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　　【考點】金融監(jiān)管的基本原則與理論★★★

　　(一)金融監(jiān)管的基本原則

　　1.監(jiān)管主體獨立性原則——基本前提

　　2.依法監(jiān)管原則

　　3.外部監(jiān)管與自律并重原則

　　4.安全穩(wěn)健與經(jīng)營效率結合原則

　　5.適度競爭原則

　　6.統(tǒng)一性原則

　　(二)金融監(jiān)管的理論

　　目前管制理論主要有“公共利益論”、“特殊利益論”和“社會選擇論” 等。

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　　【例題：單選】下列說法中，屬于金融監(jiān)管機構實施有效監(jiān)管基本原則的是(　)。

　　A. 監(jiān)管主體的盈利性

　　B. 監(jiān)管主體的自律性

　　C. 監(jiān)管主體的獨立性

　　D. 監(jiān)管主體的合規(guī)性

　　【答案】C

　　【例題：單選】認為監(jiān)管是政府對公眾要求糾正某些社會個體和社會組織的不公正、不公平和無效率的一種回應，這種觀點來自(　)。

　　A.公共利益論

　　B.特殊利益論

　　C.社會選擇論

　　D.經(jīng)濟監(jiān)管論

　　【答案】A

　　【解析】公共利益論認為監(jiān)管是政府對公眾要求糾正某些社會個體和社會組織的不公正、不公平和無效率或低效率的一種回應。監(jiān)管被看成是政府用來改善資源配置和收入分配的手段。