16、如果名義利率是4%，通貨膨脹率為1%，那么實際利率為(D)

　　A 4% B 1% C 5% D 3%

　　17、公司解散或破產(chǎn)清算時，公司的資產(chǎn)在不同證券持有者中的清償順序是(D)

　　A 債券持有者優(yōu)于普通股股東，普通股股東優(yōu)于優(yōu)先股股東

　　B 普通股股東優(yōu)于優(yōu)先股股東，優(yōu)先股股東優(yōu)于債券持有者

　　C 債券持有者優(yōu)于優(yōu)先股股東，優(yōu)先股股東優(yōu)于普通股股東

　　D 優(yōu)先股股東優(yōu)于普通股股東，普通股股東優(yōu)于債券持有者

　　18、某證券投資者某期利息收入100元，投資收益180000元，公允價值變動損益為零，管理費200元，交易費用200元，以下為該基金當(dāng)期全部損益，則改基金本期利潤是(A)元

　　A 179700 B 180500 C 99700 D 180100

　　19、為提高交易效率和有效控制基金管理中交易執(zhí)行的風(fēng)險，基金采取集中交易制度，即基金投資決策與交易執(zhí)行職能(A)

　　A 分別由投資決策委員和基金交易部門承擔(dān)

　　B 均由基金交易部門承擔(dān)

　　C 均由基金經(jīng)理承擔(dān)

　　D 分別由基金經(jīng)理和基金交易部門承擔(dān)

　　20、從資產(chǎn)最高價格到接下來最低價格的損失是指(A)

　　A 最大回撤 B 非系統(tǒng)性風(fēng)險 C 下行風(fēng)險 D 市場風(fēng)險

　　21、某基金經(jīng)理依據(jù)夏普比率的計算結(jié)果，認為A證券組合的表現(xiàn)優(yōu)于B證券組合，該基金經(jīng)理主要依賴的是(B)

　　A 事前指標(biāo) B 事后指標(biāo) C 全過程指標(biāo) D 事中指標(biāo)

　　22、已知無風(fēng)險收益率為3%，資產(chǎn)A和資產(chǎn)B的風(fēng)險溢價分別為2.5%和3.5%，則下列說法錯誤的是(B)

　　A 資產(chǎn)A的預(yù)期收益率為5.5%

　　B 現(xiàn)在投資資產(chǎn)B，一年后一定能獲得更高的收益

　　C 資產(chǎn)B的風(fēng)險會高于資產(chǎn)A

　　D 資產(chǎn)B風(fēng)險溢價更高，可能是因為其信用風(fēng)險更高或流動性更差

　　23、關(guān)于戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置，以下說法錯誤的是(B)

　　A 戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置是根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力對資產(chǎn)作出的規(guī)劃和安排

　　B 戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置主要關(guān)注投資者的收益目標(biāo)，而非風(fēng)險

　　C 戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置反映投資者的長期投資目標(biāo)與政策

　　D 戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置確定各大類資產(chǎn)比重，重在于長期回報

　　24、關(guān)于銀行間債券市場做市商制度，下列說法錯誤的是(C)

　　A 做市商承擔(dān)債券價格變動的風(fēng)險

　　B 做市商由具備一定的實力和信譽的市場參與者擔(dān)任

　　C 做市商充當(dāng)居間撮合者，撮合市場參與者達成交易

　　D 做市商就特定債券的買賣價格進行雙向報價

　　25、下列對股票的描述，錯誤的是(B)

　　A 股票是股份有限公司簽發(fā)的證明股東所持有股份的憑證

　　B 股票發(fā)行人定期支付利息并到期償付本金

　　C 股票是一種有價證券

　　D 股票實質(zhì)上代表了股東對股份公司的所有權(quán)

　　26、根據(jù)基金估值方面的法規(guī)要求，基金管理公司應(yīng)做到(D)

　　I.訂健全有效的估值政策和程序

　　II.建立相關(guān)的信息披露制度和內(nèi)部控制制度

　　III.一旦確定估值方法，不能進行變更

　　IV.在估值方法和調(diào)整幅度作出重大變化時進行公告和解釋

　　A I、II、III B I、II、III、IV C I、II D I、II、IV

　　27、下列業(yè)務(wù)中，會降低企業(yè)短期償債能力的是(B)

　　A 企業(yè)從某國有銀行取得3年期500萬元的貸款

　　B 企業(yè)采取分期付款方式購置一臺大型機械

　　C 企業(yè)向戰(zhàn)略投資者進行定向增發(fā)

　　D 企業(yè)向股東發(fā)放股票股利

　　28、基金會計核算的內(nèi)容，不包括以下(D)業(yè)務(wù)

　　A 權(quán)益核算 B 估值核算 C 證券交易核算 D 投資績效評估

　　29、一只基金的月平均凈值增長率為4%，標(biāo)準(zhǔn)差為3%，在標(biāo)準(zhǔn)正態(tài)分布下，在95%的概率下，月度凈值增長率會落在以下哪個區(qū)間(D)

　　A +13%~-5% B +7%~1% C +7%~-1% D +10%~-2%

　　30、假定某投資者要求的最低預(yù)期收益率為5%，則在以下投資組合中，最優(yōu)先選擇的是(A)

　　A 預(yù)期收益率5%，標(biāo)準(zhǔn)差5% B 預(yù)期收益率4%，標(biāo)準(zhǔn)差5%

　　C預(yù)期收益率5%，標(biāo)準(zhǔn)差6% D 預(yù)期收益率4%，標(biāo)準(zhǔn)差4%