1.下列關(guān)于基金信息披露的作用的說法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.有利于投資者的價(jià)值判斷

　　B.有利于防止利益沖突與利益輸送

　　C.有利于提高證券市場(chǎng)的效率

　　D.能有效防止操縱市場(chǎng)

　　【答案】D

　　【解析】基金信息披露的作用主要表現(xiàn)在4個(gè)方面：

　�、儆欣�于投資者的價(jià)值判斷;

　�、谟欣�于防止利益沖突與利益輸送;

　�、塾欣�于提高證券市場(chǎng)的效率;

　�、苣苡行Х乐剐畔�濫用。

　　【考點(diǎn)】基金信息披露概述

　　2.下列關(guān)于證券投資基金的說法正確的是(　)。

　　Ⅰ.反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證

　�、�.是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種

　　Ⅲ.是一種間接的投資工具，資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品

　　Ⅳ.可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險(xiǎn)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】B

　　【解析】通常情況下，股票價(jià)格的波動(dòng)性較大，是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種;債券可以給投資者帶來較為確定的利息收入，波動(dòng)性也較股票要小，是一種低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的投資品種;基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)取決于基金種類以及其投資的對(duì)象，總體來說由于基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險(xiǎn)，是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種。

　　【考點(diǎn)】基金銷售適用性

　　3.(　)是指基金管理公司內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。

　　A.健全性原則

　　B.有效性原則

　　C.獨(dú)立性原則

　　D.相互制約原則

　　【答案】D

　　【解析】相互制約原則指基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。

　　【考點(diǎn)】合規(guī)管理概述

　　4.以下關(guān)于投資者教育工作的形式的說法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.基金公司通過報(bào)紙、電視、網(wǎng)絡(luò)等新聞媒體，以開設(shè)投資者教育專欄、制作專題節(jié)目、舉辦各類咨詢活動(dòng)等方式向社會(huì)公眾宣講證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)，提示投資風(fēng)險(xiǎn)

　　B.從投資者教育工作形式的時(shí)空角度看，可分為座談會(huì)和講座兩種形式

　　C.基金代銷機(jī)構(gòu)也結(jié)合客戶和自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)開展了投資者教育工作

　　D.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)多層次、多角度地開展有聲有色的投資者教育工作

　　【答案】B

　　【解析】從投資者教育工作形式的時(shí)空角度看，可分為現(xiàn)場(chǎng)與非現(xiàn)場(chǎng)兩種形式。現(xiàn)場(chǎng)的投資者教育工作形式主要包括基金業(yè)協(xié)會(huì)及基金公司組織的報(bào)告會(huì)、專題討論會(huì)、行業(yè)主題沙龍活動(dòng)等形式;非現(xiàn)場(chǎng)形式主要是除現(xiàn)場(chǎng)形式以外的各種宣傳教育形式。投資者現(xiàn)場(chǎng)教育工作形式開展靈活，通常以某一教育主題為活動(dòng)主線，現(xiàn)場(chǎng)的互動(dòng)交流是該種教育工作形式的特色所在。

　　【考點(diǎn)】投資者教育工作

　　5.董事會(huì)對(duì)公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任，履行的合規(guī)職責(zé)不包括(　)。

　　A.審議批準(zhǔn)合規(guī)政策，監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施，并對(duì)實(shí)施情況進(jìn)行年度評(píng)估

　　B.審議批準(zhǔn)公司季度合規(guī)報(bào)告，對(duì)季度合規(guī)報(bào)告中反映出的問題，采取措施解決

　　C.根據(jù)總經(jīng)理提名決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘及薪酬事項(xiàng)

　　D.決定公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能

　　【答案】B

　　【解析】董事會(huì)對(duì)公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任，履行合規(guī)職責(zé)包括以下幾點(diǎn)：

　�、賹徸h批準(zhǔn)合規(guī)政策，監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施，并對(duì)實(shí)施情況進(jìn)行年度評(píng)估。

　�、诟鶕�(jù)總經(jīng)理提名決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘及薪酬事項(xiàng)。

　�、蹧Q定公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能。

　　【考點(diǎn)】合規(guī)管理機(jī)構(gòu)設(shè)置

　　6.下列不屬于基金募集發(fā)售工作內(nèi)容的是(　)。

　�、�.發(fā)售基金

　�、�.公布基金招募說明書、基金合同及其他相關(guān)文件

　�、�.提交備案申請(qǐng)

　　Ⅳ.資金存入專門賬戶

　　A.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】B

　　【解析】基金募集發(fā)售工作內(nèi)容有發(fā)售基金、公布基金招募說明書、基金合同及其他相關(guān)文件、資金存入專門賬戶。

　　【考點(diǎn)】基金募集信息披露

　　7.(　)是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對(duì)象提供基金以及其他中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的投資產(chǎn)品的投資建議，輔助客戶做出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的業(yè)務(wù)活動(dòng)。

