2018年6月基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》練習試題9

　　《基金法律法規(guī)》真題試卷(二)

　　1.下列屬于客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)的是()。

　　A. 定期提供產(chǎn)品凈值信息

　　B. 提醒客戶及時核對交易確認

　　C. 介紹基金管理人投資運作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點

　　D. 推介符合適用性原則的基金

　　正確答案：D

　　解析：集中服務(wù)是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)，主要包括四個方面的內(nèi)容：①協(xié)助客戶完成風險承受能力測試并細致解釋測試結(jié)果;②推介符合適用性原則的基金;③介紹基金產(chǎn)品;④協(xié)助客戶辦理開戶賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。

　　2.某基金管理公司員工在向公司提出離職申請后，即不再來公司上班了，對該行為表述錯誤的是()。

　　A. 已提出辭職但尚未完成工作移交的從業(yè)人員，應(yīng)認真履行各項義務(wù)，不得擅自離崗

　　B. 該員工應(yīng)當按照聘用合同約定的期限提前向公司提出申請

　　C. 該員工的做法并未不妥，不牽涉到違反職業(yè)道德

　　D. 該員工違反了忠誠盡責的職業(yè)道德要求

　　正確答案：C

　　解析：基金從業(yè)人員提出辭職時，應(yīng)當按照聘用合同約定的期限提前向公司提出申請，并積極配合有關(guān)部門完成工作移交。已提出辭職但尚未完成工作移交的，從業(yè)人員應(yīng)認真履行各項義務(wù)，不得擅自離崗;已完成工作移交的從業(yè)人員應(yīng)當按照聘用合同的規(guī)定，認真履行保密、競業(yè)禁止等義務(wù)。該員工違反了勤勉盡責的職業(yè)道德要求，其應(yīng)當按照聘用合同約定的期限提前向公司提出申請。

　　3.基金年度報告要披露上市基金前()名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。

　　A. 3

　　B. 20

　　C. 5

　　D. 10

　　正確答案：D

　　解析：基金年度報告要披露上市基金前10名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。

　　4.基金合同所包含的重要信息不包括()。

　　A. 基金的投資基本要素

　　B. 基金的投資方向

　　C. 基金的運作方式

　　D. 基金的持有人結(jié)構(gòu)

　　正確答案：D

　　解析：基金合同包含以下兩類重要信息：①基金投資運作安排和基金份額發(fā)售安排方面的信息，包括基金運作方式，運作費用，基金發(fā)售、交易、申購、贖回的相關(guān)安排，基金投資基本要素，基金估值和凈值公告等事項;②基金合同特別約定的事項，包括基金各當事人的權(quán)利和義務(wù)、基金持有人大會、基金合同終止等方面的信息。

　　5.避險策略基金的投資目標是()。

　　A. 獲得盡可能高的回報

　　B. 使投資風險盡可能低

　　C. 獲得市場平均收益

　　D. 在鎖定風險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報

　　正確答案：D

　　解析：避險策略基金是指通過一定的保本投資策略進行運作，同時引入保本保障機制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時，可以獲得投資本金保證的基金。避險策略基金的投資目標是在鎖定風險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報。

　　6.基金管理人應(yīng)當自收到準予注冊文件之日起()個月內(nèi)進行基金募集。

　　A. 3

　　B. 12

　　C. 6

　　D. 36

　　正確答案：C

　　解析：基金管理人應(yīng)當自收到準予注冊文件之日起6個月內(nèi)進行基金募集。

　　7.自然人申請成為專業(yè)投資者需金融資產(chǎn)不低于()萬元，或者最近3年個人年均收入不低于()萬元。

　　A. 100;10

　　B. 200;20

　　C. 500 ;50

　　D. 300;30

　　正確答案：C

　　解析：自然人申請成為專業(yè)投資者需金融資產(chǎn)不低于500萬元，或者最近3年個人年均收入不低于50萬元。

　　8.QDII基金為應(yīng)付贖回、交易清算等臨時用途，借入現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計劃資產(chǎn)凈值的()。

　　A. 1%

　　B. 2%

　　C. 5%

　　D. 10%

　　正確答案：D

　　解析：除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，QDII基金不得有下列行為：①購買不動產(chǎn);②購買房地產(chǎn)抵押按揭;③購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證;④購買實物商品;⑤除應(yīng)付贖回、交易清算等臨時用途以外，借入現(xiàn)金，該臨時用途借入現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計劃資產(chǎn)凈值的10%;⑥利用融資購買證券，但投資金融衍生產(chǎn)品除外;⑦參與未持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣空交易;⑧從事證券承銷業(yè)務(wù);⑨中國證監(jiān)會禁止的其他行為。

　　9.()原則是指合規(guī)人員在對業(yè)務(wù)部門進行核查時，應(yīng)當堅持統(tǒng)一標準來對違規(guī)行為風險進行評估和報告。

　　A. 公正性

　　B. 客觀性

　　C. 獨立性

　　D. 專業(yè)性

　　正確答案：A

　　解析：公正性原則是指合規(guī)人員在對業(yè)務(wù)部門進行核查時，應(yīng)當堅持統(tǒng)一標準來對違規(guī)行為風險進行評估和報告。

　　10.下列關(guān)于基金認購與基金申購區(qū)別的表述，正確的是()。

　　A. 認購?fù)ǔＪ前次粗獌r申請，申購?fù)ǔ０创_定價申請

　　B. 認購份額有封閉期，申購份額確認當日可以贖回

　　C. 認購份額要在基金合同生效時確認，申購份額通常在T+2日之內(nèi)確認

　　D. 認購費一般高于申購費

　　正確答案：C

　　解析：基金認購與基金申購略有不同，一般區(qū)別在于：①認購費一般低于申購費，在基金募集期內(nèi)認購基金份額，一般會享受到一定的費率優(yōu)惠;②認購是按1元進行認購，而申購?fù)ǔＪ前次粗獌r確認;③認購份額要在基金合同生效時確認，并且有封閉期;而申購份額通常在T+2日之內(nèi)確認，確認后的下一工作日就可以贖回。