2018基金從業(yè)資格考試《證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)》檢測練習(xí)及答案（10）

　　1. 多選 :下列關(guān)于證券投資基金的表述，正確的有( )。

　　A:基金反映一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人

　　B:籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域

　　C:基金管理人必須定期向投資者公布基金的投資運(yùn)作情況

　　D:投資者損失本金的可能性小，投資比較安全

　　正確答案: A C 解析：股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域。銀行存款對(duì)于投資者損失本金的可能性小，投資比較安全。

　　2. 多選 :關(guān)于我國證券投資基金業(yè)的發(fā)展，下列陳述正確的是( )。

　　A:早期探索階段始于20世紀(jì)80年代末

　　B:淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金是第一家較為規(guī)范的投資基金

　　C:1997年基金業(yè)發(fā)展進(jìn)入快速發(fā)展階段

　　D:截止到2008年末，我國共有61家基金管理公司 正確答案: A B D

　　解析：2004年基金發(fā)展進(jìn)入快速發(fā)展階段。

　　3. 多選 :結(jié)合我國目前的現(xiàn)狀，如果一只基金是公募的證券投資基金，那么該基金( )。

　　A:投資于規(guī)定的證券 B:發(fā)行的對(duì)象不固定 C:通過募集方式設(shè)立 D:由專業(yè)的機(jī)構(gòu)管理

　　正確答案: B C D

　　解析：對(duì)投資的內(nèi)容無限制。

　　4. 多選 :發(fā)生下述( )情形，經(jīng)基金管理人同意后可以進(jìn)行非交易過戶

　　A:繼承 B:轉(zhuǎn)讓 C:司法機(jī)構(gòu)強(qiáng)制執(zhí)行 D:轉(zhuǎn)托管

　　正確答案: A C

　　解析：非交易過戶主要包括繼承、捐贈(zèng)、司法強(qiáng)制執(zhí)行和經(jīng)注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可的其他情況下的非交易過戶。

　　5. 多選 :基金的交易所資金清算包括以下哪幾個(gè)流程?( )

　　A:接收交易數(shù)據(jù) B:制作交易指令 C:執(zhí)行清算指令 D:確認(rèn)清算結(jié)果

　　正確答案: A B C D

　　解析：考核交易所交易資金清算流程的內(nèi)容。

　　6. 多選 :關(guān)于基金份額認(rèn)購的收費(fèi)模式，說法正確的是( )。

　　A:分為前端收費(fèi)模式與后端收費(fèi)模式

　　B:后端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購基金份額后，在贖回前支付認(rèn)購費(fèi)用的收費(fèi)模式

　　C:前端收費(fèi)模式設(shè)計(jì)的目的是為鼓勵(lì)投資者能夠長期持有基金

　　D:后端收費(fèi)的認(rèn)購費(fèi)率一般會(huì)隨著投資時(shí)間的延長而遞減，甚至不再收取認(rèn)購費(fèi)用 正確答案: A D

　　解析：后端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購基金份額時(shí)不收取，在贖回基金時(shí)才支付認(rèn)購費(fèi)用的收費(fèi)模式。后端收費(fèi)模式設(shè)計(jì)的目的是為鼓勵(lì)投資者能夠長期持有基金。

　　7. 多選 :國內(nèi)外的基金管理公司和基金組織都建立了一套完整的風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，其主要是為了( )

　　A:切實(shí)保障投資者的利益 B:提高基金投資的質(zhì)量 C:保障基金投資一定獲利 D:防范和降低投資的管理風(fēng)險(xiǎn)

　　正確答案: A B D

　　解析：為了提高基金投資的質(zhì)量，防范和降低投資的管理風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)保障基金投資者的利益，國內(nèi)外的基金管理公司和基金組織都建立了一套完整的風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并在基金合同和招募說明書中予以明確規(guī)定。

　　8. 多選 :我國香港特別行政區(qū)某投資機(jī)構(gòu)擬與我國境內(nèi)某投資機(jī)構(gòu)合資設(shè)立基金管理公司，如下說法中正確的是( )。

　　A:注冊(cè)資本不低于1億元人民幣

　　B:注冊(cè)資本不低于3億元人民幣

　　C:實(shí)繳資本不少于3億元人民幣的等值可自由兌換貨幣

　　D:最近3年沒有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)或者司法機(jī)關(guān)的處罰 正確答案: C D

　　解析：我國香港的投資機(jī)關(guān)適用于一般境外股東的規(guī)定。

　　9. 多選 :證券投資基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括( )。

　　A:按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

　　B:對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見

　　C:對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理，分別記賬

　　D:計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值

　　正確答案: A B

　　解析：其他兩項(xiàng)屬于基金管理人的職責(zé)。

　　10. 多選 :基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供的監(jiān)管系統(tǒng)信息有( )。

　　A:內(nèi)部監(jiān)察稽核報(bào)告

　　B:基金的異常交易情況

　　C:調(diào)查和評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的方法

　　D:基金的日常交易情況

　　正確答案: A B C D 解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供基金日常交易情況、異常交易情況、內(nèi)部監(jiān)察稽核報(bào)告、調(diào)查和評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的方法等信息。基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供每日基金交易確認(rèn)情況，并保證信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。