　　A.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)

　　B.證券公司

　　C.基金管理公司

　　D.基金投資顧問

　　【答案】D

　　【解析】基金投資顧問是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對(duì)象提供基金以及其他中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的投資產(chǎn)品的投資建議，輔助客戶做出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的業(yè)務(wù)活動(dòng)。

　　【考點(diǎn)】基金客戶服務(wù)流程

　　8.基金的銷售機(jī)構(gòu)人員在銷售基金時(shí)，不正確的行為是(　)。

　　A.進(jìn)行基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查

　　B.根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好，推薦其合適的基金產(chǎn)品

　　C.向投資人承諾收益

　　D.介紹投資人想要了解的基金產(chǎn)品情況

　　【答案】C

　　【解析】基金是存在一定投資風(fēng)險(xiǎn)的金融產(chǎn)品，投資者應(yīng)根據(jù)自己的收益偏好和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，審慎選擇基金品種，即所謂“買者自慎”。一般情況下，管理人可以受托管理基金資產(chǎn)，托管人可以受托保管基金資產(chǎn)，但沒有人可以替代投資者承擔(dān)基金投資的盈虧。對(duì)于基金信息披露義務(wù)人而言，他沒有承諾收益的能力，也不存在承擔(dān)損失的可能。因此，如果基金信息披露中違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失，則將被視為對(duì)投資者的誘騙及進(jìn)行不當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。

　　【考點(diǎn)】基金銷售適用性

　　9.下列關(guān)于封閉式基金交易的表述，不正確的是(　)。

　　A.遵從價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先原則

　　B.申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.0001元人民幣

　　C.采用競(jìng)價(jià)成交的方式

　　D.實(shí)行T+1交收制度

　　【答案】B

　　【解析】封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格。基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣。買入與賣出封閉式基金份額，申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍。基金單筆最大數(shù)量應(yīng)當(dāng)?shù)陀?00萬份。故選項(xiàng)B錯(cuò)誤。

　　【考點(diǎn)】基金的交易、申購(gòu)和贖回

　　10.一般地，貨幣市場(chǎng)基金從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提比例不高于(　)的銷售服務(wù)費(fèi)，用于基金的持續(xù)銷售和給基金份額持有人提供服務(wù)。

　　A.0.25

　　B.0.5

　　C.1

　　D.1.5

　　【答案】A

　　【解析】貨幣市場(chǎng)基金的手續(xù)費(fèi)貨幣市場(chǎng)基金手續(xù)費(fèi)較低，通常申購(gòu)和贖回費(fèi)率為0。一般地，貨幣市場(chǎng)基金從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提比例不高于0.25%的銷售服務(wù)費(fèi)，用于基金的持續(xù)銷售和給基金份額持有人提供服務(wù)。

　　【考點(diǎn)】基金的交易、申購(gòu)和贖回

　　11.以下選項(xiàng)中，不屬于金融交易的組織方式的是(　)。

　　A.股票交易方式

　　B.交易所交易方式

　　C.柜臺(tái)交易方式

　　D.電信網(wǎng)絡(luò)交易方式

　　【答案】A

　　【解析】金融交易的組織方式主要有以下3種組織方式：

　�、儆泄潭▓�(chǎng)所的組織、有制度、集中進(jìn)行交易的方式，如交易所交易方式;

　�、谠诟鹘鹑跈C(jī)構(gòu)柜臺(tái)上買賣雙方進(jìn)行面議的、分散交易的方式，如柜臺(tái)交易方式;

　�、垭娦啪W(wǎng)絡(luò)交易方式，即沒有固定場(chǎng)所，交易雙方也不直接接觸，主要借助電子通信或互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段來完成交易的方式。

　　【考點(diǎn)】基金的交易、申購(gòu)和贖回

　　12.基金半年度報(bào)告的披露特點(diǎn)不包括(　)。

　　A.半年度報(bào)告不要求審計(jì)

　　B.管理人報(bào)告需要披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告

　　C.財(cái)務(wù)報(bào)表附注的披露

　　D.只需披露當(dāng)期的數(shù)據(jù)和指標(biāo)

　　【答案】B

　　【解析】基金半年度報(bào)告的披露特點(diǎn)是半年度報(bào)告不要求審計(jì)，財(cái)務(wù)報(bào)表附注的披露，只需披露當(dāng)期的數(shù)據(jù)和指標(biāo)。

　　【考點(diǎn)】基金主要當(dāng)事人的信息披露義務(wù)

　　13.下列屬于基金巨額贖回的是(　)。

　　A.單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)為基金總份額的11%

　　B.單個(gè)開放日基金凈申購(gòu)申請(qǐng)為基金總份額的6%

　　C.單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)為基金總份額的3%

　　D.單個(gè)開放日基金凈申購(gòu)申請(qǐng)為基金總份額的2%

　　【答案】A

　　【解析】開放式基金巨額贖回的認(rèn)定及處理單當(dāng)中，單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回。

