1 (　)是資金的增值同投入資金的價(jià)值之比，是衡量資金增值量的基本單位。

　　A.利息率

　　B.名義利率

　　C.通貨膨脹率

　　D.實(shí)際利率

　　參考答案：A

　　參考解析： 利息率簡(jiǎn)稱(chēng)利率，是資金的增值同投入資金的價(jià)值之比，是衡量資金增值量的基本單位。按照不同的標(biāo)準(zhǔn)可以劃分出多種利率類(lèi)別。

　　2 下列關(guān)于基金利潤(rùn)的敘述中，錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.投資者在法定節(jié)假日前最后一個(gè)開(kāi)放日的利潤(rùn)將與整個(gè)節(jié)假日期間的利潤(rùn)合并后于法定節(jié)假日后第一日進(jìn)行分配

　　B.節(jié)假日的利潤(rùn)計(jì)算基本與在周五申購(gòu)或贖回的情況相同

　　C.貨幣市場(chǎng)基金每周五進(jìn)行分配時(shí)，將同時(shí)分配周六和周日的利潤(rùn)

　　D.貨幣市場(chǎng)基金每周一至周四進(jìn)行分配時(shí)，僅對(duì)當(dāng)日利潤(rùn)進(jìn)行分配

　　參考答案：A

　　參考解析： 投資者在法定節(jié)假日前最后一個(gè)開(kāi)放日的利潤(rùn)將與整個(gè)節(jié)假日期間的利潤(rùn)合并后于法定節(jié)假日前最后一日進(jìn)行分配。法定節(jié)假日結(jié)束后第一個(gè)開(kāi)放日起的分配規(guī)則同日常情況下的分配規(guī)則一樣。

　　3 貨幣市場(chǎng)的特點(diǎn)不包括(　)。

　　A.均是債務(wù)契約

　　B.期限在1年以內(nèi)(含1年)

　　C.流動(dòng)性低

　　D.大宗交易，主要由機(jī)構(gòu)投資者參與，個(gè)人投資者很少有機(jī)會(huì)參與買(mǎi)賣(mài)

　　參考答案：C

　　參考解析： 貨幣市場(chǎng)的特點(diǎn)有：(1)均是債務(wù)契約。(2)期限在1年以內(nèi)(含1年)。(3)流動(dòng)性高。(4)大宗交易，主要由機(jī)構(gòu)投資者參與，個(gè)人投資者很少有機(jī)會(huì)參與買(mǎi)賣(mài)。(5)本金安全性高，風(fēng)險(xiǎn)較低。

　　4 股權(quán)投資的風(fēng)險(xiǎn)更大，要求更(　)的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)，其收益應(yīng)該(　)于債權(quán)投資的收益。

　　A.高;低

　　B.低;高

　　C.高;高

　　D.低;低

　　參考答案：C

　　參考解析： 在面臨清算時(shí)，債權(quán)投資的清償順序先于股權(quán)投資，當(dāng)剩余價(jià)值不夠償還權(quán)益資本時(shí)，股東只能收回一部分投資;更嚴(yán)重的是，可能損失所有投資。因此，股權(quán)投資的風(fēng)險(xiǎn)更大，要求更高的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)，其收益應(yīng)該高于債權(quán)投資的收益。

　　5 境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者進(jìn)行境外證券投資時(shí)，可以委托境外投資顧問(wèn)為其服務(wù)。境外投資顧問(wèn)應(yīng)當(dāng)符合經(jīng)營(yíng)投資管理業(yè)務(wù)達(dá)(　)年以上，最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度管理的證券資產(chǎn)不少于100億美元或等值貨幣。

　　A.2

　　B.3

　　C.5

　　D.6

　　參考答案：C

　　參考解析： 境外投資顧問(wèn)應(yīng)當(dāng)符合經(jīng)營(yíng)投資管理業(yè)務(wù)達(dá)5年以上，最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度管理的證券資產(chǎn)不少于100億美元或等值貨幣。

　　6 (　)，首批3個(gè)5年期國(guó)債期貨合約正式在中國(guó)金融期貨交易所推出。

　　A.2013年9月6日

　　B.2011年5月6日

　　C.1998年4月7日

　　D.2000年6月8日

　　參考答案：A

　　參考解析： 2013年9月6日，首批3個(gè)5年期國(guó)債期貨合約正式在中國(guó)金融期貨交易所推出。

　　7 (　)類(lèi)金融工具能夠提供根據(jù)固定公式計(jì)算出的現(xiàn)金流。

　　A.債券

　　B.基金

　　C.證券

　　D.股票

　　參考答案：A

　　參考解析： 債券，通常又稱(chēng)為固定收益證券，因?yàn)檫@類(lèi)金融工具能夠提供固定數(shù)額或根據(jù)固定公式計(jì)算出的現(xiàn)金流。

　　8 合格境外機(jī)構(gòu)投資者在經(jīng)批準(zhǔn)的投資額度內(nèi)，可以投資的人民幣金融工具是(　)。

　　A.股指期貨

　　B.在證券交易所交易或轉(zhuǎn)讓的股票、債券和權(quán)證

　　C.證券投資基金

　　D.以上都正確

　　參考答案：D

　　參考解析： 合格境外機(jī)構(gòu)投資者在經(jīng)批準(zhǔn)的投資額度內(nèi)，可以投資于下列人民幣金融工具：(1)在證券交易所交易或轉(zhuǎn)讓的股票、債券和權(quán)證。(2)在銀行間債券市場(chǎng)交易的固定收益產(chǎn)品。(3)證券投資基金。(4)股指期貨。(5)中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許的其他金融工具。此外，合格投資者可以參與新股發(fā)行、可轉(zhuǎn)換債券發(fā)行、股票增發(fā)和配股的申購(gòu)。

　　9 對(duì)于長(zhǎng)期投資者而言，應(yīng)該關(guān)注的是(　)。

　　A.名義收益率

　　B.資本收益率

　　C.實(shí)際收益率

　　D.投資收益率

　　參考答案：C

　　參考解析： 收益率存在名義收益率與實(shí)際收益率之別。實(shí)際收益率在名義收益率的基礎(chǔ)上扣除了通貨膨脹率的影響。對(duì)于長(zhǎng)期投資者而言，應(yīng)該關(guān)注的是實(shí)際收益率。因?yàn)閷?shí)際收益率能夠反映資產(chǎn)的實(shí)際購(gòu)買(mǎi)能力的增長(zhǎng)率，而名義收益率僅僅反映了資產(chǎn)名義數(shù)值的增長(zhǎng)率。

　　10 可轉(zhuǎn)換債券的(　)來(lái)自債券利息收入。

　　A.純粹債券價(jià)值

　　B.轉(zhuǎn)換權(quán)利價(jià)值

　　C.票面利率

　　D.轉(zhuǎn)換價(jià)格

　　參考答案：A

　　參考解析： 可轉(zhuǎn)換債券的價(jià)值包含兩部分：純粹債券價(jià)值和轉(zhuǎn)換權(quán)利價(jià)值。純粹債券價(jià)值來(lái)自債券利息收入，定價(jià)方式與普通債券并無(wú)差異。轉(zhuǎn)換權(quán)利價(jià)值，即轉(zhuǎn)換價(jià)值，是指立即轉(zhuǎn)換成股票的債券價(jià)值。轉(zhuǎn)換價(jià)值的大小，須視普通股的價(jià)格高低而定。