2018年基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)重點試題及答案（12）

　　1.按規(guī)定能夠辦理基金開戶的個人投資者是()周歲的自然人。

　　A.18～70

　　B.16～18

　　C.16～70

　　D.以上都不是

　　答案：C

　　2.分析投資者的真實需求的重點是研究投資者的()。

　　A.風(fēng)險偏好

　　B.投資規(guī)模

　　C.流動性和安全性要求

　　D.以上都是

　　答案：D

　　3.證券公司代銷基金具有下列()特點。

　�、�.傳統(tǒng)股票投資者轉(zhuǎn)為基金投資者的首選

　　Ⅱ.網(wǎng)點較多

　�、�.客戶經(jīng)理專業(yè)服務(wù)較好

　　Ⅳ.推動股票經(jīng)紀客戶向基金投資者轉(zhuǎn)化有動力

　　A.Ⅰ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：C

　　4.獨立第三方銷售公司代銷基金具有下列()特點。

　　Ⅰ.與國外成熟的體系有一定差距

　�、�.各類第三方銷售機構(gòu)之間存在較大差距

　�、�.銷售各種基金產(chǎn)品

　�、�.客戶可得到相對客觀的信息和投資建議及優(yōu)質(zhì)服務(wù)

　　A.Ⅰ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　5.《證券投資基金銷售管理辦法》及其他規(guī)范性文件對基金銷售機構(gòu)職責(zé)的規(guī)范主要包括以下幾個方面，下列說法正確的是()。

　�、�.未經(jīng)簽訂書面銷售協(xié)議.基金銷售機構(gòu)不得辦理基金的銷售

　�、�.基金銷售機構(gòu)可以委托其他機構(gòu)代為辦理基金的銷售業(yè)務(wù)

　�、�.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準前，基金管理人、基金銷售機構(gòu)不可以辦理基金的銷售業(yè)務(wù)

　�、�.基金銷售機構(gòu)應(yīng)與其他基金銷售機構(gòu)在銷售協(xié)議中明確投資身份資料的提供內(nèi)容及客戶風(fēng)險等級劃分職責(zé)

　　A.Ⅰ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：C

　　6.基金銷售機構(gòu)需進行嚴格的賬戶管理，下列說法正確的是()。

　�、�.禁止任何單位或個人挪用基金銷售結(jié)算資金，但經(jīng)證監(jiān)會批準的情況下除外

　�、�.相關(guān)機構(gòu)破產(chǎn)或清算時，基金銷售結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)或清算財產(chǎn)

　�、�.涉及基金銷售結(jié)算專用賬戶開立、使用、監(jiān)督的機構(gòu)不得將基金銷售結(jié)算資金歸入其自有財產(chǎn)

　�、�.基金銷售結(jié)算專用賬戶是指基金銷售機構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)或基金注冊登記機構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的專用賬戶

　　A.Ⅰ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　7.下列說法正確的是()。

　�、�.基金投資收益全部歸基金投資者所有

　�、�.基金投資者按照所持有的基金份額比例進行分配

　�、�.基金管理人不參與基金收益的分配

　�、�.基金管理人本身不參與基金財產(chǎn)的保管

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅳ

　　答案：B

科目	試題	體驗
證券投資基金基礎(chǔ)知識	2018基金從業(yè)資格《證券投資基金基礎(chǔ)知識》預(yù)測試卷（一）	做題
	2018基金從業(yè)資格《證券投資基金基礎(chǔ)知識》預(yù)測試卷（二）	做題
基金法律法規(guī)	2018基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》預(yù)測試卷(一)	做題

　　8.基金的運作包括下列()環(huán)節(jié)。

　�、�.基金的募集

　　Ⅱ.基金的投資管理

　�、�.基金資產(chǎn)的托管

　�、�.基金的信息披露

　　A.Ⅰ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　9.我國基金份額持有人依法享有以下()權(quán)利。

　�、�.分享基金財產(chǎn)收益

　�、�.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)

　　Ⅲ.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會

　�、�.對基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提出訴訟

　　A.Ⅰ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　10.下列說法正確的是()。

　　Ⅰ.公司型基金具有法人資格

　�、�.公司型基金不同于一般股份公司的是它委托基金管理公司經(jīng)營與管理基金資產(chǎn)

　　Ⅲ.與公司型基金的股東大會相比，契約型基金持有人大會賦予基金持有者的權(quán)利相對較小

　　Ⅳ.契約型基金在設(shè)立上較簡單易行

　　A.Ⅰ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　11.基金投資者是基金的()。

　　A.所有者

　　B.管理者

　　C.保管者

　　D.以上都是

　　答案：A

　　12.證券投資基金是一種()憑證。

　　A.所有權(quán)

　　B.債權(quán)

　　C.受益

　　D.信用

　　答案：C

　　13.證券投資基金與銀行存款差異表現(xiàn)在()。

　　A.性質(zhì)不同

　　B.收益與風(fēng)險特性不同

　　C.信息披露程度不同

　　D.以上都是

　　答案：D

　　14.世界上第一只公認的證券投資基金是()。

　　A.海外及殖民地政府信托

　　B.馬薩諸塞投資信托基金

　　C.蘇格蘭美國投資信托

　　D.外國和殖民地政府信托

　　答案：A

　　15.我國最先發(fā)起設(shè)立的兩只封閉式基金是()。

　　A.基金開元和基金金泰

　　B.基金興華和基金金泰

　　C.基金開元和基金安信

　　D.基金興華和基金安信

　　答案：A

　　16.證券投資基金具有以下特點()。

　�、�.集合理財、專業(yè)管理

　�、�.組合投資、分散風(fēng)險

　�、�.利益共享、風(fēng)險共擔