　　【考點(diǎn)】基金的交易、申購(gòu)和贖回

　　14.以下選項(xiàng)中，不屬于資產(chǎn)管理具有的特征的是(　)。

　　A.從參與方來看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方，委托方為投資者

　　B.從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)

　　C.從管理方式來看，資產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險(xiǎn)或?qū)嶓w企業(yè)股權(quán)等資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值

　　D.從效果來看，可以增加居民的財(cái)富

　　【答案】D

　　【解析】資產(chǎn)管理具有的特征是從參與方來看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方，委托方為投資者;從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn);從管理方式來看，資產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險(xiǎn)或?qū)嶓w企業(yè)股權(quán)等資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值。

　　【考點(diǎn)】金融市場(chǎng)與資產(chǎn)管理行業(yè)

　　15.下列關(guān)于基金份額登記流程的說法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.對(duì)于不同基金品種，份額登記時(shí)間可能不一樣

　　B.QDII通常是T+1日登記，而QFII基金則通常是T+2日登記

　　C.T+1日，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)根據(jù)T日各代銷機(jī)構(gòu)的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)數(shù)據(jù)及T日的基金份額凈值統(tǒng)一進(jìn)行確認(rèn)處理，并將確認(rèn)的基金份額登記至投資者的賬戶，然后將確認(rèn)后的申購(gòu)和贖回?cái)?shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機(jī)構(gòu)，各代銷機(jī)構(gòu)再下發(fā)至各所屬網(wǎng)點(diǎn)

　　D.T日，投資者的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)信息通過代銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)傳送至代銷機(jī)構(gòu)總部，由代銷機(jī)構(gòu)總部將本代銷機(jī)構(gòu)的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)信息匯總后統(tǒng)一傳送至注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

　　【答案】B

　　【解析】對(duì)于不同基金品種，份額登記時(shí)間可能不一樣，一般基金通常是T+1日登記，而QDII基金則通常是T+2日登記。故選項(xiàng)B說法錯(cuò)誤。

　　【考點(diǎn)】基金的交易、申購(gòu)和贖回

　　16.下列關(guān)于保本基金風(fēng)險(xiǎn)投資額的表述，不正確的是(　)。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資額=放大倍數(shù)×安全墊

　　B.風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資額=放大倍數(shù)×(投資組合現(xiàn)時(shí)凈值-價(jià)值底線)

　　C.風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資比例=風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資額÷基金凈值

　　D.風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資比例=風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資額÷保本資產(chǎn)投資額

　　【答案】D

　　【解析】關(guān)于保本基金風(fēng)險(xiǎn)投資額，風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資額=放大倍數(shù)×安全墊，風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資額=放大倍數(shù)×(投資組合現(xiàn)時(shí)凈值-價(jià)值底線)，風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資比例=風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資額÷基金凈值。

　　【考點(diǎn)】基金銷售機(jī)構(gòu)

　　17.積極型的投資者一般會(huì)選擇(　)。

　　A.保本型基金

　　B.股票型基金

　　C.貨幣市場(chǎng)基金

　　D.債券型基金

　　【答案】B

　　【解析】基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力類型至少包括以下3個(gè)類型：保守型、穩(wěn)健型、積極型。股票基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益也較高，因此，積極型的投資者一般會(huì)選擇股票型基金。

　　【考點(diǎn)】股票基金

　　18.基金管理公司變更持有(　)以上股權(quán)的股東，變更公司的實(shí)際控制人，或者變更其他重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

　　A.1%

　　B.3%

　　C.5%

　　D.10%

　　【答案】C

　　【解析】基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東，變更公司的實(shí)際控制人，或者變更其他重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

　　【考點(diǎn)】對(duì)基金機(jī)構(gòu)的監(jiān)管

　　19.基金管理人可設(shè)總經(jīng)理(　)，副總經(jīng)理(　)。

　　A.一人;若干人

　　B.若干人;一人

　　C.兩人;若干人

　　D.若干人;兩人

　　【答案】A

　　【解析】基金管理人可設(shè)總經(jīng)理一人，副總經(jīng)理若干人。公司章程應(yīng)當(dāng)明確規(guī)定總經(jīng)理和副總經(jīng)理等人員的提名、任免程序、權(quán)利義務(wù)、任期等內(nèi)容。

　　【考點(diǎn)】合規(guī)管理機(jī)構(gòu)設(shè)置

　　20.以下關(guān)于基金客戶服務(wù)方式的說法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用

　　B.自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信

　　C.電話服務(wù)中心

　　D.派專人服務(wù)

　　【答案】D

　　【解析】基金客戶服務(wù)方式有互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用、自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信、電話服務(wù)中心。

　　【考點(diǎn)】基金客戶服務(wù)流程