答案及解析：

　　1、答案：C

　　解析：C[解析]基金管理人和基金托管人加入?yún)f(xié)會(huì)的，為普通會(huì)員;基金服務(wù)機(jī)構(gòu)加入?yún)f(xié)會(huì)的，為聯(lián)席會(huì)員;證券期貨交易所、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、指數(shù)公司、地方基金業(yè)協(xié)會(huì)及其他資產(chǎn)管理相關(guān)機(jī)構(gòu)加入?yún)f(xié)會(huì)的，為特別會(huì)員。

　　2、答案：B

　　解析：B[解析]封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格�；�金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣。買入與賣出封閉式基金份額，申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍�；�金單筆最大數(shù)量應(yīng)當(dāng)?shù)陀?00萬份。故選項(xiàng)B錯(cuò)誤。

　　3、答案：B

　　解析：B[解析]基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)的其他禁止性情形包括：①在銷售活動(dòng)中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益。②違規(guī)向他人提供基金未公開的信息。③詆毀其他基金、銷售機(jī)構(gòu)或銷售人員。④散布虛假信息，擾亂市場秩序。⑤同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)。⑥違規(guī)接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購、申購、贖回等交易。⑦違規(guī)對(duì)投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔(dān)。⑧承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送。⑨以賬外暗中給予他人財(cái)物或利益或接受他人給予的財(cái)物或利益等形式進(jìn)行商業(yè)賄賂。⑩挪用投資者的交易資金或基金份額。⑩從事其他任何可能有損其所在機(jī)構(gòu)和基金業(yè)聲譽(yù)的行為。

　　4、答案：D

　　解析：D[解析]基金管理人或者代銷機(jī)構(gòu)通常設(shè)立獨(dú)立的客戶服務(wù)部門，通過一套完整的客戶服務(wù)流程，一系列完備的軟、硬件設(shè)施，以系統(tǒng)化的方式，應(yīng)用7種方式提供并優(yōu)化客戶服務(wù)，不包括D選項(xiàng)。

　　5、答案：C

　　解析：C[解析]資本市場又稱長期金融市場，是指以期限在1年以上的有價(jià)證券為交易工具進(jìn)行長期資金交易的市場。

　　6、答案：B

　　解析：B[解析]基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范主要包括：①簽訂銷售協(xié)議，明確權(quán)利與義務(wù);②基金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施;③建立相關(guān)制度;④禁止提前發(fā)行;⑤嚴(yán)格賬戶管理;⑥基金銷售機(jī)構(gòu)反洗錢。

　　7、答案：B

　　解析：B[解析]一般而言，投資者申購開放式基金后，登記機(jī)構(gòu)會(huì)在T+1日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)。

　　8、答案：C

　　解析：C[解析]保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括：企業(yè)年金、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理計(jì)劃、第三方保險(xiǎn)資產(chǎn)管理計(jì)劃、投資聯(lián)結(jié)保險(xiǎn)賬戶管理等。證券公司及其資產(chǎn)管理子公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括集合資產(chǎn)管理計(jì)劃和定向資產(chǎn)管理計(jì)劃。

　　9、答案：D

　　解析：D[解析]基金管理人應(yīng)當(dāng)自覺遵守國家有關(guān)法律法規(guī)，按照投資管理業(yè)務(wù)的性質(zhì)和特點(diǎn)嚴(yán)格制定管理規(guī)章、操作流程和崗位手冊(cè)，明確揭示不同業(yè)務(wù)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)并采取控制措施。

　　10、答案：C

　　解析：C[解柝]基金持有人與基金管理人之間是信托關(guān)系，基金管理人和基金托管人應(yīng)該按照基金法和基金合同中的約定，履行受托職責(zé)。

　　11、答案：C

　　解析：C[解析]貨幣市場基金具有風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性好的特點(diǎn)。貨幣市場基金是厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資的理想工具，或是暫時(shí)存放現(xiàn)金的理想場所。需要注意的是，貨幣市場基金的長期收益率較低，并不適合長期投資。

