1、下列關(guān)于封閉式基金的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()

　　A基金份額在基金合同期限內(nèi)不固定

　　B基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易

　　C基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式

　　D根據(jù)運(yùn)作方式的分類(lèi)，分為封閉式基金和開(kāi)放式基金

　　正確答案：A

　　解析：封閉式基金是指基金份額在基金合同期內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式。

　　2、下列關(guān)于ETF聯(lián)接基金，表述錯(cuò)誤的是()

　　A聯(lián)接基金通過(guò)主基金投資，若主基金不存在，聯(lián)接基金也不存在

　　B聯(lián)接基金的目的不在于套利，而是通過(guò)把銀行渠道的資金引進(jìn)來(lái)，做大指數(shù)基金的規(guī)模，推動(dòng)指數(shù)化投資

　　C聯(lián)接基金是基金中的基金

　　D聯(lián)接基金可以提供目前ETF不具備的定期定額等方式來(lái)介入ETF的運(yùn)作

　　正確答案：C

　　解析：聯(lián)接基金不是基金中的基金，聯(lián)接基金完全依附主基金，將所有投資通過(guò)主基金運(yùn)行，而基金中的基金往往投資于不同基金管理人管理的多只基金。

　　3、公開(kāi)披露的基金信息不包括()

　　A基金招募說(shuō)明書(shū)、基金合同、基金托管協(xié)議

　　B基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值

　　C基金財(cái)產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告及中期和年度基金報(bào)告

　　D證券投資業(yè)績(jī)預(yù)測(cè)

　　正確答案：D

　　解析：公開(kāi)披露的基金信息包括：1、基金招募說(shuō)明書(shū)、基金合同、基金托管協(xié)議;2、基金募集情況;3、基金份額上市交易公告書(shū);4、基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值;5、基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格;6、基金財(cái)產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告及中期和年度基金報(bào)告; 7、臨時(shí)報(bào)告;8、基金份額持有人大會(huì)決議;9、基金管理人、基金托管人的專(zhuān)門(mén)基金托管部門(mén)的重大人事變動(dòng);10、涉及基金財(cái)產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或者仲裁;11、中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定應(yīng)予披露的其他信息。

　　4、下列選項(xiàng)中不屬于基金經(jīng)理任職應(yīng)當(dāng)具備條件的是()

　　A取得基金從業(yè)資格

　　B最近3年沒(méi)有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門(mén)的行政處罰

　　C通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者其他授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級(jí)管理人員證券投資法律知識(shí)考試

　　D具有5年以上證券投資管理經(jīng)歷

　　正確答案：D

　　解析：具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷。

　　5、下列關(guān)于封閉式基金份額申請(qǐng)上市交易的條件，錯(cuò)誤的是()

　　A基金合同期限為3年以上

　　B基金募集金額不低于2億人民幣

　　C基金份額持有人不少于1000人

　　D基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定

　　正確答案：A

　　解析：常識(shí)題�？疾榉忾]式基金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)符合的條件。基金合同期限為5年以上。

　　6、下列對(duì)分級(jí)基金份額認(rèn)購(gòu)的特點(diǎn)理解錯(cuò)誤的是()

　　A合并募集是指投資者以母基金代碼進(jìn)行認(rèn)購(gòu)

　　B我國(guó)分級(jí)基金的募集包括合并募集和分開(kāi)募集兩種方式

　　C分級(jí)基金的認(rèn)購(gòu)包括場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)和場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)兩種方式

　　D分開(kāi)募集是投資者以母基金代碼進(jìn)行認(rèn)購(gòu)

　　正確答案：D

　　解析：分開(kāi)募集是分別以子代碼進(jìn)行認(rèn)購(gòu)，通過(guò)比例配售實(shí)現(xiàn)子份額的配比。目前我國(guó)分開(kāi)募集的分級(jí)基金僅限于債券型分級(jí)基金。

　　7.按照()，金融市場(chǎng)可分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)。

　　A：交易工具的期限

　　B：交易標(biāo)的物

　　C：交割期限

　　D：交易方式

　　答案：A

　　解析：按照交易工具的期限，金融市場(chǎng)可分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)

