2018基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》備考練習（7）

　　1、在金融市場的主要構成要素中，以主要資金供應者身份參與金融市場的是()。

　　A.企業(yè)

　　B.居民

　　C.政府

　　D.金融機構

　　B

　　解析：金融市場的參與者主要包括政府、中央銀行、金融機構、個人和企業(yè)居民。其中，居民是金融市場上主要的資金居民為了預防未來支出的不確定性或出于節(jié)儉等目的，將收入的一部分用于儲蓄。不少居民動用儲蓄資金投資于股票、債券、基金等資本市場工具，投資于保險市場或參與黃金市場交易，結合其金融資產，實現(xiàn)風險和收益的最佳匹配。居民投資者是金融市場供求均衡的重要力量。

　　2、下列對另類投資基金的描述中，正確的是()。

　　A.基于投資理論和極其復雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產品的杠桿效用，承擔高風險，追求高收益

　　B.依照利益共享、風險共擔的原則，將分散在投資者手中的資金集中起來委托專業(yè)投資機構進行證券投資

　　C.投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實物資產

　　D.以一定的方式吸收機構和個人的資金，投向于那些不具備上市資格的初創(chuàng)期的或者是小型的新型企業(yè)

　　C

　　解析：另類投資基金，是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實物資產的基金，如房地產、證券化資產、對沖基金、大宗商品、黃金、藝術品等。A項屬于對沖基金，B項屬于證券投資基金，D項屬于創(chuàng)業(yè)基金。

　　3、基金業(yè)協(xié)會根據(jù)()的特點將我國資產管理行業(yè)的范圍進行了界定。

　　A.資金來源、投資范圍、管理方式和權利義務

　　B.資金來源、投資規(guī)模、管理方式和權利義務

　　C.資金流向、投資范圍、管理方式和權利義務

　　D.資金流向、投資規(guī)模、管理方式和權利義務

　　A

　　解析：中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(簡稱基金業(yè)協(xié)會)從我國金融業(yè)實踐出發(fā)，根據(jù)資金來源、投資范圍、管理方式和權利義務四方面特點，將我國資產管理行業(yè)的范圍進行了界定。

　　4、按照運作方可以將投資基金分為()。

　　A.公募基金和私募基金

　　B.對沖基金和風險投資基金

　　C.開放式基金和封閉式基金

　　D.契約型基金和公司型基金

　　C

　　解析：

　　按照運作方式，投資基金可以分為開放式、封閉式基金。

　　按照資金募集方式，可以分為公募基金和私募基金。

　　按照法律形式，可以分為契約型、公司型、有限合伙型等形式。

　　5、與其他金融工具相比較，開放式基金是一種()。

　　A.債權憑證

　　B.收益憑證

　　C.信用憑證

　　D.受益憑證

　　D

　　解析：開放式基金是向不特定投資者公開發(fā)行受益憑證進行資金募集的基金。

　　6、()是指以期限在一年以上的有價證券為交易工具進行長期資金交易的市場。

　　A.債券市場

　　B.貨幣市場

　　C.資本市場

　　D.股票市場

　　C

　　解析：按照交易工具的期限，金融市場分為貨幣市場和資本市場。

　　貨幣市場又稱短期金融市場，是指專門融通一年以內短期資金的場所。

　　資本市場又稱長期金融市場，是指以期限在一年以上的有價證券為交易工具進行長期資金交易的市場。

　　7、()負責基金資產的保管。

　　A.基金投資者

　　B.基金份額持有人

　　C.基金管理人

　　D.基金托管人

　　D

　　解析：基金托管人的職責主要體現(xiàn)在基金資產保管、基金資金清算、會計復核以及對基金投資運作的監(jiān)督等方向。

　　8、證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額、集中投資者的資金形成()，由基金管理人管理、基金托管人托管，以投資組合的方式進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方式。

　　A.發(fā)行人的財產

　　B.托管人的財產

　　C.獨立的財產

　　D.管理人的財產

　　C

　　解析：證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額，將眾多不特定投資者的資金集中起來，形成獨立財產，委托基金管理人進行投資管理，基金托管人進行財產托管，由基金投資人共享投資收益，共擔投資風險的集合投資方式。

　　9、證券投資基金在()被稱為共同基金。

　　A.美國

　　B.英國

　　C.中國香港

　　D.日本

　　A

　　解析：世界各國和地區(qū)對投資基金的稱謂有所不同，證券投資基金在美國被稱為“共同基金”，在英國和我國香港特別行政區(qū)被稱為“單位信托基金”，在日本和我國臺灣地區(qū)則被稱為“證券投資信托基金”等。

　　10、在封閉式基金成功試點的基礎上，()年10月8日，中國證監(jiān)會發(fā)布并實施了《開放式證券投資基金試點辦法》，由此揭開了我國開放式基金發(fā)展的序幕。

　　A.1998

　　B.1999

　　C.2000

　　D.2001

　　C

　　解析：在封閉式基金成功試點的基礎上，2000年10月8日，中國證監(jiān)會發(fā)布并實施了《開放式證券投資基金試點辦法》，由此揭開了我國開放式基金發(fā)展的序幕。