1、

　　基金銷售目標(biāo)客戶市場(chǎng)細(xì)分的“利潤(rùn)原則”是指()。

　　A.細(xì)分市場(chǎng)具有足夠的業(yè)務(wù)量

　　B.基金產(chǎn)品的可投資性

　　C.基金投資的風(fēng)險(xiǎn)管理能力

　　D.細(xì)分市場(chǎng)有明顯的區(qū)分標(biāo)準(zhǔn)

　　正確答案：A，解析利潤(rùn)原則是指銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分后，必須有足夠的業(yè)務(wù)量，以保證銷售機(jī)構(gòu)在扣除經(jīng)營(yíng)成本和營(yíng)銷費(fèi)用后，在現(xiàn)在或未來(lái)能夠獲得一定的利潤(rùn)。

　　2、

　　信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書(shū)的事件不包括()。

　　A.基金轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式

　　B.巨額贖回時(shí)全額確認(rèn)并按時(shí)支付

　　C.基金托管人的托管部門負(fù)責(zé)人變更

　　D.延長(zhǎng)基金合同

　　正確答案：B，解析如果預(yù)期某種信息可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)生重大影響，則該信息為重大信息，相關(guān)事件為重大事件，信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書(shū)�；�金的重大事件可包括：基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)，提前終止基金合同，延長(zhǎng)基金合同期限，轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式，更換基金管理人或托管人，基金管理人的董事長(zhǎng)、總經(jīng)理及其他高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人的基金托管部門負(fù)責(zé)人發(fā)生變動(dòng)，涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟，基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤金額達(dá)基金份額凈值的0.5%，開(kāi)放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付，等等。

　　3、

　　關(guān)于公開(kāi)募集基金，以下描述錯(cuò)誤的是()。

　　A.公開(kāi)募集基金需報(bào)證監(jiān)會(huì)審核批準(zhǔn)后才可以開(kāi)始募集

　　B.公開(kāi)募集基金應(yīng)當(dāng)由基金管理人管理，托管人托管

　　C.公開(kāi)募集基金應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)

　　D.公開(kāi)募集基金持有人數(shù)不得低于200人

　　正確答案：A，解析我國(guó)基金募集核準(zhǔn)制為基金募集注冊(cè)制，即對(duì)于公開(kāi)募集基金，監(jiān)管機(jī)構(gòu)不再進(jìn)行實(shí)質(zhì)性審核，而只是進(jìn)行合規(guī)性審查。故A項(xiàng)錯(cuò)誤。

　　4、

　　以下不是資產(chǎn)管理特征的是()。

　　A.從受托資產(chǎn)來(lái)看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)

　　B.從參與方來(lái)看，包括委托方和受托方

　　C.從管理方式來(lái)看，主要通過(guò)投資證券、期貨、基金、保險(xiǎn)等資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值

　　D.從收益特征來(lái)看，具有增值的特點(diǎn)

　　正確答案：D，解析資產(chǎn)管理具有以下特征：(1)從參與方來(lái)看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方，委托方為投資者，受托方為資產(chǎn)管理人。資產(chǎn)管理人根據(jù)投資者授權(quán)，進(jìn)行資產(chǎn)投資管理，承擔(dān)受托人義務(wù)。(2)從受托資產(chǎn)來(lái)看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)。(3)從管理方式來(lái)看，資產(chǎn)管理主要通過(guò)投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險(xiǎn)或?qū)嶓w企業(yè)股權(quán)等資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值。

　　5、

　　關(guān)于價(jià)值型股票基金與成長(zhǎng)型股票基金投資風(fēng)險(xiǎn)大小的比較，下列說(shuō)法中正確的是()。

　　A.價(jià)值型股票基金>成長(zhǎng)型股票基金

　　B.價(jià)值型股票基金=成長(zhǎng)型股票基金

　　C.價(jià)值型股票基金<成長(zhǎng)型股票基金

　　D.無(wú)法比較

　　正確答案：C，解析價(jià)值型股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)低于成長(zhǎng)型股票基金，但回報(bào)通常也不如成長(zhǎng)型股票基金。

　　6、

　　下列證券具有到期日的是()。

　　A.普通股

　　B.優(yōu)先股

　　C.債券

　　D.存托憑證

　　正確答案：C，解析債券會(huì)有一個(gè)確定的到期日。

　　7、

　　基金托管人職責(zé)終止的情形不包括()。

　　A.被依法取消基金托管資格

　　B.被基金份額持有人大會(huì)解任

　　C.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)

　　D.被依法取消基金管理資格

　　正確答案：D，解析依據(jù)《人民共和國(guó)證券投資基金法》的規(guī)定，有下列情形之一的，基金托管人職責(zé)終止：(1)被依法取消基金托管資格。(2)被基金份額持有人大會(huì)解任。(3)依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)。(4)基金合同約定的其他情形。D項(xiàng)屬于基金管理人職責(zé)終止的事由。

　　8、

　　基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的四個(gè)層次不包括()。

　　A.股東的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)

　　B.公司管理層對(duì)人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制

　　C.員工自律

　　D.各部門主管的監(jiān)督檢查

　　正確答案：A，解析基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制一般包括四個(gè)層次：一是員工自律;二是各部門主管(包括監(jiān)察稽核)的檢查監(jiān)督;三是公司管理層對(duì)人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制;四是董事會(huì)或者其領(lǐng)導(dǎo)下的專門委員會(huì)的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)。

　　9、

　　主動(dòng)管理股票型基金()。

　　A.個(gè)股選擇和權(quán)重不受基金合同等的約束

　　B.管理目標(biāo)是跟蹤指數(shù)本身，將跟蹤誤差控制在一定范圍

　　C.管理目標(biāo)是超越業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)，獲取超額阿爾法

　　D.大類資產(chǎn)配置比例不受基金合同等的約束

　　正確答案：C，解析主動(dòng)型基金是一類力圖取得超越基準(zhǔn)組合表現(xiàn)的基金。

　　10、

　　關(guān)于QDII基金的投資范圍，表述不準(zhǔn)確的是()。

　　A.住房按揭支持證券

　　B.經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的國(guó)際金融組織發(fā)行的證券

　　C.所有的公募基金

　　D.銀行存款

　　正確答案：C，解析QDII基金可以投資在已與中國(guó)證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國(guó)家或地區(qū)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)登記注冊(cè)的公募基金，而不是所有的公募基金，故C項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。