下列關(guān)于基金銷售的表述不正確的是(　)。

　　A.不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏

　　B.適當(dāng)夸大過往業(yè)績，預(yù)測(cè)所推介基金的未來業(yè)績

　　C.基金銷售人員應(yīng)向投資者表明，所推介基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成所推介基金業(yè)績表現(xiàn)的保證

　　D.基金銷售人員應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)投資者到經(jīng)監(jiān)管部門核準(zhǔn)的合法渠道辦理業(yè)務(wù)手續(xù)，不得接受投資者的現(xiàn)金，不得以個(gè)人名義接受投資者的款項(xiàng)

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范。基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預(yù)測(cè)所推介基金的未來業(yè)績。

　　負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)(　)。

　　A.取得基金從業(yè)資格

　　B.取得基金銷售業(yè)務(wù)資格

　　C.取得銀行從業(yè)資格

　　D.取得保險(xiǎn)從業(yè)資格

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查基金從業(yè)人員的資格管理。負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格。

　　下列關(guān)于基金銷售行為，錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.不得采取抽獎(jiǎng)的方式銷售基金

　　B.按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用

　　C.可以采取送基金份額的方式銷售基金

　　D.不以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，而壓低基金的收費(fèi)水平

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查基金銷售人員的行為規(guī)范�；�金銷售機(jī)構(gòu)在銷售行為中不得采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金。

　　《證券投資基金銷售管理辦法》由中國證監(jiān)會(huì)頒布，并于(　)年7月1日起實(shí)施，這是我國第一部規(guī)范基金銷售活動(dòng)的部門規(guī)章。

　　A.2003 　　　B.2004

　　C.2005 　　　D.2006

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查歷史事件�！蹲C券投資基金銷售管理辦法》由中國證監(jiān)會(huì)頒布，并于2004年7月1日起實(shí)施。

　　下列關(guān)于基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的說法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.基金合同生效6個(gè)月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績

　　B.基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績

　　C.基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績

　　D.業(yè)績登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，不需特別說明

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查宣傳推介材料業(yè)績登載規(guī)范�；�金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的，應(yīng)當(dāng)符合以下要求：

　�、倩�金合同生效6個(gè)月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績;

　�、诨�金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績;

　�、刍�金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績;

　�、軜I(yè)績登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，應(yīng)當(dāng)予以特別說明。

　　下列不屬于基金宣傳材料禁止性規(guī)定的是(　)。

　　A.預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績

　　B.承諾收益或承諾承擔(dān)損失

　　C.登載單位或個(gè)人推薦性文字

　　D.登載基金公司介紹

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查宣傳推介材料的禁止性規(guī)定�；�金宣傳推介材料不得有下列情形：

　　(1)虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。

　　(2)預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績。

　　(3)違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。

　　(4)詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。

　　(5)夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險(xiǎn)的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時(shí)間限制的表述。

　　(6)登載單位或者個(gè)人的推薦性文字。

　　(7)基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，應(yīng)當(dāng)特別注意：

　　①在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”“業(yè)績優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強(qiáng)”“唯一”等表述。

　�、诓坏檬褂谩白�享財(cái)富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述;

　　③不得使用“欲購從速”“申購良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時(shí)間限制的表述;

　�、懿坏檬褂谩皟糁禋w一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述。

　　除基金管理人外，其他基金銷售機(jī)構(gòu)的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起(　)個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營活動(dòng)所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。

　　A.3 　　　　　B.10

　　C.5 　　　　　D.15

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查基金銷售機(jī)構(gòu)推介材料的報(bào)備流程。其他基金銷售機(jī)構(gòu)的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)和合規(guī)的高級(jí)管理人員檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)工商注冊(cè)登記所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。

　　關(guān)于宣傳基金推介材料，下列說法中正確的是(　)。

　　A.可以通過電視、廣播進(jìn)行

　　B.可以登載單位的推薦性文字

　　C.可以使用“坐享財(cái)富增長”“預(yù)購從速”等表述

　　D.可以預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查基金銷售機(jī)構(gòu)推介材料的禁止性規(guī)定�；�金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，應(yīng)當(dāng)特別注意：

