【1】以下不屬于證券投資基金特征的是()。

　　A.集合理財(cái)，專業(yè)管理

　　B.組合投資，分散風(fēng)險(xiǎn)

　　C.收益平穩(wěn)，風(fēng)險(xiǎn)較小

　　D.獨(dú)立托管，保障安全

　　【答案】C

　　【解析】證券投資基金的特征是集合理財(cái)、專業(yè)管理，組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)，利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)，嚴(yán)格管理、信息透明，獨(dú)立托管、保障安全�；�金從業(yè)資格考試基礎(chǔ)知識試題答案及解析

　　【2】通常情況下，與股票和債券相比，證券投資基金是一種()的投資品種。

　　A.高風(fēng)險(xiǎn)、高收益

　　B.低風(fēng)險(xiǎn)、低收益

　　C.基本沒有風(fēng)險(xiǎn)

　　D.風(fēng)險(xiǎn)相對適中、收益相對穩(wěn)健

　　【答案】D

　　【解析】證券投資基金與股票和債券相比，一般而言其風(fēng)險(xiǎn)低于股票、而收益率水平高于債券。

　　【3】1924年成立的馬薩諸塞投資信托基金與以往基金運(yùn)作方式相比呈現(xiàn)的三個(gè)新特點(diǎn)是()。

　　A.此只基金的組織形式由契約型改為公司型基金從業(yè)資格考試真題及答案

　　B.此只基金的運(yùn)作方式由原先的封閉式改為開放式

　　C.此只基金為首只成立的契約型投資基金

　　D.此只基金的回報(bào)方式由過去的固定收益方式改變?yōu)槭找娣窒�、風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)的分配方式

　　【答案】ABD

　　【解析】1924年成立的馬薩諸塞投資基金與以往基金運(yùn)作方式相比呈現(xiàn)的三個(gè)新特點(diǎn)是：此只基金的組織形式由契約型改為公司型，此只基金的運(yùn)作方式由原先的封閉式改為開放式，此只基金的回報(bào)方式由過去的固定收益方式改變?yōu)槭找娣窒�、風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)的分配方式。

　　【4】全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢和特點(diǎn)是( )。

　　A. 美國占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛

　　B. 開放式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品

　　C. 基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出

　　D. 基金資產(chǎn)的資金來源發(fā)生了重大變化

　　【答案】ABCD

　　【解析】全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢和特點(diǎn)是：美國占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛;開放式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品;基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出;基金資產(chǎn)的資金來源發(fā)生了重大變化�；�金從業(yè)資格證真題

　　【5】放棄追求超額回報(bào)，以獲得市場平均收益為目的的是()基金。

　　A.指數(shù)

　　B.主動型

　　C.積極成長

　　D.靈活配置

　　【答案】A

　　【解析】題目描述的是指數(shù)基金的主要特點(diǎn)，它承認(rèn)證券市場的有效性，不追求超出市場的表現(xiàn)。

　　【6】以非公開方式向特定投資者募集基金資金并以證券為投資對象的證券投資基金，稱為()。

　　A.公募基金

　　B.私募基金

　　C.非上市基金

　　D.上市基金

　　【答案】B

　　【解析】基金按是否向不特定的社會公眾籌集資金可以劃分為公募基金和私募基金。公募基金是指向不特定的社會公眾籌集資金的一類基金;私募基金是指只向特定范圍內(nèi)的投資者發(fā)行的一類基金。

　　【7】封閉式基金在投資策略上的主要優(yōu)勢在于( )�；�金從業(yè)考試時(shí)間

　　A. 可進(jìn)行長期投資和全額投資

　　B. 可投資于流動性相對較弱的資產(chǎn)

　　C. 更好的激勵約束機(jī)制

　　D. 資產(chǎn)流動性好

　　【答案】AB

　　【解析】封閉式基金在投資策略上的主要優(yōu)勢在于：可進(jìn)行長期投資和全額投資、可投資于流動性相對較弱的資產(chǎn)。

　　【8】基金份額持有人享有的權(quán)利包括( )

　　A. 分享基金財(cái)產(chǎn)收益

　　B. 參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)

　　C. 依法轉(zhuǎn)讓或申請贖回其持有的基金份額

　　D. 在基金份額持有人大會上行使與其持有份額相應(yīng)的表決權(quán)

　　【答案】ABCD基金從業(yè)考試真題

　　【解析】選項(xiàng)所述皆是基金份額持有人應(yīng)享有的權(quán)利。

　　【9】某投資者欲通過基金管理人以現(xiàn)金認(rèn)購10000份ETF份額，認(rèn)購費(fèi)率為1%，那么他需要準(zhǔn)備的金額為()元。

　　A.10000

　　B.10100

　　C.10050

　　D.9950

　　【答案】B

　　【解析】基金管理人及基金發(fā)售代理機(jī)構(gòu)在ETF份額發(fā)售時(shí)一般會收取認(rèn)購費(fèi)用或認(rèn)購傭金，認(rèn)購費(fèi)用或認(rèn)購傭金由投資者承擔(dān)。投資者認(rèn)購10000份ETF份額需要的金額為10000+10000×1%=10100(元)。基金從業(yè)考試真題

　　【10】在ETF的募集期內(nèi)，根據(jù)投資者認(rèn)購渠道的不同，可分為()。

　　A.場內(nèi)認(rèn)購和場外認(rèn)購

　　B.集體認(rèn)購和個(gè)人認(rèn)購

　　C.公開認(rèn)購和私人認(rèn)購

　　D.有償認(rèn)購和無償認(rèn)購

　　【答案】A

　　【解析】此題考查的是ETF的認(rèn)購方式。通常根據(jù)投資—認(rèn)購渠道不同可分為場內(nèi)認(rèn)購和場外認(rèn)購。