第1題在ETF的募集期內(nèi)，根據(jù)投資者認(rèn)購渠道的不同，可分為()。

　　A:場內(nèi)認(rèn)購和場外認(rèn)購

　　B:集體認(rèn)購和個人認(rèn)購

　　C:公開認(rèn)購和私人認(rèn)購

　　D:有償認(rèn)購和無償認(rèn)購

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：此題考查的是ETF的認(rèn)購方式。通常根據(jù)投資者認(rèn)購渠道不同可分為場內(nèi)認(rèn)購和場外認(rèn)購。

　　第2題依據(jù)證券投資法規(guī)規(guī)定，我國封閉式基金的募集期限為()個月。

　　A:1

　　B:2

　　C:3

　　D:4

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：目前我國封閉式基金的募集期限一般是3個月。

　　第3題某投資者欲通過基金管理人以現(xiàn)金認(rèn)購10000份ETF份額，認(rèn)購費率為1%，那么他需要準(zhǔn)備的金額為()元。

　　A:10000

　　B:10100

　　C:10050

　　D:9950

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：基金管理人及基金發(fā)售代理機構(gòu)在ETF份額發(fā)售時一般會收取認(rèn)購費用或認(rèn)購傭金，認(rèn)購費用或認(rèn)購傭金由投資者承擔(dān)。投資者認(rèn)購10000份ETF份額需要的金額為10000*(1+1%)=10100(元)。

　　第4題基金的()是指基金管理公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定向中國證監(jiān)會提交募集申請文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為。

　　A:交易

　　B:募集

　　C:贖回

　　D:申購

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：基金的募集是指基金管理公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定向中國證監(jiān)會提交募集申請文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為。基金的募集是證券投資基金投資的起點，基金的交易與申購和贖回為基金投資提供了流動性，份額的注冊登記則在確�；�金募集與交易活動的安全性上起著重要作用。

　　第5題下列關(guān)于開放式基金申購和認(rèn)購的區(qū)別的說法不正確的是()。

　　A:認(rèn)購指在基金設(shè)立募集期內(nèi)，投資者申請購買基金份額的行為。申購指在基金合同生效后，投資者申請購買基金份額的行為

　　B:一般情況下，認(rèn)購期購買基金的費率要比申購期優(yōu)惠

　　C:認(rèn)購期購買的基金份額一般要經(jīng)過封閉期才能贖回，申購的基金份額要在申購成功后就可以贖回

　　D:在認(rèn)購期內(nèi)產(chǎn)生的利息可以自動轉(zhuǎn)換為投資者的基金份額

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：申購和認(rèn)購的區(qū)別：認(rèn)購指在基金設(shè)立募集期內(nèi)，投資者申請購買基金份額的行為。申購指在基金合同生效后，投資者申請購買基金份額的行為。一般情況下，認(rèn)購期購買基金的費率要比申購期優(yōu)惠。認(rèn)購期購買的基金份額一般要經(jīng)過封閉期才能贖回，申購的基金份額要在申購成功后的第二個工作日才能贖回。在認(rèn)購期內(nèi)產(chǎn)生的利息以注冊登記中心的記錄為準(zhǔn)，在基金合同生效時，自動轉(zhuǎn)換為投資者的基金份額，即利息收入增加了投資者的認(rèn)購份額。

　　第6題下列對ETF基金份額申購贖回的說法正確的是()。

　　A:申購、贖回ETF采用金額申購、份額贖回的方式

　　B:一般最小申購、贖回單位為100萬份

　　C:投資者申購、贖回的基金份額須為最小申購、贖回單位的整數(shù)倍

　　D:申購、贖回申請?zhí)峤缓罂梢猿蜂N

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：投資者可辦理申購、贖回業(yè)務(wù)的開放日為證券交易所的交易日，開放時間為9:30～11:30和13:00～15:00。在此時間之外不辦理基金份額的申購、贖回。投資者申購、贖回的基金份額須為最小申購、贖回單位的整數(shù)倍。一般最小申購、贖回單位為50萬份或100萬份。基金管理人有權(quán)對其進行更改，并在更改前至少3個工作日在至少一種中國證監(jiān)

　　會指定的信息披露媒體公告。ETF份額的申購、贖回應(yīng)遵循以下原則：①申購、贖回ETF采用份額申購、份額贖回的方式，即申購和贖回均以份額申請。②申購、贖回ETF的申購對價、贖回對價包括組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額及其他對價。③申購、贖回申請?zhí)峤缓蟛坏贸蜂N。