　　①在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”“業(yè)績優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強(qiáng)”“唯一”等表述。

　�、诓坏檬褂谩白�享財(cái)富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述;

　�、鄄坏檬褂谩坝�購從速”“申購良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時(shí)間限制的表述;

　�、懿坏檬褂谩皟糁禋w一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述。

　　下列關(guān)于基金宣傳推介材料規(guī)范，說法正確的是(　)。

　　A.推介貨幣基金的，可以保證最低收益

　　B.推介保本基金的，可以保證最低收益

　　C.電臺(tái)廣播應(yīng)當(dāng)以旁白形式提示投資人注意風(fēng)險(xiǎn)并參考該基金的銷售文件

　　D.登載基金管理人股東背景時(shí)，不必特別聲明基金管理人與股東之間的業(yè)務(wù)隔離制度

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)范。A和B選項(xiàng)中，都不能保證最低收益，而D選項(xiàng)中，登載基金管理人股東背景時(shí)，需要特別聲明基金管理人與股東之間的業(yè)務(wù)隔離制度。

　　基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足(　)個(gè)月的除外。

　　A.1 　　　　B.6

　　C.9 　　　　D.3

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查宣傳推介材料業(yè)績登載規(guī)范�；�金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足6個(gè)月的除外。

　　下列對(duì)基金管理公司使用基金宣傳推介材料的情形，實(shí)施行政監(jiān)管處罰措施中，錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)　　 B.提示改正

　　C.出具監(jiān)管警示函 　　　D.罰款

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查基金推介材料違規(guī)情形的監(jiān)管措施。具體的行政處罰措施包括：

　　(1)提示基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行改正。

　　(2)對(duì)基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)出具監(jiān)管警示函。

　　(3)對(duì)在6個(gè)月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)，該公司或機(jī)構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報(bào)送中國證監(jiān)會(huì)。

　　(4)責(zé)令基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行整改，暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，并對(duì)其立案調(diào)查。

　　(5)對(duì)直接負(fù)責(zé)的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，采取監(jiān)管談話、出具警示函、記入誠信檔案、暫停履行職務(wù)、認(rèn)定為不適宜擔(dān)任相關(guān)職務(wù)者等行政監(jiān)管措施，或建議公司或機(jī)構(gòu)免除有關(guān)高管人員的職務(wù)。

　　不需要在基金合同、招募說明書中約定贖回費(fèi)的收取標(biāo)準(zhǔn)和計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)的比例的基金是(　)。

　　A.分級(jí)基金　　B.ETF

　　C.LOF 　　　　D.社�；�金

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查基金費(fèi)用。社�；�金是公益性基金，無須相關(guān)義務(wù)的披露。

————————————　學(xué)習(xí)題庫　————————————
√證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)		√基金法律法規(guī)		√股權(quán)投資基金基礎(chǔ)知識(shí)

　　貨幣市場(chǎng)基金和一些債券型基金可以從基金資產(chǎn)列支基金銷售服務(wù)費(fèi)，費(fèi)率一般為(　)。

　　A.0.1%　　　B.0.15%

　　C.0.25% 　　D.0.33%

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查基金銷售服務(wù)費(fèi)。貨幣市場(chǎng)基金和一些債券型基金可以從基金資產(chǎn)列支基金銷售服務(wù)費(fèi)，費(fèi)率一般為0.25%。

　　不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期少于3個(gè)月的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的(　)計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

　　A.25% 　　B.75%

　　C.50%　　 D.5%

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查基金銷售費(fèi)用結(jié)構(gòu)和費(fèi)率水平。不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期少于3個(gè)月的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的75%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

　　代銷機(jī)構(gòu)對(duì)投資者適用不同費(fèi)率，須滿足以下要求(　)。

　　A.須經(jīng)公告

　　B.須經(jīng)招募說明書載明并公告

　　C.須經(jīng)招募說明書載明

　　D.須經(jīng)基金合同約定

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查基金銷售費(fèi)用的相關(guān)規(guī)范�；�金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用;未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率。