2018基金從業(yè)資格考試證券投資基金習(xí)題(3)

　　1、衡量股票風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)是()。

　　Bate

　　凸性

　　久期

　　基點(diǎn)價(jià)格值

　　A

　　2、我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定，封閉式基金的存續(xù)期應(yīng)在( )以上。 10年

　　2年

　　15年

　　5年

　　D

　　解析:我國(guó)(證券投資基金法》規(guī)定，封閉式基金的存續(xù)期應(yīng)在5年以上，封閉式基金期滿后可以通過(guò)一定的法定程序延期。目前，我國(guó)封閉式基金的存續(xù)期大多在15年左右。 出處:證券投資基金的運(yùn)作方式

　　3、基金托管人每()需要向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送一次其對(duì)基金運(yùn)作的監(jiān)督報(bào)告。 周

　　半年

　　一個(gè)月

　　兩個(gè)月

　　A

　　基金托管人需定期向監(jiān)管機(jī)構(gòu)基金運(yùn)作監(jiān)督周報(bào)。

　　4、依照有關(guān)規(guī)定，基金招募說(shuō)明書(shū)不需包括的內(nèi)容是()。

　　基金募集申請(qǐng)的核準(zhǔn)文件名稱和核準(zhǔn)日期

　　基金份額的發(fā)售日期和期限

　　基金收益的合理預(yù)期

　　風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容

　　C

　　基金收益的合理預(yù)期屬于基金信息披露的禁止性行為。

　　5、某基金上周的凈值增長(zhǎng)率為6%，本周的凈值增長(zhǎng)率為4%，則兩周總的凈值增長(zhǎng)率()。 無(wú)法確定

　　小于10%

　　高于10%

　　等于10%

　　C

　　解析:假設(shè)前兩周末的凈值為1，則上周末凈值為1.06，本周凈值為1.06*(1+4%)=1.1024，兩周總的凈值增長(zhǎng)率=(1.1024-1)/1=10.24%

　　6、在我國(guó)，目前對(duì)個(gè)人投資者從基金分配中獲得股票的股息、紅利收入以及企業(yè)債券的 利息收入，由上市公司和發(fā)行債券的企業(yè)在向基金派發(fā)股息、紅利、利息時(shí)，代扣代繳應(yīng)納稅所得額的( )個(gè)人所得稅。

　　5%

　　15%

　　20%

　　10%

　　C

　　對(duì)證券投資基金從證券市中取得的收入，包括買賣股票、債券的差價(jià)收入，股權(quán)的股息、紅利收入，債券的利息收入及其他收入，暫不征收企業(yè)所得稅。對(duì)基金取得的股利收入、債券的利息收入、儲(chǔ)蓄存款利息收入，由上市公司、發(fā)行債券的企業(yè)和銀行在向基金支付上述收入時(shí)代扣代繳20%的個(gè)人所得稅。

　　7、有關(guān)基金年度報(bào)告，不正確的表述是( )。

　　基金資產(chǎn)凈值信息是基金年度報(bào)告披露的基金資產(chǎn)運(yùn)作成果的集中表現(xiàn) 基金年度報(bào)告的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)通過(guò)審計(jì)

　　在年度報(bào)告的扉頁(yè)須作出投資風(fēng)險(xiǎn)提示

　　基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起60日內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，并將年度報(bào)告正文登載于網(wǎng)站上，將年度報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上

　　D

　　應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起90日內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告。

　　8、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，證券投資基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起( )日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。

　　10

　　15

　　20

　　7

　　A

　　基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，并自收到驗(yàn)資報(bào)告起10日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交備案申請(qǐng)和驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金的備案手續(xù)。 9、關(guān)于兩證券之間協(xié)方差與相關(guān)系數(shù)的描述，正確的是()。

　　協(xié)方差是相關(guān)系數(shù)的標(biāo)準(zhǔn)化

　　協(xié)方差與相關(guān)系數(shù)的符號(hào)總是一正一負(fù)

　　協(xié)方差與相關(guān)系數(shù)無(wú)關(guān)

　　協(xié)方差與相關(guān)系數(shù)的符號(hào)(正負(fù)號(hào))相同

　　D

　　協(xié)方差與相關(guān)系數(shù)的符號(hào)(正負(fù)號(hào))相同。

　　10、關(guān)于債券指數(shù)化投資策略的敘述，正確的是()。

　　指數(shù)化投資策略是以市場(chǎng)無(wú)效假設(shè)為基礎(chǔ)

　　指數(shù)化投資策略雖然可能達(dá)到預(yù)期的績(jī)效，但往往放棄了獲得更高收益的機(jī)會(huì)或不能滿足投資者對(duì)現(xiàn)金流的需求

　　與積極債券組合管理相比，指數(shù)化組合管理所收取的管理費(fèi)用較高

　　指數(shù)化投資策略的弱點(diǎn)之一是債券投資者往往無(wú)法自己選擇相應(yīng)的指數(shù)作為參照物 B