基金從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》試題及答案（6）

　　1(單選題)目前，我國可以辦理開放式基金認購業(yè)務(wù)的機構(gòu)主要包括基金管理人或管理人委托的()等經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)認定的其他機構(gòu)辦理。

　　A商業(yè)銀行 B保險公司 C政策性銀行 D期貨公司

　　解析：正確答案”A“，

　　投資人認購開放式基金，一般通過基金管理人或管理人委托的商業(yè)銀行、證券公司等經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督機構(gòu)認定的其他機構(gòu)辦理。

　　2(單選題)()是指通過歪曲證券價格或人為虛增交易量等方式而意圖誤導(dǎo)市場參與者的行為。

　　A內(nèi)幕交易 B操縱市場 C不正當競爭 D虛假陳述

　　解析：正確答案”B“，

　　操縱市場是指通過歪曲證券價格或人為慮增交易量等方式而意圖誤導(dǎo)市場參與者的行為。

　　3(單選題)市場細分是指根據(jù)()將整體市場區(qū)分成若干個不同群體的過程

　　A客戶不同的需求特征 B市場的不同特點 C客戶所處地域差別 D市場的供求狀況

　　解析：正確答案”A“，

　　市場細分是指根據(jù)客戶不同的需求特征，將整體市場區(qū)分成若個小同群體的過程。

　　4(單選題)下列關(guān)于封閉式基金交易的陳述，不正確的是()。

　　A通過證券公司進行委托買賣 B在證券交易所上市交易 C交易費用包括申購和贖回費用 D基金份額總額不因交易而變化

　　解析：正確答案”C“，

　　5(單選題)()是市場經(jīng)濟的核心機制

　　A竟爭 B教育 C道德 D家庭背景

　　解析：正確答案”A“，

　　竟爭是市場經(jīng)濟的核心機制.

　　6(單選題)與其他類型基金相比.股票基金的風(fēng)險().預(yù)期收益率()。

　　A較低，也較低 B較低，卻較高 C較高，也較高 D較高，卻較低

　　解析：正確答案”C“，

　　與其他類型基金相比，股票基金的風(fēng)險較高，但預(yù)期收益率也較高

　　7(單選題)平衡型基金具有的特點不包括()。

　　A既注重資本增值又注重當期收入 B兼具增長與收入雙重目標 C風(fēng)險、收益介于增長型基金與收入型基金之間 D與增長型基金相比，風(fēng)險大、收益高

　　解析：正確答案”D“，

　　與增長型基金相比，風(fēng)險小、收益低.

　　8(單選題)下列關(guān)于基金信息披露的表述，正確的是〔)

　　A基金信息披露的原則一般可分為實質(zhì)性原則與完整性原則 B基金信息披霜主要指的是在基金份額的募集過程中對基金招募說明書等信息的披露 C強制性信息披露是世界各國證券投資基金監(jiān)管的普遍做法 D在基全運作過程中可以不定期披露組合及基全財務(wù)狀況的信息

　　解析：正確答案”C“，

　　基金信息披露的原則體現(xiàn)在對披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上。在披露內(nèi)容上，要求遵循真實性原則、準確性原則、完整性原則、及時性原則和公平披露原則:在披露形式上，要求遵循規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則:基金信息披露是指基金市場上的有關(guān)當事人在基金募集、上市交易、投資運作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會公眾進行的信息披露:基金運作信息披露主要指在基金合同生效后至基金合同終止前，基金信息披露義務(wù)人依法定期披露基金存續(xù)期間的上市交易、投資運作及經(jīng)營業(yè)績等信息。

　　9(單選題)基金信息披露類型不包括().

　　A基金募集信息披露 B基金運作信息披露 C基金臨時信息披露 D基金收益分配信息披露

　　解析：正確答案”D“，

　　基金信息披露的3種類型:基金募集信息披露;基金運作信息披露;基金臨時信息披露。

　　10(單選題)對基金管理公司建立內(nèi)部控制系統(tǒng)和維持其有效性承擔最終責任的是()。

　　A基金管理公司經(jīng)營管理層 B基金管理公司督察長 C基金管理公司董事會 D基金份額持有人

　　解析：正確答案”C“，

　　對基金管理公司建立內(nèi)部控制系統(tǒng)和維持其有效性承擔最終責任的是董事會.

　　11(單選題)()是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風(fēng)險

　　A合規(guī)風(fēng)險 B法律風(fēng)險 C損失風(fēng)險 D操作風(fēng)險

　　解析：正確答案”A“，

　　合規(guī)風(fēng)險是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風(fēng)險。

　　12(單選題)如果一只證券投資基金出現(xiàn)投資損失，該風(fēng)險應(yīng)由該基金的()。

　　A管理人承擔 B托管人承擔 C投資者共同承擔 D所有參與主體共同承擔

　　解析：正確答案”C“，

　　證券投資基金實行利益共享、風(fēng)險共擔原則�；�金投資者是基金的所有者。

　　13(單選題)一般來講，對于那些在業(yè)務(wù)處理過程中發(fā)揮作用大、影響范圍廣的()應(yīng)進行嚴格控制。

　　A一般控制點 B關(guān)鍵控制點 C次要控制點 D特設(shè)控制點

　　解析：正確答案”B“，

　　14(單選題)()是指合規(guī)人員應(yīng)當依照相關(guān)法規(guī)對違規(guī)事實進行客觀評價，避免出現(xiàn)合規(guī)人員自身與業(yè)務(wù)人員合謀的違規(guī)行為。

　　A公正性原則 B客觀性原則 C專業(yè)性原則 D協(xié)調(diào)性原則

　　解析：正確答案”B“，

　　客觀性原則是合規(guī)人員應(yīng)當依照相關(guān)法規(guī)對違規(guī)事實進行客觀評價，避免出現(xiàn)合規(guī)人員自身與業(yè)務(wù)人員合謀的違規(guī)行為。

　　15(單選題)是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之前。對其所進行的入職必備知識和職業(yè)道德的教育。

　　A崗位教育 B崗前教育 C離崗教育 D崗后教育

　　解析：正確答案”B“，

　　崗前教育是指在基金從業(yè)叢員就業(yè)上崗之前，對其所進行的入職必備知識和職業(yè)道德的教育。