1.關(guān)于基金銷售適用性的實(shí)施保障，以下表述正確的是()。

　　I、基金銷售機(jī)構(gòu)總部應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)制定與基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序

　�、�、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定基金產(chǎn)品和投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配的方法

　　III、在銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺中建設(shè)并維護(hù)與基金銷售適用性相關(guān)的功能模塊

　　Ⅳ、基金銷售分支機(jī)構(gòu)應(yīng)在總部的指導(dǎo)和管理下實(shí)施與基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序

　　A.I、II、III、Ⅳ

　　B.II、III、Ⅳ

　　C.I、II、III

　　D.I、II、Ⅳ

　　答案：A

　　2.確認(rèn)基金份額持有人權(quán)利及其法律效力的行為是()

　　A.基金信息披露

　　B.基金的投資

　　C.基金份額登記

　　D.基金的收益分配

　　答案：C

　　3.基金半年度報(bào)告()披露內(nèi)部監(jiān)察工作情況，年度報(bào)告()披露內(nèi)部監(jiān)察工作情況。

　　A.無須，無須

　　B.必須，必須

　　C.必須，無須

　　D.無須，必須

　　答案：D

　　4.我國開放式基金的贖回價格是以()為基礎(chǔ)加減有關(guān)費(fèi)用計(jì)算的。

　　A.基金發(fā)行時的價格

　　B.基金市場供求關(guān)系

　　C.基金發(fā)行時的面值

　　D.基金份額凈值

　　答案：D

　　5.商業(yè)銀行從事基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)向()進(jìn)行注冊并取得相應(yīng)資格

　　A.中國人民銀行

　　B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

　　C.中國銀保監(jiān)會

　　D.工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)

　　答案：D

　　6.關(guān)于基金信息披露，以下說法正確的是()

　　A.經(jīng)全體投資人同意，基金投資運(yùn)作期間可以不進(jìn)行信息披露

　　B.基金信息披露的對象是基金的投資人

　　C.規(guī)范的基金信息披露可以有效防止利益沖突和利益輸送

　　D.為了保密，基金募集期間可以只披露基金招募說明書和基金托管協(xié)議

　　答案：C

　　7.基金合同的重要信息中，不包括()

　　A.基金持有人大會的召開，議事規(guī)則

　　B.基金份額發(fā)售安排信息

　　C.基金風(fēng)險(xiǎn)提示

　　D.基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)

　　答案：C

　　8.基金公司管理層在公司年度總結(jié)大會上承諾把風(fēng)險(xiǎn)控制在經(jīng)營管理的首要地位，體現(xiàn)了基金公司()原則

　　A.全面性

　　B.獨(dú)立性

　　C.最高性

　　D.權(quán)責(zé)匹配

　　答案：C

　　9.非跨境的ETF，其交易日的基金份額凈值將通過證券交易所行情發(fā)布系統(tǒng)于()

　　揭示

　　A.次2個交易日

　　B.當(dāng)日

　　C.次1個交易日

　　D.下1個節(jié)假日前

　　答案：C

　　10.關(guān)于證券投資基金利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的特點(diǎn)，以下說法錯誤的是()

　　A.基金投資損失由基金份額持有人共同承擔(dān)

　　B.基金管理人也可以收取與基金投資收益掛鉤的浮動報(bào)酬

　　C.基金扣除費(fèi)用后的盈余由基金合同當(dāng)事人共同享有

　　D.基金投資收益可以根據(jù)基金合同約定分配而不按份額比例分配

　　答案：C

　　11.關(guān)于開放式基金和封閉式基金的投資策略，以下表述錯誤的是()

　　A.封閉式基金不能將全部資金進(jìn)行長期投資

　　B.開放式基金強(qiáng)調(diào)流動性管理

　　C.開放式基金需要保留一定的現(xiàn)金資產(chǎn)

　　D.封閉式基金可以投資于流動性相對較弱的證券

　　答案：A

　　12.關(guān)于基金監(jiān)管原則，以下說法正確的是()

　　A.基金監(jiān)管應(yīng)遵循“公平/公信/公正”的三公原則

　　B.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是促進(jìn)基金行業(yè)規(guī)模的壯大

　　C.根據(jù)適度監(jiān)管原則，政府監(jiān)管范圍應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格限定在基金市場失靈的領(lǐng)域

　　D.為了貫徹高效監(jiān)管原則，政府監(jiān)管必要時應(yīng)當(dāng)對基金機(jī)構(gòu)的內(nèi)部經(jīng)營管理直接進(jìn)行干預(yù)

　　答案：C

　　13.在合理審查私募基金投資者是否符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)時，私募基金銷售人員以下做法中不嚴(yán)謹(jǐn)?shù)氖?)