　　8.依據(jù)所承擔(dān)的職責(zé)與作用的不同，可以將基金市場(chǎng)的參與主體分為基金當(dāng)事人、()、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織。

　　A：基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)

　　B：基金市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)

　　C：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

　　D：基金份額登記機(jī)構(gòu)

　　答案：A

　　解析：依據(jù)所承擔(dān)的職責(zé)與作用的不同，可以將基金市場(chǎng)的參與主體分為基金當(dāng)事人、基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織三大類(lèi)�；�金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)除基金管理人、基金托管人外，還包括基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、基金銷(xiāo)售支付機(jī)構(gòu)、基金份額登記機(jī)構(gòu)、基金估值核算機(jī)構(gòu)、基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)、基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)、基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機(jī)構(gòu)以及律師事務(wù)所和會(huì)計(jì)師事務(wù)所等。

　　9.招募說(shuō)明書(shū)不包含()。

　　A：基金收益分配原則和方式

　　B：基金運(yùn)作方式

　　C：從基金資產(chǎn)中列支的費(fèi)用的種類(lèi)

　　D：基金份額的發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回的約定

　　答案：A

　　解析：招募說(shuō)明書(shū)包含的重要信息包括：

　�、倩�金運(yùn)作方式;

　�、趶幕�金資產(chǎn)中列支的費(fèi)用的種類(lèi)、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和方式;

　�、刍�金份額的發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回的約定，特別是買(mǎi)賣(mài)基金費(fèi)用的相關(guān)條款;

　�、芑�金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征、投資限制等;

　�、莼�金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式;

　�、藁�金風(fēng)險(xiǎn)提示;

　�、哒心颊f(shuō)明書(shū)摘要。A項(xiàng)屬于基金合同應(yīng)包含的信息。

　　10.貨幣市場(chǎng)基金是指基金資產(chǎn)()投資于貨幣市場(chǎng)工具。

　　A：60%

　　B：80%

　　C：90%

　　D：100%

　　答案：D

　　解析：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類(lèi)別的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，僅投資于貨幣市場(chǎng)工具的為貨幣市場(chǎng)基金。

　　11.在我國(guó)，傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是()。

　　A：基金管理公司和保險(xiǎn)公司

　　B：基金管理公司和證券公司

　　C：基金管理公司和信托公司

　　D：銀行和信托公司

　　答案：C

　　解析：在我國(guó)，傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是基金管理公司和信托公司。它們?yōu)橘Y產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)提供各類(lèi)公募基金、私募基金、信托計(jì)劃等資產(chǎn)管理產(chǎn)品。

　　12.契約型基金的營(yíng)運(yùn)依據(jù)是()。

　　A：基金公司章程

　　B：托管協(xié)議

　　C：基金合同

　　D：基金招募說(shuō)明書(shū)

　　答案：C

　　解析：從基金的營(yíng)運(yùn)依據(jù)來(lái)看，契約型基金依據(jù)基金合同營(yíng)運(yùn)基金;公司型基金依據(jù)投資公司章程營(yíng)運(yùn)基金。

　　13.關(guān)于債券和債券基金的說(shuō)法，不正確的是()。

　　A：債券基金分配的收益有升有降，不如債券的利息固定

　　B：債券基金收益率較債券難計(jì)算、預(yù)測(cè)

　　C：由于增添了不確定性，債券基金的信用風(fēng)險(xiǎn)比債券投資的風(fēng)險(xiǎn)大

　　D：債券基金并沒(méi)有一個(gè)確定的到期日

　　答案：C

　　解析：C項(xiàng)，單一債券的信用風(fēng)險(xiǎn)比較集中，而債券基金通過(guò)分散投資可以有效避免單一債券可能面臨的較高的信用風(fēng)險(xiǎn)。

　　14.ETF最大的特色是()。

　　A：被動(dòng)操作

　　B：指數(shù)型基金

　　C：實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制

　　D：一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度

　　答案：C

　　解析：ETF指交易型開(kāi)放式指數(shù)基金，具有以下三大特點(diǎn)：

　�、俦粍�(dòng)操作的指數(shù)型基金;

　　②獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制;

　�、蹖�(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度。其中，實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制是ETF最大的特色。