2018年基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)鞏固提升練習(xí)20

　　1.必須披露上市交易公告書(shū)的基金品種包括()。I.封閉式基金II.上市開(kāi)放式基金III.交易型開(kāi)放式指數(shù)基金IV.分級(jí)基金子份額

　　AI、II、III、IV

　　BI、IV

　　CII、III

　　DIII、IV

　　參考答案：A解析：目前，披露上市交易公告書(shū)的基金品種主要有封閉式基金、上市開(kāi)放式基金(LOF)和交易型開(kāi)放式指數(shù)基金(ETF)以及分級(jí)基金子份額。

　　2.某投資者A于T日通過(guò)某商業(yè)銀行網(wǎng)上銀行申購(gòu)B基金，確認(rèn)的基金份額應(yīng)于()日登記至投資賬戶。

　　AT

　　BT+1

　　CT+2

　　DT+3

　　參考答案：B解析：一般而言，投資者申購(gòu)基金成功后，登記機(jī)構(gòu)會(huì)在T+1日為投資者辦理權(quán)益的登記手續(xù)，投資者自T+2日起有權(quán)贖回該部分基金份額。

　　3.以下關(guān)于ETF和LOF的表述，不正確的是()。

　　A對(duì)申購(gòu)和贖回的限制不同

　　B二級(jí)市場(chǎng)的凈值報(bào)價(jià)頻率相同

　　C申購(gòu)、贖回的標(biāo)的不同

　　D申購(gòu)、贖回的場(chǎng)所不同

　　參考答案：B解析：LOF和ETF都具備開(kāi)放式基金可以申購(gòu)、贖回和場(chǎng)內(nèi)交易的特點(diǎn)，但兩者存在本質(zhì)區(qū)別，主要表現(xiàn)在：①申購(gòu)、贖回的標(biāo)的不同;②申購(gòu)、贖回的場(chǎng)所不同;③對(duì)申購(gòu)、贖回限制不同;④基金投資策略不同;⑤在二級(jí)市場(chǎng)的凈值報(bào)價(jià)上，ETF每15秒提供一個(gè)基金參考凈值報(bào)價(jià);而LOF的凈值報(bào)價(jià)頻率要比ETF低，通常1天只提供1次或幾次基金凈值報(bào)價(jià)。

　　4.關(guān)于國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的職責(zé)，以下描述錯(cuò)誤的是()。

　　A監(jiān)督檢查基金信息的披露情況

　　B指導(dǎo)和監(jiān)督基金行業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng)

　　C指導(dǎo)基金投資管理運(yùn)作

　　D制定基金從業(yè)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)

　　參考答案：C解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法履行下列職責(zé)：①制定有關(guān)證券投資基金活動(dòng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準(zhǔn)或者注冊(cè)權(quán);②辦理基金備案;③對(duì)基金管理人、基金托管人及其他機(jī)構(gòu)從事證券投資基金活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違法行為進(jìn)行查處，并予以公告;④

　　5.我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定，開(kāi)放式基金的登記業(yè)務(wù)可以由()辦理，也可以委托中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。

　　A代銷基金的商業(yè)銀行

　　B代銷基金的證券公司

　　C基金管理人

　　D基金托管人

　　參考答案：C解析：我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定，開(kāi)放式基金的注冊(cè)登記業(yè)務(wù)可以由基金管理人辦理，也可以委托中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。

　　6.一般情況下，以下基金信息的披露時(shí)間無(wú)法事先預(yù)見(jiàn)的是()。

　　A基金份額上市交易報(bào)告書(shū)

　　B基金募集信息披露

　　C基金年度報(bào)告

　　D臨時(shí)信息披露

　　參考答案：D解析：臨時(shí)信息披露一般無(wú)法事先預(yù)見(jiàn)。

　　7.目前，滬、深證券交易所對(duì)封閉式基金的交易與股票交易一樣實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為()(基金上市首日除外)。

　　A10%

　　B15%

　　C20%

　　D5%

　　參考答案：A解析：目前，滬、深證券交易所對(duì)封閉式基金的交易與股票交易一樣實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%(基金上市首日除外)。

　　8.以下哪一種不是金融交易的組織方式()。

　　A電信網(wǎng)絡(luò)交易方式

　　B柜臺(tái)交易方式

　　C交易所交易方式

　　D自由交易方式

　　參考答案：D解析：金融交易主要有以下三種組織方式：一是有固定場(chǎng)所的組織、有制度、集中進(jìn)行交易的方式，如交易所交易方式;二是在各金融機(jī)構(gòu)柜臺(tái)上買(mǎi)賣(mài)雙方進(jìn)行面議的、分散交易的方式，如柜臺(tái)交易方式;三是電信網(wǎng)絡(luò)交易方式，即沒(méi)有固定場(chǎng)所，交易雙方也不直接接觸，主要借助電子通信或互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段來(lái)完成交易的方式。

　　9.對(duì)于忠誠(chéng)盡責(zé)職業(yè)道德中廉潔公正的基本要求，以下行為錯(cuò)誤的是()。

　　A不從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動(dòng)

　　B不侵占或者挪用基金財(cái)產(chǎn)或者機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)

　　C抵御來(lái)自于同事、親友等各種因素的不當(dāng)干擾，堅(jiān)持原則，獨(dú)立自主

　　D對(duì)上級(jí)的不當(dāng)干預(yù)無(wú)條件服從

　　參考答案：D解析：抵御來(lái)自于上級(jí)、同事、親友等各種因素的不當(dāng)干擾，堅(jiān)持原則，獨(dú)立自主。

　　10.在防范和化解基金管理公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的方面，不屬于內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)的是()。

　　A操作風(fēng)險(xiǎn)

　　B法規(guī)變化

　　C決策失誤

　　D執(zhí)行不力

　　參考答案：B解析：風(fēng)險(xiǎn)有外部風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)。外部風(fēng)險(xiǎn)主要包括法律法規(guī)、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)、文化與自然等方面。內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)主要來(lái)自決策失誤、執(zhí)行不力、操作風(fēng)險(xiǎn)等。