　　第7題下列關(guān)于開放式基金認(rèn)購份額的計算的說法不正確的是()。

　　A:認(rèn)購份額=(認(rèn)購金額+認(rèn)購利息)/基金份額面值

　　B:認(rèn)購費用=凈認(rèn)購金額*認(rèn)購費率

　　C:基金認(rèn)購費率將統(tǒng)一以凈認(rèn)購金額為基礎(chǔ)收取

　　D:“認(rèn)購金額”指投資人在認(rèn)購申請中填寫的認(rèn)購金額總額

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：根據(jù)規(guī)定，基金認(rèn)購費率將統(tǒng)一以凈認(rèn)購金額為基礎(chǔ)收取，計算公式為：凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/(1+認(rèn)購費率);認(rèn)購費用=凈認(rèn)購金額*認(rèn)購費率;認(rèn)購份額=(凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息)/基金份額面值。其中，“認(rèn)購金額”指投資人在認(rèn)購申請中填寫的認(rèn)購金額總額;“認(rèn)購費率”指與投資人認(rèn)購金額對應(yīng)的認(rèn)購費率;“認(rèn)購利息”指認(rèn)購款項在基金合同生效前產(chǎn)生的利息。

　　第8題下列關(guān)于封閉式基金交易規(guī)則的說法不正確的是()。

　　A:封閉式基金交易實行與對A股交易同樣的10%的漲跌幅限制

　　B:封閉式基金的交易遵從“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的原則

　　C:買入與賣出封閉式基金單筆最大數(shù)量應(yīng)低于100萬份

　　D:封閉式基金的報價單位為1元

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：封閉式基金的交易遵從“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的原則。價格優(yōu)先指較高價格買進申報優(yōu)先于較低價格買進申報，較低價格的賣出申報優(yōu)先于較高價格的賣出申報。時間優(yōu)先指買賣方向相同、申報價格相同的，先申報者優(yōu)先于后申報者，先后順序按照交易主機接受申報的時間確定。封閉式基金的報價單位為每份基金價格�；�金的申報價格最小變動單位為0.001元人民幣，買入與賣出封閉式基金份額申報數(shù)額應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍，單筆最大數(shù)量應(yīng)低于100萬份。滬、深證券交易所對封閉式基金交易實行與對A股交易同樣的10%的漲跌幅限制;同時，與A股一樣實行T+1日交割、交收，即達成交易后，相應(yīng)的基金交割與資金交收在交易日的下一個營業(yè)日(T+1日)完成。

　　第9題下列關(guān)于開放式基金申購費用的說法正確的是()。

　　A:投資者在辦理開放式基金申購時，一般需要繳納申購費，但申購費率不得超過申購金額的0.5%

　　B:基金銷售機構(gòu)通過互聯(lián)網(wǎng)、電話、移動通信等非現(xiàn)場方式實現(xiàn)自助交易業(yè)務(wù)的，可以對自助交易前端申購費用實行一定的優(yōu)惠

　　C:對于持有期低于5年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費用。

　　D:基金管理人可以對選擇前端收費方式的投資人根據(jù)其持有期限適用不同的前端申購費率標(biāo)準(zhǔn)

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：申購費用。投資者在辦理開放式基金申購時，一般需要繳納申購費，但申購費率不得超過申購金額的5%。和認(rèn)購費一樣，申購費可以采用在基金份額申購時收取的前端收費方式，也可以采用在贖回時從贖回金額中扣除的后端收費方式�；�金產(chǎn)品同時設(shè)置前端收費模式和后端收費模式的，其前端收費的最高檔申購費率應(yīng)低于對應(yīng)的后端收費的最高檔申購費率。基金管理人可以對選擇前端收費方式的投資人根據(jù)其申購金額適用不同的前端申購費率標(biāo)準(zhǔn)�；�金管理人可以對選擇后端收費方式的投資人根據(jù)其持有期限適用不同的后端申購費率標(biāo)準(zhǔn)。對于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費用�；�金銷售機構(gòu)通過互聯(lián)網(wǎng)、電話、移動通信等非現(xiàn)場方式實現(xiàn)自助交易業(yè)務(wù)的，經(jīng)與基金管理人協(xié)商一致，可以對自助交易前端申購費用實行一定的優(yōu)惠，貨幣市場基金及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他品種除外。