　　A.審查投資者自行取來的由其打印的證券賬戶持倉信息截圖

　　B.審查法人單位上一年度末的資產(chǎn)負(fù)債表，并確認(rèn)是否加蓋該單位公章或財(cái)務(wù)章

　　C.審查收入證明是否加蓋了其任職單位的公章或人事章

　　D.審查由銀行柜臺出具的存款證明，并核驗(yàn)銀行加蓋的相關(guān)印鑒和出具日期

　　答案：A

　　14.在進(jìn)行基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價是，應(yīng)當(dāng)依據(jù)的因素不包括()

　　A.基金托管人的資本規(guī)模

　　B.基金招募說明書所明示的投資方向/投資范圍和投資比例

　　C.基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度

　　D.基金的歷史規(guī)模和持倉比例

　　答案：A

　　15.甲在擔(dān)任基金經(jīng)理期間，利用任職優(yōu)勢，操作其親屬開立的證券賬戶，先于自己管理的基金多次買入、賣出相同個股，為自己牟取利益，關(guān)于這一行為下列表述正確的是()。

　�、�。屬于利益輸送

　�、�。違反了客戶至上的職業(yè)道德要求

　�、蟆＿`反了守法合規(guī)的職業(yè)道德要求

　　Ⅳ。屬于操縱市場的行為

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　答案：A

　　解析：甲的行為屬于典型的“老鼠倉”及非法利益輸送行為，嚴(yán)重違反客戶至上職業(yè)道德規(guī)范，也違 反了守法合規(guī)職業(yè)道德要求。保護(hù)投資者合法權(quán)益是基金業(yè)的生命線，是基金業(yè)能否健康發(fā)展的根本，而損害投資人利益的最主要的形式就是利用未公開信息交易、非公平交易和各種形式的利益輸送等。因此，客戶至上是基金從業(yè)人員的職業(yè)道德底線。

　　16.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善管理基金份額持有人的開戶資料，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保持()

　　A.5年

　　B.10年

　　C.20年

　　D.15年

　　答案：D

　　17.在基金募集、運(yùn)作中，負(fù)有基金信息披露義務(wù)的當(dāng)事人包括()。

　　Ⅰ�；�金管理人

　　Ⅱ�；�金托管人

　�、蟆；�金經(jīng)理

　�、簟Ｕ匍_基金份額持有人大會的份額持有人

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：在基金募集和運(yùn)作過程中，負(fù)有信息披露義務(wù)的當(dāng)事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金份額持有人。他們應(yīng)當(dāng)依法及時披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。

　　18.基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后()內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)

　　站上披露年度報(bào)告

　　A.30日

　　B.15個工作日

　　C.90日

　　D.60日

　　答案：C

　　19.以下各項(xiàng)中屬于基金管理人內(nèi)部控制基本要素的是()

　　A.控制成本

　　B.控制利潤

　　C.控制目標(biāo)

　　D.控制環(huán)境

　　答案：D

　　20.關(guān)于投資者教育的基本原則，以下表述錯誤的是()

　　A.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將投資者教育納入各項(xiàng)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)

　　B.投資者教育是投資咨詢活動的一種表現(xiàn)形式

　　C.投資者教育沒有固定模式

　　D.不存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃

　　答案：B

　　21.根據(jù)《證券投資資金法》關(guān)于基金份額持有人大會日常機(jī)構(gòu)的規(guī)定，以下選項(xiàng)中錯誤的是()。

　　A.日常機(jī)構(gòu)有權(quán)召集基金份額持有人大會

　　B.日常機(jī)構(gòu)不得直接參與或者干涉基金的投資管理活動

　　C.公募證券投資基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)設(shè)有日常機(jī)構(gòu)

