2018年11月基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》預(yù)測(cè)試題及答案10

　　1.(　)主要是指合規(guī)部門和督察長在基金公司組織體系中應(yīng)當(dāng)有獨(dú)立地位，合規(guī)性應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于其他各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng)。

　　A.合法性原則

　　B.完整性原則

　　C.及時(shí)時(shí)性原則

　　D.獨(dú)立性原則

　　『正確答案』D

　　『答案解析』獨(dú)立性原則主要是指合規(guī)部門和督察長在基金公司組織體系中應(yīng)當(dāng)有獨(dú)立地位，合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于其他各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng)。

　　2.部門獨(dú)立性的要素不包括(　)。

　　A.合規(guī)管理部門在公司內(nèi)部享有正式的地位

　　B.合規(guī)管理部門在員工安排上應(yīng)避免可能的利益沖突

　　C.合規(guī)管理部門員工應(yīng)能獲取和接觸必須的信息和人員

　　D.合規(guī)管理部門全面負(fù)責(zé)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理

　　『正確答案』D

　　『答案解析』合規(guī)管理部門的獨(dú)立性主要包括以下要素：第一，合規(guī)管理部門在公司內(nèi)部享有正式的地位，并在公司的合規(guī)政策或其他正式文件中予以規(guī)定，第二，在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門員工特別是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)人的職位安排上，應(yīng)避免其合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)與其承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間產(chǎn)生可能的利益沖室，第三，合規(guī)管理部門員工為履行職責(zé)，能夠享有相應(yīng)的資源，應(yīng)能夠獲取和接觸必需的信息和人員。

　　3.發(fā)現(xiàn)(　)時(shí)，督察長可以不用向公司董事會(huì)、中國證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

　　A.基金及公司發(fā)生違法違規(guī)行為

　　B.基金出現(xiàn)巨額贖回

　　C.基金及公司存在重大經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)或者隱患

　　D.督察長依法認(rèn)為需要報(bào)告的其他情形

　　『正確答案』B

　　『答案解析』發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)、重大經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)或隱患時(shí)，應(yīng)及時(shí)向董事會(huì)和證監(jiān)會(huì)報(bào)告。

　　4.根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引(試行)》，銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施不包括(　)。

　　A.對(duì)宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)性審核

　　B.對(duì)銷售協(xié)議的簽訂進(jìn)行合規(guī)審核，對(duì)銷售機(jī)構(gòu)簽約前進(jìn)行審慎調(diào)查，嚴(yán)格選擇合作的基金銷售機(jī)構(gòu)

　　C.建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度

　　D.加強(qiáng)銷售行為的規(guī)范和監(jiān)督，防止延時(shí)交易、商業(yè)賄賂、誤導(dǎo)、欺詐和不公平對(duì)待投資者等違法違規(guī)行為的發(fā)生

　　『正確答案』C

　　『答案解析』C屬于投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)的管理措施。

　　5.根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引(試行)》，信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施不包括(　)。

　　A.建立信息披露風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任制

　　B.將應(yīng)披露的信息落實(shí)到各相關(guān)部門，并明確其對(duì)提供的信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時(shí)性負(fù)全部責(zé)任

　　C.對(duì)宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核

　　D.信息披露前應(yīng)經(jīng)過必要的合規(guī)性審查

　　『正確答案』C

　　『答案解析』信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理的主要措施包括：(1)建立信息披露風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任制，將應(yīng)披露的信息落實(shí)到相關(guān)部門，并明確其對(duì)提供的信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時(shí)性負(fù)全部責(zé)任。(2)信息披露前應(yīng)經(jīng)過必要的合規(guī)性審查。

　　6.管理人違反法規(guī)，違反公平交易原則，利用不同身份賬戶進(jìn)行非法資金轉(zhuǎn)移，受到相關(guān)處罰和損失的風(fēng)險(xiǎn)是(　)。

　　A.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

　　B.銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

　　C.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

　　D.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

　　『正確答案』D

　　『答案解析』非法資金轉(zhuǎn)移說明是反洗錢的內(nèi)容。

　　7.管理人在信息披露過程中，違反法規(guī)，對(duì)投資者形成了誤導(dǎo)或?qū)�基金行業(yè)造成了不良聲譽(yù)，受到處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)是(　)。

　　A.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

　　B.銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

　　C.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

　　D.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

　　『正確答案』C

　　『答案解析』管理人在信息披露過程中，違反法規(guī)，對(duì)投資者形成了誤導(dǎo)或?qū)�基金行業(yè)造成了不良聲譽(yù)，受到處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)是信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。