　　12、答案：D

　　解析：D[解析]基金管理人設(shè)監(jiān)事會(huì)，監(jiān)事會(huì)向股東會(huì)負(fù)責(zé)。監(jiān)事會(huì)依法行使下列職權(quán)：①檢查公司的財(cái)務(wù)。②對(duì)公司董事、總經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員執(zhí)行公司職務(wù)時(shí)違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的行為進(jìn)行監(jiān)督。③當(dāng)公司董事、總經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員的行為損害公司的利益時(shí)，要求前述人員予以糾正。④提議召開臨時(shí)股東會(huì)。⑤列席董事會(huì)會(huì)議。⑥公司章程規(guī)定的其他職權(quán)。

　　13、答案：C

　　解析：C[解析]基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)選任新基金托管人;新基金托管人產(chǎn)生前，由中國證監(jiān)會(huì)指定臨時(shí)基金托管人。

　　14、答案：A

　　解析：A[解析]根據(jù)投資目標(biāo)可以將基金分為增長型基金、收入型基金和平衡型基金。其中，增長型基金是指以追求資本增值為基本目標(biāo)的基金，較少考慮當(dāng)期收入的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對(duì)象;收入型基金是指以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金，主要以大盤藍(lán)籌股、公司債、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對(duì)象;平衡型基金則是既注重資本增值，又注重當(dāng)期收入的基金。

　　15、答案：B

　　解析：B[解析]半年度報(bào)告的披露有以下特點(diǎn)：①半年度報(bào)告不要求進(jìn)行審計(jì)。②半年度報(bào)告只需披露當(dāng)期的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo);而年度報(bào)告應(yīng)提供最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)。③半年度報(bào)告披露凈值增長率列表的時(shí)間段與年度報(bào)告有所不同。④半年度報(bào)告無須披露近3年每年的基金收益分配情況。⑤半年度報(bào)告的管理人報(bào)告無須披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告。⑥財(cái)務(wù)報(bào)表附注的披露。⑦重大事件揭示中，半年度報(bào)告只報(bào)告期內(nèi)改聘會(huì)計(jì)師事務(wù)所的情況，無須披露支付給聘任會(huì)計(jì)師事務(wù)所的報(bào)酬及事務(wù)所已提供審計(jì)服務(wù)的年限等。⑧半年度報(bào)告摘要的財(cái)務(wù)報(bào)表附注無須對(duì)重要的報(bào)表項(xiàng)目進(jìn)行說明;而年度報(bào)告摘要的財(cái)務(wù)報(bào)表附注在說明報(bào)表項(xiàng)目部分時(shí)，則因?qū)徲?jì)意見的不同而有所差別。

　　16、答案：A

　　解析：A[解析]職業(yè)道德具有規(guī)范性，職業(yè)道德相比于一般社會(huì)道德以及其他領(lǐng)域的道德，具有規(guī)范性更強(qiáng)的特征。

　　17、答案：A

　　解析：A[解析]金融交易的組織方式金融交易主要有以下3種組織方式：①有固定場所的組織、有制度、集中進(jìn)行交易的方式，如交易所交易方式;②在各金融機(jī)構(gòu)柜臺(tái)上買賣雙方進(jìn)行面議的、分散交易的方式，如柜臺(tái)交易方式;③電信網(wǎng)絡(luò)交易方式，即沒有固定場所，交易雙方也不直接接觸，主要借助電子通信或互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段來完成交易的方式。

　　18、答案：C

　　解析：C

　　619、答案：C

　　解析：C[解析]職業(yè)道德是隨著社會(huì)分工的發(fā)展并出現(xiàn)相對(duì)固定的職業(yè)共同體時(shí)產(chǎn)生的，人們的職業(yè)實(shí)踐是職業(yè)道德產(chǎn)生的基礎(chǔ)。在原始社會(huì)末期，由于生產(chǎn)和交換的發(fā)展，出現(xiàn)了農(nóng)業(yè)、手工業(yè)、畜牧業(yè)等職業(yè)分工，職業(yè)道德開始萌芽。

　　20、答案：C

　　解析：C[解析]基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品，一般以4Ps營銷理論為指導(dǎo)。傳統(tǒng)4Ps營銷理論是指由于市場需求會(huì)受到一營銷因素的影響，這要素可以歸納為產(chǎn)品、價(jià)格、渠道、促銷，簡稱4Ps。