11、目前,我國證券投資基金管理費計提后,按( )向管理人支付。

　　季

　　月

　　周

　　日

　　答案：B

　　12、目前,我國封閉式基金的交易傭金不得高于成交金額的( )。

　　0.05%

　　0.025%

　　0.5%

　　0.3%

　　答案：D

　　13、根據《證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定,( )為股票基金。

　　50%以上的基金資產投資于股票

　　55%以上的基金資產投資于股票

　　60%以上的基金資產投資于股票

　　30%以上的基金資產投資于股票

　　答案：C

　　解析:根據中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準,基金資產60%以上投資于股票的為股票基金。

　　14、( )不屬于《證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺管理規(guī)定》的要求。

　　支持基金銷售適用性原則

　　保障基金投資人資金流動性的安全

　　能夠為交易所提供監(jiān)控信息

　　具備基金銷售費率的監(jiān)控機制

　　答案：C

　　《規(guī)定》從總體上要求銷售機構信息管理平臺的建立和維護應當遵循安全性、實用性、系統(tǒng)化的原則,并且滿足以下六方面的要求:(1)具備《規(guī)定》所列示的各項基金銷售業(yè)務功能;

　　(2)具備基金銷售業(yè)務信息流和資金流的監(jiān)控核對機制;(3)保障基金投資人資金流動的安全性;(4)具備基金銷售費率的監(jiān)控機制;(5)支持基金銷售適用性原則在基金銷售業(yè)務中的運用;(6)具備基金銷售人員的管理、監(jiān)督和投訴機制;能夠為中國證監(jiān)會提供監(jiān)控基金交易、資金安全及其他銷售行為所需的信息。綜上所述,不需要為交易所提供監(jiān)控信息,畢竟大多數基金(開放式基金)是非上市基金,不需要與交易所打交道。

　　15、關于基金時間加權收益率的說法,正確的是( )。

　　分紅次數對時間加權收益率的計算結果有直接影響

　　時間加權收益率考慮了基金分紅的時間價值

　　分紅多少對時間加權收益率的計算結果有直接影響

　　時間加權收益率的計算不需要知道基金分紅的具體時間

　　答案：B

　　16、以下關于基金利潤分配的表述,錯誤的是( )。

　　投資者周五申請贖回的貨幣基金份額,不享有周六、周日的利潤分配

　　封閉式基金一般采用現金方式分紅

　　開放式基金應該在基金合同中約定每年基金利潤分配的最多次數

　　基金進行利潤分配會導致基金份額凈值下降,但并不意味著投資者有投資損失

　　答案：A

　　17、公司型基金依據( )設立并營運。

　　基金招募說明書

　　發(fā)起人協議

　　基金合同

　　基金公司章程

　　答案：D

　　解析:公司型基金依據基金公司章程設立并營運。

　　18、基金銷售機構人員在銷售基金時,不正確的行為是( )。

　　進行基金投資人風險承受能力調查

　　根據投資者的風險偏好,推薦適合其投資的基金產品

　　介紹投資人想要了解的基金產品情況

　　向投資者人承諾收益

　　答案：D

　　19、對基金管理公司建立內部控制系統(tǒng)和維持其有效性承擔最終責任的是( )。

　　基金管理公司董事會

　　基金管理公司經營管理層

　　基金份額持有人

　　基金管理公司督察長

　　答案：A

　　從董事會層面,在制度建設過程中就應當保證公司的責任體系、決策體系和報告路徑的清晰、獨立。

　　20、證券投資基金的銀行存款賬戶是以( )的名義開立。

　　基金

　　托管人和基金聯名

　　基金管理人

　　基金托管人

　　答案：A

　　基金銀行存款賬戶是指以基金名義在銀行開立的、用于基金名下資金往來的結算賬戶。該類賬戶是托管人為辦理資金清算需要而設立,由托管人開立并管理。