　　8.合規(guī)獨(dú)立性包括部門、機(jī)制和問責(zé)等的獨(dú)立性，其(　)獨(dú)立性最為重要。

　　A.部門

　　B.機(jī)制

　　C.問責(zé)

　　D.其他

　　『正確答案』A

　　『答案解析』合規(guī)獨(dú)立性包括部門、機(jī)制和問責(zé)等的獨(dú)立性，其部門獨(dú)立性最為重要。

　　9.(　)是合規(guī)管理的關(guān)鍵性原則。

　　A.懲罰性原則

　　B.隔離性原則

　　C.獨(dú)立性原則

　　D.分離性原則

　　『正確答案』C

　　『答案解析』獨(dú)立性原則是合規(guī)管理的關(guān)鍵性原則。

　　10.下列關(guān)于合規(guī)管理的概念，說法有誤的是(　)。

　　A.合規(guī)管理是一種風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，是對(duì)業(yè)務(wù)活動(dòng)是否遵守法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、行業(yè)自律準(zhǔn)則等的一種鑒證行為

　　B.合規(guī)管理中的“規(guī)”是指基金業(yè)協(xié)會(huì)和證券業(yè)協(xié)會(huì)等自律性組織制定的適用于全行業(yè)的規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、慣例等

　　C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指因未能遵循有關(guān)法律、準(zhǔn)則，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)

　　D.所謂“合規(guī)”，與“違規(guī)”相對(duì)應(yīng)，是指基金管理人的經(jīng)營管理活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則一致

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題答案為B，合規(guī)管理是一種風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，是對(duì)業(yè)務(wù)活動(dòng)是否遵守法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、行業(yè)自律準(zhǔn)則等的一種鑒證行為;合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指因未能遵循法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則，以及適用于自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)”;所謂“合規(guī)”，與“違規(guī)”相對(duì)應(yīng)，是指基金管理人的經(jīng)營管理活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則一致。

　　11.合規(guī)管理的意義不包括(　)。

　　A.幫助基金管理人控制所有風(fēng)險(xiǎn)

　　B.減少違規(guī)處罰導(dǎo)致的損失

　　C.減少由于聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的潛在損失

　　D.對(duì)基金管理人和基金行業(yè)具有非常長遠(yuǎn)的戰(zhàn)略意義

　　『正確答案』A

　　『答案解析』A項(xiàng)，合規(guī)管理只是幫助基金管理人控制違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，并不能控制所有風(fēng)險(xiǎn);隨著我國居民財(cái)富的快速增長，基金管理人面臨廣闊的發(fā)展空間，合規(guī)管理可以幫助基金管理人控制違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，減少違規(guī)處罰導(dǎo)致的損失以及由于聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的潛在損失，加強(qiáng)合規(guī)管理不僅對(duì)基金管理人也對(duì)基金行業(yè)具有非常長遠(yuǎn)的戰(zhàn)略意義。

　　12.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括(　)。

　　A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系

　　B.實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理

　　C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)

　　D.避免基金管理人的操作風(fēng)險(xiǎn)

　　『正確答案』D

　　『答案解析』基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)是建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理，促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)，確�；�金管理人依法合規(guī)經(jīng)營。

　　13.合規(guī)管理的基本原則不包括(　)。

　　A.獨(dú)立性原則

　　B.客觀性原則

　　C.公正性原則

　　D.全面性原則

　　『正確答案』D

　　『答案解析』合規(guī)管理的基本原則包括：①獨(dú)立性原則;②客觀性原則;③公正性原則;④專業(yè)性原則;⑤協(xié)調(diào)性原則。

　　14.(　)是基金管理人的內(nèi)部合規(guī)管理活動(dòng)，能把公司可能受到的處罰降到最低。

　　A.合規(guī)審核

　　B.合規(guī)管理

　　C.合規(guī)培訓(xùn)

　　D.合規(guī)投訴處理

　　『正確答案』A

　　『答案解析』合規(guī)審核是基金管理人的內(nèi)部合規(guī)管理活動(dòng)，其目標(biāo)是把外部監(jiān)督可能發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)在內(nèi)部發(fā)現(xiàn)并進(jìn)行有效的處理。合規(guī)審核能把公司可能受到的處罰降到最低;合規(guī)管理是指證券公司制定和執(zhí)行合規(guī)管理制度，建立合規(guī)管理機(jī)制，培育合規(guī)文化，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的行為。