　　D.日常機(jī)構(gòu)由基金份額持有人大會選舉產(chǎn)生的人員組成

　　答案：C

　　22.關(guān)于基金職業(yè)道德，以下表述錯誤的是()。

　　A.基金職業(yè)道德屬于道德范疇，并不具有較強(qiáng)的規(guī)范性特征，一般不具備完整的規(guī)范結(jié)構(gòu)

　　B.基金職業(yè)道德是在長期的基金職業(yè)實(shí)踐中所形成的職業(yè)行為規(guī)范

　　C.基金職業(yè)道德是一般社會道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)的具體化

　　D.基金職業(yè)道德基于基金行業(yè)以及基金從業(yè)人員所承擔(dān)的特定的職業(yè)義務(wù)和責(zé)任

　　答案：A

　　23.在基金管理公司的各項(xiàng)內(nèi)部控制制度中，以下應(yīng)明確內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、控制環(huán)境及內(nèi)控措施等內(nèi)容的是()。

　　A.部門業(yè)務(wù)規(guī)章

　　B.業(yè)務(wù)操作手冊

　　C.基本管理制度

　　D.內(nèi)部控制大綱

　　答案：D

　　24.基金銷售人員需由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行職業(yè)注冊登記，未經(jīng)()聘任，任何人員不得從事基金銷售活動。

　　A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會或基金公司

　　B.基金公司或銷售機(jī)構(gòu)

　　C.中國證監(jiān)會

　　D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會或銷售機(jī)構(gòu)

　　答案：B

　　25根據(jù)現(xiàn)行法律法規(guī)，符合一定要求，可以向證監(jiān)會申請成為基金銷售機(jī)構(gòu)的主體包括()項(xiàng)。

　�、�。保險(xiǎn)經(jīng)理公司

　　Ⅱ。保險(xiǎn)代理公司

　　Ⅲ。信托公司

　�、�。期貨公司

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：基金銷售機(jī)構(gòu)是指依法辦理開放式基金份額的認(rèn)購、申購和贖回的基金管理人以及取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)。國內(nèi)的基金銷售機(jī)構(gòu)可分為直銷機(jī)構(gòu)和代銷機(jī)構(gòu)兩種類型。(1)直銷機(jī)構(gòu)是指直接銷售基金的基金公司�；�金公司開展直銷目前主要包括兩種形式：一是專門的銷售人員直接開發(fā)和維護(hù)機(jī)構(gòu)客戶和高凈值個人客戶，二是自行開發(fā)建立電子商務(wù)平臺。(2)代銷機(jī)構(gòu)是指與基金公司簽訂基金產(chǎn)品代銷協(xié)議，代為銷售基金產(chǎn)品，賺取銷售傭金的商業(yè)機(jī)構(gòu)，主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)以及獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)。

　　26.投資者可通過etf進(jìn)行套利交易，這主要是由于etf()的特點(diǎn)。

　　A.實(shí)行一級市場與二級市場并存的交易制度

　　B.被動操作指數(shù)基金

　　C.獨(dú)特的實(shí)物申購、贖回機(jī)制

　　D.只能通過交易所進(jìn)行交易

　　答案：A

　　27.以下不屬于企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架內(nèi)容的是()。

　　A.目標(biāo)設(shè)定

　　B.資產(chǎn)負(fù)債

　　C.內(nèi)部環(huán)境

　　D.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對與評估

　　答案：B

　　28.對于道德與法律的關(guān)系，以下表述錯誤的是()。

　　A.法律實(shí)施主要依靠他律，道德實(shí)施主要依靠自律

　　B.法律與道德的評價標(biāo)準(zhǔn)都是相同的

　　C.法律的內(nèi)容比較明確，道德沒有特定的表現(xiàn)形式

　　D.相比法律，道德的調(diào)整手段更多，但均不具有強(qiáng)制性

　　答案：B

　　29.關(guān)于基金職業(yè)道德修養(yǎng)，以下選項(xiàng)錯誤的是()。

　　A.正確樹立基金職業(yè)道德觀念

　　B.側(cè)重內(nèi)在自我學(xué)習(xí)，不需要外在教育灌輸

　　C.積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐

　　D.深刻領(lǐng)會基金職業(yè)道德規(guī)范

　　答案：B

　　30.關(guān)于股票和股票基金，以下描述錯誤的是()。

　　A.股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)相對低于股票投資的風(fēng)險(xiǎn)

