【1】以下不屬于證券投資基金特征的是(　　)。

　　A.集合理財，專業(yè)管理

　　B.組合投資，分散風(fēng)險

　　C.收益平穩(wěn)，風(fēng)險較小

　　D.獨立托管，保障安全

　　【答案】C

　　【解析】證券投資基金的特征是集合理財、專業(yè)管理，組合投資、分散風(fēng)險，利益共享、風(fēng)險共擔(dān)，嚴格管理、信息透明，獨立托管、保障安全。

　　【2】通常情況下，與股票和債券相比，證券投資基金是一種(　　)的投資品種。

　　A.高風(fēng)險、高收益

　　B.低風(fēng)險、低收益

　　C.基本沒有風(fēng)險

　　D.風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健

　　【答案】D

　　【解析】證券投資基金與股票和債券相比，一般而言其風(fēng)險低于股票、而收益率水平高于債券。

　　【3】1924年成立的馬薩諸塞投資信托基金與以往基金運作方式相比呈現(xiàn)的三個新特點是(　　)。

　　A.此只基金的組織形式由契約型改為公司型

　　B.此只基金的運作方式由原先的封閉式改為開放式

　　C.此只基金為首只成立的契約型投資基金

　　D.此只基金的回報方式由過去的固定收益方式改變?yōu)槭找娣窒�、風(fēng)險分擔(dān)的分配方式

　　【答案】ABD

　　【解析】1924年成立的馬薩諸塞投資基金與以往基金運作方式相比呈現(xiàn)的三個新特點是：此只基金的組織形式由契約型改為公司型，此只基金的運作方式由原先的封閉式改為開放式，此只基金的回報方式由過去的固定收益方式改變?yōu)槭找娣窒�、風(fēng)險分擔(dān)的分配方式。

　　【4】全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢和特點是( )。

　　A. 美國占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛

　　B. 開放式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品

　　C. 基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出

　　D. 基金資產(chǎn)的資金來源發(fā)生了重大變化

　　【答案】ABCD

　　【解析】全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢和特點是：美國占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛;開放式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品;基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出;基金資產(chǎn)的資金來源發(fā)生了重大變化。

　　【5】放棄追求超額回報，以獲得市場平均收益為目的的是(　　)基金。

　　A.指數(shù)

　　B.主動型

　　C.積極成長

　　D.靈活配置

　　【答案】A

　　【解析】題目描述的是指數(shù)基金的主要特點，它承認證券市場的有效性，不追求超出市場的表現(xiàn)。

　　【6】以非公開方式向特定投資者募集基金資金并以證券為投資對象的證券投資基金，稱為(　　)。

　　A.公募基金

　　B.私募基金

　　C.非上市基金

　　D.上市基金

　　【答案】B

　　【解析】基金按是否向不特定的社會公眾籌集資金可以劃分為公募基金和私募基金。公募基金是指向不特定的社會公眾籌集資金的一類基金;私募基金是指只向特定范圍內(nèi)的投資者發(fā)行的一類基金。

　　【7】封閉式基金在投資策略上的主要優(yōu)勢在于( )。

　　A. 可進行長期投資和全額投資

　　B. 可投資于流動性相對較弱的資產(chǎn)

　　C. 更好的激勵約束機制

　　D. 資產(chǎn)流動性好

　　【答案】AB

　　【解析】封閉式基金在投資策略上的主要優(yōu)勢在于：可進行長期投資和全額投資、可投資于流動性相對較弱的資產(chǎn)。

　　【8】基金份額持有人享有的權(quán)利包括( )

　　A. 分享基金財產(chǎn)收益

　　B. 參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)

　　C. 依法轉(zhuǎn)讓或申請贖回其持有的基金份額

　　D. 在基金份額持有人大會上行使與其持有份額相應(yīng)的表決權(quán)

　　【答案】ABCD

　　【解析】選項所述皆是基金份額持有人應(yīng)享有的權(quán)利。

　　【9】某投資者欲通過基金管理人以現(xiàn)金認購10000份ETF份額，認購費率為1%，那么他需要準備的金額為(　　)元。

　　A.10000

　　B.10100

　　C.10050

　　D.9950

　　【答案】B

　　【解析】基金管理人及基金發(fā)售代理機構(gòu)在ETF份額發(fā)售時一般會收取認購費用或認購傭金，認購費用或認購傭金由投資者承擔(dān)。投資者認購10000份ETF份額需要的金額為10000+10000×1%=10100(元)。

　　【10】在ETF的募集期內(nèi)，根據(jù)投資者認購渠道的不同，可分為(　　)。

　　A.場內(nèi)認購和場外認購

　　B.集體認購和個人認購

　　C.公開認購和私人認購

　　D.有償認購和無償認購

　　【答案】A

　　【解析】此題考查的是ETF的認購方式。通常根據(jù)投資—認購渠道不同可分為場內(nèi)認購和場外認購。

　　【11】基金非交易過戶主要包括( )等形式。

　　A. 繼承

　　B. 司法強制執(zhí)行

　　C. 申購

　　D. 贖回

　　【答案】AB

　　【解析】基金非交易過戶主要包括繼承、司法強制執(zhí)行等方式，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是合格的個人投資者和機構(gòu)投資者。

　　【12】在ETF募集期間，我國投資者認購ETF的方式有( )

　　【答案】ABCD

　　【解析】本題是對我國ETF認購的具體方式的考查。按照法律規(guī)定，我國投資者認購ETF主要有選項所述的四種方式。

　　【13】基金資產(chǎn)與公司的其他資產(chǎn)的運作應(yīng)當分離，是遵循基金管理公司內(nèi)部控制的(　　)原則。

　　A.健全性

　　B.有效性

　　C.獨立性

　　D.相互制約

　　【答案】C

　　【解析】公司內(nèi)部控制中獨立性原則規(guī)定公司各機構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當保持相對獨立，公司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應(yīng)當分離。

　　【14】契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別，表現(xiàn)在(　　)不同。

　　A.法律主體資格

　　B.基金規(guī)模

　　C.營運依據(jù)

　　D.投資者地位

　　【答案】B

　　【解析】契約型基金和公司型基金的區(qū)別主要表現(xiàn)在二者的法律主體資格不同、投資者的地往不同、基金營運依據(jù)不同。

　　【15】基金管理公司研究部的研究一般包括(　　)。

　　A.宏觀與策略研究

　　B.行業(yè)研究

　　C.個股研究

　　D.技術(shù)分析

　　【答案】ABC

　　【解析】基金管理公司研究部的研究內(nèi)容一般包括ABC三項。