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2018年理財(cái)規(guī)劃師考試大綱|題目比重

來(lái)源：中華考試網(wǎng) 2017-12-12 【大中小】

2018年理財(cái)規(guī)劃師考試大綱|題目比重

　　中華考試網(wǎng)理財(cái)規(guī)劃頻道將在第一時(shí)間公布全國(guó)理財(cái)規(guī)劃師大綱匯總，中華考試網(wǎng)提醒廣大考生及時(shí)關(guān)注報(bào)考動(dòng)態(tài)。

職業(yè)功能	工作內(nèi)容	能力要求	相關(guān)知識(shí)
一、現(xiàn)金規(guī)劃	（一）分析客戶現(xiàn)金需求	1、能夠估算客戶現(xiàn)金需求2、能夠編制現(xiàn)金量表	1、現(xiàn)金需求的決定因素2、銀行卡的基本知識(shí)
一、現(xiàn)金規(guī)劃	（二）制訂現(xiàn)金規(guī)劃方案	1、能夠選擇現(xiàn)金管理工具2、能夠制訂現(xiàn)金規(guī)劃方案	1、現(xiàn)金需求的決定因素2、銀行卡的基本知識(shí)
二、消費(fèi)支出規(guī)劃	（一）制訂住房消費(fèi)方案	1、能夠分析客戶的住房消費(fèi)需求2、能夠選擇支付方式3、能夠根據(jù)因素變化調(diào)整支付方案4、能夠向客戶提供相關(guān)咨詢服務(wù)	1、貸款方式基本知識(shí)2、還款方式方法基本知識(shí)3、住房消費(fèi)相關(guān)稅費(fèi)及保險(xiǎn)費(fèi)4、住房消費(fèi)相關(guān)法律規(guī)定
	（二）制訂汽車消費(fèi)方案	1、能夠分析客戶的汽車消費(fèi)需求2、能夠選擇支付方式和貸款機(jī)構(gòu)3、能夠根據(jù)因素變化調(diào)整支付方案	1、汽車金融公司貸款基本知識(shí)2、汽車消費(fèi)相關(guān)稅費(fèi)
	（三）制訂消費(fèi)信貸方案	1、能夠分析客戶的消費(fèi)信貸需求2、能夠根據(jù)幫助客戶擅用信用卡及其他消費(fèi)信貸方式	消費(fèi)信貸的基本知識(shí)
三、教育規(guī)劃	（一）分析客戶教育需求	1、能夠收集客戶的教育需求信息2、能夠分析教育費(fèi)用的變動(dòng)趨勢(shì)3、能夠估算教育費(fèi)用	1、國(guó)內(nèi)高等教育體系和相關(guān)費(fèi)用知識(shí) 2、教育儲(chǔ)蓄、教育貸款等教育費(fèi)用準(zhǔn)備方式3、教育信托、教育保險(xiǎn)的基本知識(shí)
三、教育規(guī)劃	（二）制訂教育規(guī)劃方案	1、能夠選擇教育費(fèi)用準(zhǔn)備方式及工具2、能夠制訂并根據(jù)因素變化調(diào)整教育規(guī)劃方案
四、風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)劃	（一）收集信息	1、能夠收集客戶相關(guān)人身信息2、能夠收集客戶相關(guān)財(cái)產(chǎn)（含責(zé)任）信息3、能夠分析客戶的靜態(tài)風(fēng)險(xiǎn)管理需求	1、個(gè)人/家庭面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)2、保險(xiǎn)基本原理3、人身保險(xiǎn)基本知識(shí)4、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)基本知識(shí)5、責(zé)任保險(xiǎn)基本知識(shí)6、保險(xiǎn)合同基本知識(shí)
四、風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)劃	（二）提供咨詢服務(wù)	1、能夠向客戶介紹不同保險(xiǎn)產(chǎn)品2、能夠向客戶解釋保險(xiǎn)合同條款3、能夠準(zhǔn)備投保單等相關(guān)文件
五、投資規(guī)劃	（一）收集信息	1、能夠收集客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好信息2、能夠收集客戶現(xiàn)有投資組合信息3、能夠收集投資環(huán)境相關(guān)信息	風(fēng)險(xiǎn)偏好基本知識(shí)
五、投資規(guī)劃	（二）提供咨詢服務(wù)	1、能夠向客戶介紹基本投資工具的功能和特點(diǎn)2、能夠向客戶介紹各種投資工具的操作流程	1、股票基本知識(shí)2、債券基本知識(shí)3、基金基本知識(shí)4、資金信托基本知識(shí)5、外匯投資基本知識(shí)6、證券交易基本知識(shí)
六、退休養(yǎng)老規(guī)劃	（一）收集信息	1、能夠收集客戶職業(yè)生涯規(guī)劃信息2、能夠收集客戶退休后生活質(zhì)量期望信息3、能夠收集客戶現(xiàn)有退休養(yǎng)老準(zhǔn)備的信息	1、社會(huì)保障基本知識(shí)2、雇員福利與企業(yè)年金知識(shí)3、商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)基本知識(shí)
六、退休養(yǎng)老規(guī)劃	（二）提供咨詢服務(wù)	1、能夠向客戶介紹社會(huì)保障制度基本內(nèi)容2、能夠向客戶介紹企業(yè)年金基本內(nèi)容3、能夠向客戶介紹商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)基本內(nèi)容
七、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃	（一）收集信息	1、能夠收集客戶家庭構(gòu)成信息2、能夠編制簡(jiǎn)單財(cái)產(chǎn)清單3、能夠識(shí)別客戶財(cái)產(chǎn)分配和傳承意愿	1、家庭成員關(guān)系相關(guān)法律規(guī)定2、財(cái)產(chǎn)分類的基本知識(shí)3、財(cái)產(chǎn)個(gè)人所有相關(guān)法律規(guī)定4、財(cái)產(chǎn)共有相關(guān)法律規(guī)定
七、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃	（二）提供咨詢服務(wù)	1、能夠向客戶介紹個(gè)人/家庭財(cái)產(chǎn)歸屬基本法律規(guī)定 2、能夠準(zhǔn)備相關(guān)文件

比重表

　　1、理論知識(shí)

項(xiàng)目		助理理財(cái)規(guī)劃師（%）	理財(cái)規(guī)劃師（%）	高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師（%）
基本要求	職業(yè)道德	5	5	5
基本要求	基礎(chǔ)知識(shí)	70	60	50
相關(guān)知識(shí)	現(xiàn)金規(guī)劃	3	-	-
	消費(fèi)支出規(guī)劃	5	-	-
	教育規(guī)劃	3	-	-
	風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)劃	4	8	-
	投資規(guī)劃	4	8	14
	稅收籌劃	-	4	12
	退休養(yǎng)老規(guī)劃	3	5	-
	財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃	3	5	13
	綜合理財(cái)規(guī)劃	-	5	-
	指導(dǎo)與創(chuàng)新	-	-	6
合計(jì)		100	100	100

　　2、專業(yè)能力

項(xiàng)目		助理理財(cái)規(guī)劃師（%）	理財(cái)規(guī)劃師（%）	高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師（%）
能力要求	現(xiàn)金規(guī)劃	5	3	2
	消費(fèi)支出規(guī)劃	15	8	5
	教育規(guī)劃	10	3	3
	風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)劃	20	18	10
	投資規(guī)劃	25	18	20
	稅收籌劃	-	10	18
	退休養(yǎng)老規(guī)劃	15	10	9
	財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃	10	15	18
	綜合理財(cái)規(guī)劃	-	15	10
	指導(dǎo)與創(chuàng)新	-	-	5
合計(jì)		100	100	100