　　B.股票的價格會受到投資者買賣的影響，但股票基金份額凈值不受交易日當(dāng)日投資買賣的影響

　　C.股票價格與股票基金的凈值在一天之內(nèi)連續(xù)變化

　　D.投資者可以評估股票價格被高估或低估，但股票基金份額凈值是客觀的

　　答案：C

　　31.基金銷售人員從事銷售活動的禁止性情形包括()。

　　A.根據(jù)機(jī)構(gòu)投資者的需求提供公募基金持倉明細(xì)月報(bào)

　　B.提示投資者注意投資基金的風(fēng)險(xiǎn)

　　C.征得投資者的同意后推介基金

　　D.引導(dǎo)投資者到基金管理公司的網(wǎng)上交易系統(tǒng)開戶交易

　　答案：A

　　32.收取銷售服務(wù)費(fèi)的，基金管理人要對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于( )的贖回費(fèi)。

　　A.2%

　　B.1.5%

　　C.1%

　　D.0.5%

　　答案：D

　　解析：在基金合同、招募說明書中，基金管理人收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

　　33.在進(jìn)行基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價時，應(yīng)當(dāng)依據(jù)的因素不包括()。

　　A.基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度

　　B.基金托管人的資本金規(guī)模

　　C.基金的歷史規(guī)模和持倉比例

　　D.基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例

　　答案：B

　　34.《證券投資基金法》對公募證券投資基金投資的禁止行為做了規(guī)定，下列各項(xiàng)中不屬于禁止行為()

　　A.向基金管理人出資

　　B.從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資

　　C.承銷證券

　　D.運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人控股股東發(fā)行的證券

　　答案：D

　　35.基金管理公司董事會審議事項(xiàng)必須經(jīng)2/3以上獨(dú)立董事通過的是()。

　　I公司重大關(guān)聯(lián)交易

　　II基金重大關(guān)聯(lián)交易

　　III公司審計(jì)事務(wù)

　�、艋�金審計(jì)事務(wù)

　　A.I、II、III、Ⅳ

　　B.I、Ⅲ

　　C.II、III

　　D.I、 II、III

　　答案：A

　　36.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是()。

　　A.維護(hù)市場秩序

　　B.監(jiān)管基金機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健運(yùn)行

　　C.保護(hù)投資人及其相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益

　　D.保障基金行業(yè)的健康發(fā)展

　　答案：C

　　37.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件，公

　　布上述文件的時間是()。

　　A.基金份額發(fā)售的三日前

　　B.基金份額發(fā)售的五日前

　　C.基金份額發(fā)售的當(dāng)日

　　D.基金份額發(fā)售的三個工作日前

　　答案：A

　　38.銷售機(jī)構(gòu)向普通投資者銷售產(chǎn)品或提供服務(wù)前，應(yīng)當(dāng)履行特別告知義務(wù)，以下信息屬于特別告知的有()。

　　I可能直接導(dǎo)致本金虧損的事項(xiàng)

　�、蚩赡苤苯訉�(dǎo)致超過原始本金損失的事項(xiàng)

　　III因經(jīng)營機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)或財(cái)產(chǎn)狀況變化影響客戶判斷的重要是由

　�、敉顿Y者適當(dāng)性匹配意見

　　A.I、III、Ⅳ

　　B.I、II、III

　　C.II、III、Ⅳ

　　D.I、II、III、Ⅳ

　　答案：D

　　39.根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的規(guī)定，以下投資者中與私募基金合格投

　　資者標(biāo)準(zhǔn)不符的是()。

　　A.持有250萬元金融資產(chǎn)，最近三年個人年均收入35萬元的孫某

　　B.持有150萬元金融資產(chǎn)，最近三年個人年均收入60元的張某

　　C.持有500萬元金融資產(chǎn)，最近三年個人年均收入10萬元的李某

　　D.凈資產(chǎn)3000萬元的某單位

　　答案：A

　　40.關(guān)于封閉式基金和開放式基金的投資策略，以下說法錯誤的是()。

　　A.開放式基金注重基金流動性

　　B.開放式基金需要保留一部分現(xiàn)金

　　C.封閉式基金不可以把所有資產(chǎn)投資長期性證券

　　D.封閉式基金可以投資流動性較弱的證券

　　答案：C（試題來源于網(wǎng)絡(luò)、僅供參考）