2018年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》測試題及答案3

　　1.保本基金提供的保證類型一般不包括()。

　　A本金保證

　　B風險保證

　　C紅利保證

　　D收益保證

　　參考答案：B測試方向：常識題難易程度：易測試教材：上冊教材頁碼：50解析：基金提供的保證有本金保證、收益保證和紅利保證，具體比例由基金公司章程自行規(guī)定。

　　2.基金從業(yè)人員向客戶推薦或銷售基金的行為中，錯誤的是()。

　　A充分了解客戶的財務狀況、投資經(jīng)驗、流動性要求和風險承受能力等信息

　　B充分了解客戶的投資需求和投資目標

　　C堅持銷售適用性原則，向客戶推薦或者銷售合適的基金

　　D向所有人推薦或銷售公司研發(fā)的股票基金

　　參考答案：D測試方向：常識題難易程度：易測試教材：下冊教材頁碼：130解析：基金銷售機構在銷售基金和相關產品時，應根據(jù)投資者的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，注重銷售的適用性。堅持投資人利益優(yōu)先的原則，把合適的產品賣給合適的投資人，是各基金銷售機構在銷售過程中運用4Ps理論時尤其需要注意的一點。

　　3.我國證券投資基金業(yè)伴隨著證券市場的發(fā)展而誕生，其發(fā)展線索主要包括()。Ⅰ.基金業(yè)的主管機構從中國人民銀行過渡為中國證監(jiān)會Ⅱ.基金的監(jiān)管法規(guī)從地方行政法規(guī)起步，到國務院證券委員會出臺行政條例，再到全國人民代表大會通過并修訂《證券投資基金法》，中國證監(jiān)會根據(jù)基金法制定一系列配套規(guī)則Ⅲ.隨著居民財產收入的增加和理財意識的覺醒，中國百姓對證券投資基金從不熟悉到熟悉，投資基金逐漸成為人們選擇家庭金融理財工具時的主要對象Ⅳ.基金市場的主流品種從開放式基金，再到封閉式基金，乃至各類基金創(chuàng)新產品紛紛出現(xiàn)

　　AI、II

　　BI、II、III

　　CI、II、III、IV

　　DII、III、IV

　　參考答案：B測試方向：常識題難易程度：易測試教材：上冊教材頁碼：27解析：我國證券投資基金業(yè)伴隨著證券市場的發(fā)展而誕生，發(fā)展線索主要有四個：(1)基金業(yè)的主管機構從中國人民銀行過渡為中國證監(jiān)會。(2)基金的監(jiān)管法規(guī)從地方行政法規(guī)起步，到國務院證券委員會出臺行政條例，再到全國人民代表大會通過并修訂《證券投資基金法》，中國證監(jiān)會根據(jù)基金法制定一系列配套規(guī)則。(3)基金市場的主流品種從不規(guī)范的“老基金”，到封閉式基金，再到開放式基金，乃至各類基金創(chuàng)新產品紛紛出現(xiàn)。(4)隨著居民財產收入的增加和理財意識的覺醒，中國百姓對證券投資基金從不熟悉到熟悉，投資基金逐漸成為人們選擇家庭金融理財工具時的主要對象。

　　4.在宣傳推介材料()，基金銷售機構應當向監(jiān)管部門報備相關材料。

　　A發(fā)布結束后3個工作日內

　　B發(fā)布之日起5個工作日內

　　C發(fā)布之日前3個工作日

　　D發(fā)布之日前5個工作日

　　參考答案：B測試方向：常識題難易程度：易測試教材：下冊教材頁碼：141解析：其他基金銷售機構的基金宣傳推介材料，應當事先經(jīng)基金銷售機構負責基金銷售業(yè)務和合規(guī)的高級管理人員檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內報工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。

　　5.關于基金認購與基金申購的區(qū)別，以下表述正確的是()。

　　A認購費一般高于申購費

　　B認購份額要在基金合同生效時確認，申購份額通常在T+2日內確認

　　C認購份額有封閉期，申購份額確認當日可以贖回

　　D認購通常是按未知價申請，申購通常按確定價可以贖回

　　參考答案：B測試方向：常識題難易程度：易測試教材：下冊教材頁碼：15解析：基金認購與基金申購略有不同，一般區(qū)別在于：①認購費一般低于申購費，在基金募集期內認購基金份額，一般會享受到一定的費率優(yōu)惠。②認購是按1元進行認購，而申購通常是按未知價確認。③認購份額要在基金合同生效時確認，并且有封閉期;而申購份額通常在T+2日之內進行確認，確認后的下一個工作日就可以贖回。

　　6.電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應當包括為時至少()的影像顯示，提示投資人注意風險并參考該基金的銷售文件。

　　A10秒鐘

　　B1分鐘

　　C30秒鐘

　　D5秒鐘

　　參考答案：D測試方向：常識題難易程度：易測試教材：下冊教材頁碼：144解析：電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應當包括為時至少5秒鐘的影像顯示，提示投資人注意風險并參考該基金的銷售文件。

　　7.基金銷售機構在進行客戶風險等級劃分時，應綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素�？蛻麸L險等級至少應當分為()個等級。

　　A10

　　B3

　　C4

　　D5

　　參考答案：B測試方向：常識題難易程度：易測試教材：下冊教材頁碼：129解析：基金銷售機構在進行客戶風險等級劃分時，應綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素�？蛻麸L險等級至少應當分為高、中、低三個等級。

　　8.基金市場營銷的特殊性包括()。

　　A服務性、持續(xù)性、成長性

　　B階段性、全面性、可控性

　　C穩(wěn)定性、周期性、安全性

　　D專業(yè)性、規(guī)范性、適用性

　　參考答案：D測試方向：常識題難易程度：易測試教材：下冊教材頁碼：130解析：證券投資基金屬于金融服務行業(yè)，其市場營銷不同于有形產品營銷，有其特殊性，主要體現(xiàn)在以下五個方面：①規(guī)范性;②服務性;③專業(yè)性;④持續(xù)性;⑤適用性。

　　9.為確�；�金公司信息系統(tǒng)安全運作，可制定的相關制度不包括()。

　　A門禁制度

　　B內外網(wǎng)分離制度

　　C授權制度

　　D投資管理制度

　　參考答案：D測試方向：常識題難易程度：易測試教材：下冊教材頁碼：184解析：應當通過嚴格的授權制度、崗位責任制度、門禁制度、內外網(wǎng)分離制度等管理措施，確保系統(tǒng)安全運行。

　　10.從基金管理人的角度看，以下不屬于證券投資基金運作活動的是()。

　　A基金的后臺管理

　　B基金的市場營銷

　　C基金的投資管理

　　D基金的自律監(jiān)管

　　參考答案：D測試方向：常識題難易程度：易測試教材：上冊教材頁碼：17解析：基金的運作活動從基金管理人的角度看，可以分為基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的后臺管理三大部分。