　　第10題下列關(guān)于開放式基金份額凍結(jié)的說法不正確的是()。

　　A:基金份額一旦被凍結(jié)，投資人就不能再對凍結(jié)份額進行任何操作，直至份額解凍

　　B:基金注冊登記機構(gòu)只受理國家有權(quán)機關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及注冊登記機構(gòu)認(rèn)可的其他情況下凍結(jié)與解凍

　　C:被凍結(jié)的基金份額不再產(chǎn)生權(quán)益

　　D:基金份額的凍結(jié)指基金份額被設(shè)定為不能交易的狀態(tài)

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：基金份額的凍結(jié)指基金份額被設(shè)定為不能交易的狀態(tài)�；�金份額一旦被凍結(jié)，投資人就不能再對凍結(jié)份額進行任何操作，直至份額解凍。通常，基金注冊登記機構(gòu)只受理國家有權(quán)機關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及注冊登記機構(gòu)認(rèn)可的其他情況下凍結(jié)與解凍�；�金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益一并凍結(jié)。

　　第11題下列關(guān)于我國的開放式基金的認(rèn)購費率和收費模式的說法不正確的是()。

　　A:基金管理人會針對不同的基金類型、不同的認(rèn)購金額設(shè)置不同的認(rèn)購費率

　　B:開放式基金的認(rèn)購費率不得超過認(rèn)購金額的2.5%

　　C:貨幣市場基金一般不收取認(rèn)購費

　　D:基金份額的認(rèn)購?fù)ǔ２捎们岸耸召M和后端收費兩種模式

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，開放式基金的認(rèn)購費率不得超過認(rèn)購金額的5%。在具體實踐中，基金管理人會針對不同的基金類型、不同的認(rèn)購金額設(shè)置不同的認(rèn)購費率。我國股票基金的認(rèn)購費率大多在1%～1.5%之間，債券基金的認(rèn)購費率通常在1%以下，貨幣市場基金一般不收取認(rèn)購費。基金份額的認(rèn)購?fù)ǔ２捎们岸耸召M和后端收費兩種模式。前端收費是指在認(rèn)購基金份額時就支付認(rèn)購費用的付費模式;后端收費是指在認(rèn)購基金份額時不收費，在贖回基金份額時才支付認(rèn)購費用的收費模式。后端收費模式設(shè)計的目的是為了鼓勵投資者能長期持有基金，所以后端收費的認(rèn)購費率一般設(shè)計為隨著基金份額持有時間的延長而遞減，持有至一定時間后費率可降為零。

　　第12題下列關(guān)于基金巨額贖回的說法不正確的是()。

　　A:單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回。

　　B:出現(xiàn)巨額贖回申請時，基金管理人可以決定接受全額贖回或者部分延遲贖回

　　C:基金連續(xù)兩個開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請

　　D:當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請有困難，可以對所有贖回申請延期辦理

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回。出現(xiàn)巨額贖回申請時，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況，決定接受全額贖回或者部分延遲贖回�；�金連續(xù)兩個開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請;當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請有困難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請進行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動時，基金管理人可以在當(dāng)日接受贖回比例小低于上一日基金總份額10%的前提下，對其余贖回申請延期辦理。已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間20個工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。

　　第13題下列關(guān)于開放式基金份額的轉(zhuǎn)換的說法正確的是()。

　　A:只要是同一基金管理人管理的、在同一注冊登記機構(gòu)處注冊登記的基金，就可以辦理基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)

　　B:開放式基金份額轉(zhuǎn)換是指投資者將其所持有的某一只基金份額轉(zhuǎn)換為另一只基金份額的行為

　　C:投資者采用“金額轉(zhuǎn)換”的原則提交申請

　　D:基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額可贖回的時間為T+3日

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：開放式基金份額轉(zhuǎn)換是指投資者將其所持有的某一只基金份額轉(zhuǎn)換為另一只基金份額的行為�；�金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)所涉及的基金，必須是由同一基金管理人管理的、在同一注冊登記機構(gòu)處注冊登記的基金。投資者采用“份額轉(zhuǎn)換”的原則提交申請，即在銷售機構(gòu)處以“份額”為單位提交轉(zhuǎn)換申請，以轉(zhuǎn)出和轉(zhuǎn)入基金申請當(dāng)日的份額凈值為基礎(chǔ)計算轉(zhuǎn)入份額。