1、是各銀行和貨幣市場(chǎng)的公共支付清算平臺(tái)，是中國(guó)人民銀行發(fā)揮其金融服務(wù)職能的重要核心支持系統(tǒng)的是()。

　　A.中債綜合業(yè)務(wù)平臺(tái)

　　B.上海清算所客戶終端系統(tǒng)

　　C.中國(guó)外匯交易中心本幣交易系統(tǒng)

　　D.中國(guó)現(xiàn)代化支付系統(tǒng)

　　答案：D

　　【解析】中國(guó)現(xiàn)代化支付系統(tǒng)是各銀行和貨幣市場(chǎng)的公共支付清算平臺(tái)，是中國(guó)人民銀行發(fā)揮其金融服務(wù)職能的重要核心支持系統(tǒng)。

　　2、指數(shù)跟蹤方法中，方法簡(jiǎn)單明了，跟蹤誤差較小，同時(shí)也是其他復(fù)制方法的出發(fā)點(diǎn)的指數(shù)復(fù)制方法是()。

　　A.完全復(fù)制

　　B.優(yōu)化復(fù)制

　　C.分層復(fù)制

　　D.抽樣復(fù)制

　　答案：A

　　【解析】完全復(fù)制是指購(gòu)買(mǎi)所有指數(shù)分布證券，完全按照成分證券在指數(shù)中的權(quán)重配置資金，并在指數(shù)結(jié)構(gòu)調(diào)整時(shí)也同步調(diào)整來(lái)實(shí)現(xiàn)與指數(shù)完全相同的收益率。這種方法簡(jiǎn)單明了，跟蹤誤差較小，同時(shí)也是其他復(fù)制方法的出發(fā)點(diǎn)。

　　3、假設(shè)資產(chǎn)1的預(yù)期收益率為5%，標(biāo)準(zhǔn)差為7%;資產(chǎn)2的預(yù)期收益率為8%，標(biāo)準(zhǔn)差為12%;兩種資產(chǎn)的相關(guān)系數(shù)為1;假設(shè)按資產(chǎn)1占40%，資產(chǎn)2占60%的比例構(gòu)建投資組合，則組合的預(yù)期收益率和標(biāo)準(zhǔn)差分別為()。

　　A.2.8%;10%

　　B.2.8%;4.4%

　　C.6.8%;4.4%

　　D.6.8%;10%

　　答案：D

　　【解析】收益率=5%×40%+8%×60%=6.8%。相關(guān)系數(shù)=1，標(biāo)準(zhǔn)差={(7%×40%)2+(12%×60%)2+2×7%×40%×12%×60%}0.5=10%。

　　4、下列不屬于上市公司再融資方式的是()。

　　A.向原有股東配售股份

　　B.向不特定對(duì)象公開(kāi)募集

　　C.發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券

　　D.公開(kāi)發(fā)行股票

　　答案：D

　　【解析】上市公司再融資的方式有向原有股東配售股份。向不特定對(duì)象公開(kāi)募集，發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券，非公開(kāi)發(fā)行股票。

　　5、UCITS產(chǎn)品指令制定的風(fēng)險(xiǎn)分散規(guī)則中，一只UCITS基金投資于同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的貨幣市場(chǎng)工具、銀行存款或OTC衍生產(chǎn)品的資產(chǎn)總值不能超過(guò)基金資產(chǎn)的()。

　　A.20%

　　B.30%

　　C.35%

　　D.40%

　　答案：A

　　【解析】一只UCITS基金投資于同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的貨幣市場(chǎng)工具、銀行存款或OTC衍生產(chǎn)品的資產(chǎn)總值不能超過(guò)基金資產(chǎn)的20%。

　　6、所有者權(quán)益不包括()。

　　A.股本

　　B.應(yīng)付賬款

　　C.資本公積

　　D.未分配利潤(rùn)

　　答案：B

　　【解析】所有者權(quán)益包括以下四部分：一是股本，即按照面值計(jì)算的股本金。二是資本公積，包括股票發(fā)行溢價(jià)、法定財(cái)產(chǎn)重估增值，接受捐贈(zèng)資產(chǎn).政府專(zhuān)項(xiàng)撥款轉(zhuǎn)入等。三是盈余公積，又分為法定盈余公積和任意盈余公積。四是未分配利潤(rùn)，指企業(yè)留待以后年度分配的利潤(rùn)或待分配利潤(rùn)。

　　7、我們通常所說(shuō)的年利率都是指()。

　　A.利率

　　B.實(shí)際利率

　　C.名義利率

　　D.復(fù)利

　　答案：C

　　【解析】我們通常所說(shuō)的年利率都是指名義利率。

　　8、()又稱(chēng)款券兩訖或錢(qián)貨兩清原則。

　　A.凈額清算原則

　　B.共同對(duì)手方制度

　　C.貨銀對(duì)付原則

　　D.分級(jí)結(jié)算原則

　　答案：C

　　【解析】貨銀對(duì)付原則又稱(chēng)款券兩訖或錢(qián)貨兩清原則。

　　9、下列不屬于金融債券的是()。

　　A.證券公司短期融資券

　　B.商業(yè)銀行債券

　　C.地方政府債券

　　D.政策性金融債

　　答案：C

　　【解析】金融債券是由銀行和其他金融機(jī)構(gòu)經(jīng)特別批準(zhǔn)而發(fā)行的債券。金融債券包括政策性金融債、商業(yè)銀行債券、特種金融債券、非銀行金融機(jī)構(gòu)債券、證券公司債、證券公司短期融資券等。

　　10、QFII基金托管人應(yīng)當(dāng)具備的條件說(shuō)法不正確的是()。

　　A.設(shè)有專(zhuān)門(mén)的資產(chǎn)托管部

　　B.實(shí)收資本不少于50億元人民幣

　　C.具備安全保管合格投資者資產(chǎn)的條件

　　D.最近3年沒(méi)有重大違反外匯管理規(guī)定的記錄

　　答案：B

　　【解析】QFII基金托管人應(yīng)當(dāng)具備下列條件：(1)設(shè)有專(zhuān)門(mén)的資產(chǎn)托管部;(2)實(shí)收資本不少于80億元人民幣;(3)有足夠的熟悉托管業(yè)務(wù)的專(zhuān)職人員;(4)具備安全保管合格投資者資產(chǎn)的條件;(5)具備安全、高效的清算、交割能力;(6)具備外匯指定銀行資格和經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)資格;(7)最近3年沒(méi)有重大違反外匯管理規(guī)定的記錄。