11、以下不屬于基金與其他金融工具比較的差異是()。

　　A. 反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同

　　B. 所籌集資金的投向不同

　　C. 投資收益風(fēng)險(xiǎn)大小不同

　　D. 投資主體不同

　　正確答案：D

　　解析：

　　基金與其他金融工具比較的差異：1反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同;2所籌資金投向不同;3投資收益風(fēng)險(xiǎn)大小不同。

　　12、以下不屬于資產(chǎn)管理產(chǎn)品的是()。

　　A. 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理計(jì)劃

　　B. 集合信托計(jì)劃

　　C. 私募股權(quán)投資基金

　　D. 銀行大額存單質(zhì)押融資

　　正確答案：D

　　13、以下選項(xiàng)中，不屬于托管協(xié)議的重要信息的是()。

　　A. 估值差錯(cuò)的處理流程

　　B. 管理人和托管人之間的相互監(jiān)督和核查

　　C. 基金發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時(shí)間地點(diǎn)和費(fèi)用

　　D. 托管人賬戶的開立

　　正確答案：C

　　解析：

　　重要信息主要是：管理人與托管人相互監(jiān)督核查;協(xié)議當(dāng)事人權(quán)責(zé)約定中有關(guān)持有人權(quán)益的重要事項(xiàng)。

　　14、基金管理人的合規(guī)管理部門實(shí)施的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和測(cè)試，包括()。I.通過現(xiàn)場(chǎng)審核對(duì)各項(xiàng)政策和程序的合規(guī)性進(jìn)行測(cè)試;II.詢問政策和程序存在的缺陷并進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)查;III.合規(guī)性測(cè)試結(jié)果通過合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線向上報(bào)告.IV.所有合規(guī)性測(cè)試結(jié)果最終需要報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

　　A. I、II、III

　　B. I、II、IV

　　C. I、III、IV

　　D. II、III、IV

　　正確答案：A

　　解析：

　　合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和測(cè)試包括通過現(xiàn)場(chǎng)審核對(duì)各項(xiàng)政策和程序的合規(guī)性進(jìn)行測(cè)試，詢問政策和程序存在的缺陷，并進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)查，合規(guī)性測(cè)試結(jié)果應(yīng)按照基金管理人的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理程序，通過合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線向上報(bào)告，以確保各項(xiàng)政策和程序符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求。

　　15、目前，我國開放式基金注冊(cè)登記的模式不包括()。

　　A. 管理人自建和委托登記機(jī)構(gòu)的混合模式

　　B. 基金管理人自建注冊(cè)登記系統(tǒng)的“內(nèi)置”模式

　　C. 委托證券交易所作為登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式

　　D. 委托中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為登記機(jī)構(gòu)的“外置“模式

　　正確答案：C

　　解析：

　　委托證券交易所作為登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式不存在。

　　16、關(guān)于避險(xiǎn)策略基金的主要特點(diǎn)，以下表述正確的是()。

　　A. 保證基金份額持有人的資本金的安全

　　B. 鎖定風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)力爭(zhēng)獲取高回報(bào)

　　C. 引入了保本保障機(jī)制

　　D. 運(yùn)用投資組合保險(xiǎn)策略進(jìn)行基金的操作

　　正確答案：C

　　解析：

　　最大特點(diǎn)為引入保本保障機(jī)制

　　17、ETF與LOF在申購、贖回機(jī)制上存在區(qū)別，主要體現(xiàn)在()。I.投資人用于申購贖回的對(duì)價(jià)不同;II.投資人辦理申購贖回的場(chǎng)所不同;III.對(duì)投資人申購、贖回的規(guī)模限制不同;IV.投資人適用的費(fèi)率不同

　　A. I

　　B. I、II

　　C. I、II、III

　　D. I、II、III、IV

　　正確答案：C

　　解析：

　　LOF與ETF都具備開放式基金可以申購、贖回和場(chǎng)內(nèi)交易的特點(diǎn)，但兩者存在本質(zhì)區(qū)別，主要表現(xiàn)在：(1)申購和贖回的標(biāo)的不同。(2)申購和贖回的場(chǎng)所不同。(3)對(duì)申購和贖回限制不同。(4)在二級(jí)市場(chǎng)的凈值報(bào)價(jià)上，ETF每15秒提供一個(gè)基金凈值報(bào)價(jià);而LOF的凈值報(bào)價(jià)頻率要比ETF低，通常每1天只提供1次或幾次基金凈值報(bào)價(jià)。(5)基金投資策略不同。

　　18、中國證監(jiān)會(huì)實(shí)行備案管理的基金服務(wù)機(jī)構(gòu)是()。

　　A. 公開募集基金的基金份額登記機(jī)構(gòu)

　　B. 公開募集基金的基金估值核算機(jī)構(gòu)

　　C. 基金銷售機(jī)構(gòu)

　　D. 基金銷售支付機(jī)構(gòu)

　　正確答案：D

　　解析：

　　基金銷售支付機(jī)構(gòu)從事公開募集基金銷售支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行備案。

　　19、關(guān)于公開募集基金的募集、發(fā)售份額，以下描述正確的是()。

　　A. 基金份額的發(fā)售，由基金管理人、基金托管人或者其委托的基金銷售機(jī)構(gòu)辦理

　　B. 僅向特定對(duì)象募集資金并累計(jì)超過二百人

　　C. 應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)注冊(cè)后募集

　　D. 應(yīng)當(dāng)由基金管理人管理，并由基金管理人決定是否委任基金托管人托管

　　正確答案：C

　　解析：

　　解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)注冊(cè)。未經(jīng)注冊(cè)，不得公開或者變相公開募集基金。前款所稱公開募集基金，包括向不特定對(duì)象募集資金、=向特定對(duì)象募集資金累計(jì)超過200人，以及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。公開募集基金應(yīng)當(dāng)由基金管理人管理，基金托管人托管。基金份額的發(fā)售，由基金管理人或者其委托的基金銷售機(jī)構(gòu)辦理。

　　20、關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金的信息披露，以下說法正確的是()。I.披露份額凈值;II.披露最近七日年化收益率;III.披露每萬份基金收益;IV.披露份額累計(jì)凈值

　　A. I、II

　　B. I、III

　　C. I、IV

　　D. II、III

　　正確答案：D

　　解析：

　　貨幣市場(chǎng)基金每日分配收益，份額凈值保持1元不變，因此，貨幣市場(chǎng)基金不像其他類型基金那樣定期披露份額凈值，而是需要披露收益公告，包括每萬份基金收益和最近7日年化收益率。