2017年二級理財規(guī)劃師考試培訓(xùn)：資產(chǎn)配置的步驟

　　投資目標(biāo)與資產(chǎn)配置

　　·家庭預(yù)備金—三個月的支出額配置在活期存款

　　·短期目標(biāo)需求—兩年內(nèi)目標(biāo)額配置在定存等

　　·中期目標(biāo)需求—五年內(nèi)目標(biāo)配置在中短期債券

　　·中長目標(biāo)需求—6-20年目標(biāo)配置在平衡基金

　　·長期目標(biāo)需求—20年以上目標(biāo)配置在股票或股票基金

　　·購房目標(biāo)需求—可投資不動產(chǎn)證券化工具

　　·子女教育目標(biāo)—可買教育年金類產(chǎn)品確保滿足需求

　　·退休目標(biāo)—可投資于股票基金獲得長期增值潛力，也可買年金保險以防活得太老無錢可用

　　投資策略的三大層次

　　·儲蓄組合

　　·投資組合

　　·投機(jī)組合

　　投資組合—儲蓄組合

　　投資組合—投資組合

　　投資組合—投機(jī)組合

　　·向日葵原則

　　---花心(戰(zhàn)略)─核心投資組合

　　占總資產(chǎn)一半以上

　　目的：獲取長期資本增值

　　---花瓣(戰(zhàn)術(shù))─機(jī)動投資組合(投機(jī)組合)

　　占總資產(chǎn)10%—50%

　　目的：時機(jī)選擇，常常為獲取短期高收益

2017年二級理財規(guī)劃師考試培訓(xùn)：