參考答案及解析：

　　1、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范。為了加強(qiáng)基金銷(xiāo)售人員的管理，規(guī)范基金銷(xiāo)售人員的銷(xiāo)售行為，提高基金銷(xiāo)售人員的職業(yè)水準(zhǔn)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)先后頒布了《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》《證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)》《中國(guó)證券投資基金銷(xiāo)售人員職業(yè)守則》《中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金銷(xiāo)售人員從業(yè)資質(zhì)管理規(guī)則》，對(duì)基金機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售人員行為規(guī)范做出了明確的規(guī)定。

　　2、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范�；�金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)于所屬已獲得基金銷(xiāo)售資格的從業(yè)人員，應(yīng)參照中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的《基金從業(yè)人員后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)大綱》的要求，組織與基金銷(xiāo)售相關(guān)的職業(yè)培訓(xùn)。

　　3、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范�；�金銷(xiāo)售人員在向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷(xiāo)售服務(wù)時(shí)，應(yīng)公平對(duì)待投資者。

　　4、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范�；�金銷(xiāo)售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績(jī)信息的原始出處，不得片面夸大過(guò)往業(yè)績(jī)，也不得預(yù)測(cè)所推介基金的未來(lái)業(yè)績(jī)。

　　5、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查宣傳推介材料的范圍�；�金宣傳推介材料包括：(1)公開(kāi)出版資料。(2)宣傳單、手冊(cè)、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷(xiāo)售相關(guān)的公告等面向公眾的宣傳資料。(3)海報(bào)、戶(hù)外廣告。(4)電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接廣告、短信及其他音像、通信資料。(5)通過(guò)報(bào)眼及報(bào)花廣告、公共網(wǎng)站鏈接廣告、傳真、短信、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金分紅、銷(xiāo)售相關(guān)的公告等可以使公眾普遍獲得的、帶有廣告性質(zhì)的基金銷(xiāo)售信息。(6)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料�；�金銷(xiāo)售人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管理公司或基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)統(tǒng)一制作的材料，所以B選項(xiàng)錯(cuò)誤。

　　6、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查宣傳推介材料審批報(bào)備流程�；�金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見(jiàn)書(shū)，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。

　　7、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查宣傳推介材料審批報(bào)備流程�；�金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見(jiàn)書(shū)，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。

　　8、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查宣傳推介材料的原則性要求。制作基金宣傳推介材料的基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)其內(nèi)容負(fù)責(zé)，保證其內(nèi)容的合規(guī)性，并確保向公眾分發(fā)、公布的材料與備案的材料一致。

　　9、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查宣傳推介材料業(yè)績(jī)登載規(guī)范�；�金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)的，應(yīng)當(dāng)符合以下要求：(1)基金合同生效6個(gè)月以上但不滿(mǎn)1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)。(2)基金合同生效1年以上但不滿(mǎn)10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開(kāi)始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績(jī)。(3)基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)。(4)業(yè)績(jī)登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，應(yīng)當(dāng)予以特別說(shuō)明。

　　10、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查宣傳推介材料業(yè)績(jī)登載規(guī)范�；�金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)，應(yīng)當(dāng)遵守下列規(guī)定：(1)按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計(jì)算基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)。(2)引用的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并注明出處，不得引用未經(jīng)核實(shí)、尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù)。(3)真實(shí)、準(zhǔn)確、合理地表述基金業(yè)績(jī)和基金管理人的管理水平。

　　11、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查宣傳推介材料違規(guī)的情形�；�金管理公司或基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料的違規(guī)情形主要包括以下三種：(1)未履行報(bào)送手續(xù)。(2)基金宣傳推介材料和上報(bào)的材料不一致。(3)基金宣傳推介材料違反《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》及其他情形。

　　12、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查宣傳推介材料違規(guī)的情形。對(duì)直接負(fù)責(zé)的基金管理公司或基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，采取監(jiān)管談話(huà)、出具警示函、記入誠(chéng)信檔案、暫停履行職務(wù)、認(rèn)定為不適宜擔(dān)任相關(guān)職務(wù)者等行政監(jiān)管措施，或建議公司或機(jī)構(gòu)免除有關(guān)髙管人員的職務(wù)。

　　13、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查風(fēng)險(xiǎn)提示函必備內(nèi)容。一般來(lái)說(shuō)，基金的收益預(yù)期越高，投資人承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)也越大。

　　14、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查風(fēng)險(xiǎn)提示函必備內(nèi)容。投資人應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀基金合同、招募說(shuō)明書(shū)等基金法律文件，了解基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗(yàn)、資產(chǎn)狀況等判斷基金是否和投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)。

　　15、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查基金銷(xiāo)售費(fèi)用原則性規(guī)范�；�金管理人應(yīng)當(dāng)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)及《開(kāi)放式證券投資基金銷(xiāo)售費(fèi)用管理規(guī)定》，設(shè)定科學(xué)合理、簡(jiǎn)單清晰的基金銷(xiāo)售費(fèi)用結(jié)構(gòu)和費(fèi)率水平，不斷完善基金銷(xiāo)售信息披露，防止不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。