11.對(duì)于一般的投資者而言，影響投資需求的關(guān)鍵因素不包括()。

　　A.投資期限

　　B.收益需求

　　C.風(fēng)險(xiǎn)容忍度

　　D.流動(dòng)性

　　答案： D

　　解析： 對(duì)一般的投資者而言，影響投資需求的關(guān)鍵因素主要包括：投資期限、收益要求和風(fēng)險(xiǎn)容忍度。除此以外，投資者還可能因?yàn)榱鲃?dòng)性、稅收、監(jiān)管要求等因素而產(chǎn)生一些特別的投資需求。

　　12.下列稅目中，應(yīng)繳納個(gè)人所得稅的是()。

　　A.個(gè)人投資者買賣基金份額的收入，在對(duì)個(gè)人買賣股票的差價(jià)收入未恢復(fù)征收個(gè)人所得稅以前

　　B.個(gè)人投資者從基金分配中取得的收入

　　C.個(gè)人投資者從封閉式基金分配中獲得的企業(yè)債券差價(jià)收入

　　D.個(gè)人投資者申購和贖回基金份額時(shí)取得的差價(jià)收入，在對(duì)個(gè)人買賣股票的差價(jià)收入未恢復(fù)征收個(gè)人所得稅以前

　　答案： C

　　解析： 個(gè)人投資者從封閉式基金分配中獲得的企業(yè)債券差價(jià)收入，按照現(xiàn)行稅法規(guī)定，應(yīng)對(duì)個(gè)人投資者征收個(gè)人所得稅，稅款由封閉式基金在分配時(shí)依法代扣代繳。

　　13.以下公式正確的是()。

　　A.轉(zhuǎn)換價(jià)格=可轉(zhuǎn)換債券面值/轉(zhuǎn)換比例

　　B.轉(zhuǎn)換價(jià)格=可轉(zhuǎn)換債券市值轉(zhuǎn)換比例

　　C.轉(zhuǎn)換比例=可轉(zhuǎn)換債券面值/轉(zhuǎn)換市價(jià)

　　D.轉(zhuǎn)換比例=可轉(zhuǎn)換債券市值/轉(zhuǎn)換價(jià)格

　　答案： A

　　解析： 轉(zhuǎn)換比例=可轉(zhuǎn)換債券面值/轉(zhuǎn)換價(jià)格

　　14.()是指債券發(fā)行人有可債券到期日之前回購債券的風(fēng)險(xiǎn)。

　　A.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　B.購買力風(fēng)險(xiǎn)

　　C.經(jīng)濟(jì)周期性波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

　　D.提前贖回風(fēng)險(xiǎn)

　　答案： D

　　解析： 這是提前贖回風(fēng)險(xiǎn)的定義，提前贖回風(fēng)險(xiǎn)是指債券發(fā)行人有可能在債券到期日之前回購債券的風(fēng)險(xiǎn)。故選A

　　15.投資者用于投資的自有資金或證券稱為()。

　　A.擔(dān)保金

　　B.抵押金

　　C.保證金

　　D.擔(dān)保證券

　　答案： C

　　解析： 投資者用于投資的自有資金或證券稱為保證金

　　16.中期票據(jù)由具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場按照計(jì)劃分期發(fā)行的，約定在一定期限還本付息的有價(jià)證券。下列關(guān)于中期票據(jù)的說法錯(cuò)誤的是()。

　　A.中期票據(jù)的期限一般為1年以上、10年以下，我國的中期票據(jù)的期限通常為3年或者5年

　　B.中期票據(jù)幫助企業(yè)更加靈活地管理資產(chǎn)負(fù)債表

　　C.中期票據(jù)的發(fā)行市場是銀行間市場，采用信用發(fā)行

　　D.中期票據(jù)采用注冊(cè)發(fā)行，最大注冊(cè)額度不超過企業(yè)凈資產(chǎn)的50%。額度一經(jīng)注冊(cè)，兩年內(nèi)有效

　　答案： D

　　解析： 中期票據(jù)采用注冊(cè)發(fā)行，最大注冊(cè)額度不超過企業(yè)凈資產(chǎn)的40%。額度一經(jīng)注冊(cè)，兩年內(nèi)有效

　　17.短期回購協(xié)議的購買方為資金()方，即()回購方。

　　A.借入;正

　　B.借入;逆

　　C.貸出;正

　　D.貸出;逆

　　答案： D

　　解析： 短期回購協(xié)議的購買方為資金貸出方，即逆回購方。

　　18.大宗商品是指具有實(shí)體，可進(jìn)入流通領(lǐng)域，但并非在零售環(huán)節(jié)進(jìn)行銷售，具有商品屬性，用于工農(nóng)業(yè)生產(chǎn)與消費(fèi)使用的大批量買賣的物資商品。大宗商品價(jià)值受全球經(jīng)濟(jì)因素.供求關(guān)系等影響較大，在通貨膨脹時(shí)價(jià)格隨之上漲，具有天然的()功能。

　　A.抗風(fēng)險(xiǎn)

　　B.投資

　　C.通脹保護(hù)

　　D.高收益

　　答案： C

　　解析： 大宗商品價(jià)值受全球經(jīng)濟(jì)因素.供求關(guān)系等影響較大，在通貨膨脹時(shí)價(jià)格隨之上漲，具有天然的通脹保護(hù)功能。

　　19.下列關(guān)于不動(dòng)產(chǎn)投資工具的說法完全正確的是()。

　　A.房地產(chǎn)投資信托

　　B.房地產(chǎn)權(quán)益基金

　　C.房地產(chǎn)有限合伙

　　D.以上說法都對(duì)

　　答案： D

　　解析： 不動(dòng)產(chǎn)投資工具包括房地產(chǎn)有限合伙、房地產(chǎn)權(quán)益基金、房地產(chǎn)投資信托。

　　20.紐約商品交易所的石油合約以()桶為最小交易單位，芝加哥商品交易所的小麥以()蒲式耳為最小交易單位。

　　A.500;1000

　　B.1000;5000

　　C.500;5000

　　D.5000;1000

　　答案： B

　　解析： 紐約商品交易所的石油合約以1000桶為最小交易單位，芝加哥商品交易所的小麥以5000蒲式耳為最小交易單位。