】P14, 【考點(diǎn)】現(xiàn)金規(guī)劃的重要性

　　13.在下列理財工具中，(　　)的防御性最強(qiáng)。

　　A.固定收益證券

　　B.股票

　　C.期貨

　　D.保險

　　【答案】D，【頁碼】P16, 【考點(diǎn)】理財工具之二保險

　　14.單身期的理財優(yōu)先順序是(　　)。

　　A.現(xiàn)金規(guī)劃, 消費(fèi)支出規(guī)劃, 投資規(guī)劃

　　B.現(xiàn)金規(guī)劃, 投資規(guī)劃 , 消費(fèi)支出規(guī)劃

　　C.投資規(guī)劃, 現(xiàn)金規(guī)劃, 消費(fèi)支出規(guī)劃

　　D.消費(fèi)支出規(guī)劃 , 現(xiàn)金規(guī)劃, 投資規(guī)劃

　　【答案】A，【頁碼】P13, 【考點(diǎn)】不同生命周期不同家庭類型的理財規(guī)劃

　　15.理財規(guī)劃的最終目標(biāo)是要達(dá)到(　　)。

　　A.財務(wù)自主要功能

　　B.財務(wù)安全

　　C.財務(wù)自主

　　D.財務(wù)自由

　　【答案】D，【頁碼】P6, 【考點(diǎn)】財務(wù)自由的概念