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2016年中級(jí)經(jīng)濟(jì)師《金融經(jīng)濟(jì)》章節(jié)考點(diǎn)：中央銀行概述

(一)中央銀行的產(chǎn)生及獨(dú)立性

1.中央銀行的產(chǎn)生

(1)中央銀行的產(chǎn)生有兩個(gè)基本前提：

①商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展比較成熟。

②金融業(yè)的發(fā)展對(duì)此有客觀需求。

(2)中央銀行制度的建立，出于以下4方面的需要：

①集中貨幣發(fā)行權(quán)的需要。

②代理國(guó)庫(kù)和為政府籌措資金的需要。

③管理金融業(yè)(如票據(jù)清算和銀行最后貸款人)的需要。

④國(guó)家對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展實(shí)行干預(yù)的需要。

(3)最早設(shè)立的中央銀行是瑞典銀行。1694年成立的英格蘭銀行，被公認(rèn)為是近代中央銀行的鼻祖。

(4)各國(guó)中央銀行的產(chǎn)生和發(fā)展大體經(jīng)由以下3個(gè)途徑：

①由商業(yè)銀行轉(zhuǎn)化為中央銀行：英國(guó)的英格蘭銀行、法國(guó)的法蘭西銀行、德國(guó)的普魯士銀行。

②專門設(shè)置的中央銀行：美國(guó)聯(lián)邦儲(chǔ)備體系，二次大戰(zhàn)前后發(fā)展中國(guó)家和新獨(dú)立國(guó)家的中央銀行。

③由綜合型銀行改革為單一職能的中央銀行：前蘇聯(lián)、東歐各國(guó)及中國(guó)的中央銀行。

【例1·單選題】最早設(shè)立的中央銀行是(　　)。

A.瑞典銀行

B.英格蘭銀行

C.美聯(lián)儲(chǔ)

D.法蘭西銀行

【答案】A

【解析】本題考查中央銀行的相關(guān)知識(shí)。最早設(shè)立的中央銀行是瑞典銀行。

知識(shí)鏈接中央銀行與商業(yè)銀行

【特別提示】中央銀行和商業(yè)銀行是不同的，千萬(wàn)不要把中央銀行與商業(yè)銀行混為一談!無(wú)論是中央銀行還是商業(yè)銀行它們都處于金融體系中。只是它們的性質(zhì)和職責(zé)是不同的，商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)所從事的業(yè)務(wù)都是直接面向社會(huì)公眾或企業(yè)的，而中央銀行的業(yè)務(wù)則主要是對(duì)商業(yè)銀行或政府的業(yè)務(wù)。同時(shí)，中央銀行負(fù)責(zé)對(duì)整個(gè)金融市場(chǎng)的調(diào)控，是國(guó)家的金融管理機(jī)關(guān)。

※我國(guó)的中央銀行是中國(guó)人民銀行。

※中國(guó)人民銀行與中國(guó)銀行是不同的，中國(guó)銀行屬于我國(guó)的商業(yè)銀行機(jī)構(gòu)。

2.中央銀行的獨(dú)立性

(1)中央銀行相對(duì)獨(dú)立性一般具有以下幾個(gè)內(nèi)容：

①建立獨(dú)立的貨幣發(fā)行制度，穩(wěn)定貨幣。

②獨(dú)立制定實(shí)施貨幣政策。

③獨(dú)立監(jiān)管、調(diào)控整個(gè)金融體系和金融市場(chǎng)。

(2)中央銀行相對(duì)獨(dú)立性的保持應(yīng)遵循這樣兩條基本原則：

①中央銀行應(yīng)以一國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)目標(biāo)為出發(fā)點(diǎn)制定貨幣政策，從事相應(yīng)的政策工具操作。

②中央銀行應(yīng)按照金融運(yùn)行規(guī)律，制定實(shí)施貨幣政策，規(guī)避政府短期行為的干擾。

(3)目前國(guó)際上中央銀行相對(duì)獨(dú)立性的模式主要有：

①獨(dú)立性較大的模式——美國(guó)和德國(guó)。

②獨(dú)立性稍次的模式——英格蘭銀行、日本銀行。

③獨(dú)立性較小的模式——意大利。

(二)中央銀行的性質(zhì)與職能

中央銀行的性質(zhì)與職能

【例2·多選題】中央銀行的職能包括(　　)。

A.發(fā)行的銀行

B.銀行的銀行

C.管理金融的銀行

D.政府的銀行

E.政策性銀行

【答案】ABCD

【解析】本題考查中央銀行的職能。

(三)中央銀行的業(yè)務(wù)

1.中央銀行的資產(chǎn)負(fù)債表

中央銀行的資產(chǎn)負(fù)債表

2.中央銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)

中央銀行的負(fù)債是指由社會(huì)各集團(tuán)和家庭個(gè)人持有的對(duì)中央銀行的債權(quán)。中央銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)是中央銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)。

(1)貨幣發(fā)行。

中央銀行發(fā)行的貨幣即通常所說(shuō)的鈔票或現(xiàn)金，是基礎(chǔ)貨幣的主要構(gòu)成部分，是中央銀行的最大負(fù)債項(xiàng)目之一。

(2)代理國(guó)庫(kù)。

(3)集中存款準(zhǔn)備金。

3.中央銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)

中央銀行的資產(chǎn)是指中央銀行在一定時(shí)點(diǎn)上所擁有的各種債權(quán)。中央銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)對(duì)其制定實(shí)施貨幣政策、調(diào)控金融運(yùn)行具有重要作用。

(1)貸款。中央銀行的貸款對(duì)象是商業(yè)銀行、政府。

(2)再貼現(xiàn)。

(3)證券買賣。中央銀行為調(diào)控貨幣供應(yīng)量，適時(shí)地開(kāi)展公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)，采用直接買賣、回購(gòu)協(xié)議等方式買賣政府中長(zhǎng)期債券、國(guó)庫(kù)券等有價(jià)證券。

(4)管理國(guó)際儲(chǔ)備。