參考答案及解析：

　　1、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查基金銷售機構人員行為規(guī)范�；�金銷售機構對于所屬已獲得基金銷售資格的從業(yè)人員，應參照中國證券投資基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的《基金從業(yè)人員后續(xù)職業(yè)培訓大綱》的要求，組織與基金銷售相關的職業(yè)培訓。

　　2、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查基金銷售機構人員行為規(guī)范。基金銷售人員在向投資者進行基金宣傳推介和銷售服務時，應公平對待投資者。

　　3、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查基金銷售機構人員行為規(guī)范�；�金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應當客觀、全面、準確，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預測所推介基金的未來業(yè)績。

　　4、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查宣傳推介材料的范圍�；�金宣傳推介材料包括：(1)公開出版資料。(2)宣傳單、手冊、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相關的公告等面向公眾的宣傳資料。(3)海報、戶外廣告。(4)電視、電影、廣播、互聯(lián)網資料、公共網站鏈接廣告、短信及其他音像、通信資料。(5)通過報眼及報花廣告、公共網站鏈接廣告、傳真、短信、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金分紅、銷售相關的公告等可以使公眾普遍獲得的、帶有廣告性質的基金銷售信息。(6)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他材料�；�金銷售人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應為基金管理公司或基金代銷機構統(tǒng)一制作的材料，所以B選項錯誤

　　5、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查宣傳推介材料審批報備流程�；�金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經基金管理人負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內報主要經營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。

　　6、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查宣傳推介材料審批報備流程�；�金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經基金管理人負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內報主要經營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查宣傳推介材料的原則性要求。制作基金宣傳推介材料的基金銷售機構應當對其內容負責，保證其內容的合規(guī)性，并確保向公眾分發(fā)、公布的材料與備案的材料一致。

　　8、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查宣傳推介材料業(yè)績登載規(guī)范�；�金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的，應當符合以下要求：(1)基金合同生效6個月以上但不滿1年的，應當?shù)禽d從合同生效之日起計算的業(yè)績。(2)基金合同生效1年以上但不滿10年的，應當?shù)禽d自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應當?shù)禽d當年上半年度的業(yè)績。(3)基金合同生效10年以上的，應當?shù)禽d最近10個完整會計年度的業(yè)績。(4)業(yè)績登載期間基金合同中投資目標、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，應當予以特別說明。

　　9、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查宣傳推介材料業(yè)績登載規(guī)范�；�金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，應當遵守下列規(guī)定：(1)按照有關法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認的準則計算基金的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據。(2)引用的統(tǒng)計數(shù)據和資料應當真實、準確，并注明出處，不得引用未經核實、尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據。(3)真實、準確、合理地表述基金業(yè)績和基金管理人的管理水平。

　　10、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查宣傳推介材料違規(guī)的情形。基金管理公司或基金代銷機構使用基金宣傳推介材料的違規(guī)情形主要包括以下三種：(1)未履行報送手續(xù)。(2)基金宣傳推介材料和上報的材料不一致。(3)基金宣傳推介材料違反《證券投資基金銷售管理辦法》及其他情形。

　　11、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查宣傳推介材料違規(guī)的情形。對直接負責的基金管理公司或基金代銷機構高級管理人員和其他直接責任人員，采取監(jiān)管談話、出具警示函、記入誠信檔案、暫停履行職務、認定為不適宜擔任相關職務者等行政監(jiān)管措施，或建議公司或機構免除有關高管人員的職務

　　12、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查風險提示函必備內容。一般來說，基金的收益預期越高，投資人承擔的風險也越大。

　　13、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查風險提示函必備內容。投資人應當認真閱讀基金合同、招募說明書等基金法律文件，了解基金的風險收益特征，并根據自身的投資目的、投資期限、投資經驗、資產狀況等判斷基金是否和投資人的風險承受能力相適應。

　　14、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查基金銷售費用原則性規(guī)范�；�金管理人應當依據有關法律法規(guī)及《開放式證券投資基金銷售費用管理規(guī)定》，設定科學合理、簡單清晰的基金銷售費用結構和費率水平，不斷完善基金銷售信息披露，防止不正當競爭。參

　　15、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查基金銷售費用規(guī)范�；�金管理人不得向銷售機構支付非以銷售基金的保有量為基礎的客戶維護費，不得在基金銷售協(xié)議之外支付或變相支付銷售傭金或報酬獎勵。

　　16、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查基金銷售適用性。基金銷售適用性是指基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，注重根據基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，把合適的產品賣給合適的基金投資人

　　17、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查基金銷售適用性�；�金銷售機構建立基金銷售適用性管理制度，應當至少包括以下內容：對基金管理人進行審慎調查的方式和方法;對基金產品的風險等級進行設置，對基金產品進行風險評價的方式或方法;對基金投資人風險承受能力進行調查和評價的方式和方法;對基金產品和基金投資人進行匹配的方法

　　18、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查基金銷售渠道審慎調查�；�金銷售的適用性要求基金管理人和基金代銷機構相互進行審慎調查。其中，基金代銷機構通過對基金管理人進行審慎調查，了解基金管理人的誠信狀況、經營管理能力、投資管理能力、產品設計能力和內部控制情況，并可將調查結果作為是否代銷該基金管理人的基金產品或是否向基金投資人優(yōu)先推介該基金管理人的重要依據。

　　19、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查基金產品或者服務風險評價。基金產品風險評價以基金產品的風險等級來具體反映，根據基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的《基金募集機構投資者適當性管理實施指引(試行)》，其產品至少分五個等級：R1、R2、R3、R4和R5。

　　20、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查基金投資人風險承受能力調查和評價�；�金投資人放棄接受調查的，基金銷售機構應當通過其他合理的規(guī)則或方法評價該基金投資人的風險承受能力

　　21、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查基金銷售適用性的實施保障。禁止基金銷售機構違背基金投資人意愿向基金投資人銷售與基金投資人風險承受能力不匹配的產品。

　　22、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查基金銷售信息管理。證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺是指基金銷售機構使用的與基金銷售業(yè)務相關的信息系統(tǒng)，主要包括前臺業(yè)務系統(tǒng)、后臺管理系統(tǒng)以及應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)。

　　23、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查基金銷售業(yè)務信息管理。前臺業(yè)務系統(tǒng)應當具備以下五個方面的功能：(1)通過與后臺管理系統(tǒng)的網絡連接，實現(xiàn)各項業(yè)務功能;(2)為基金投資人以及基金銷售人員提供投資資訊的功能;(3)對基金交易賬戶以及基金投資人信息進行管理的功能;(4)基金認購、申購、贖回、轉換、變更分紅方式和中國證監(jiān)會認可的其他交易功能;(5)為基金投資人提供服務的功能。

　　24、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查基金客戶信息的內容與保管要求。基金經營機構使用客戶信息時，應當符合收集該信息的目的，并不得進行以下行為：(1)出售客戶信息;(2)向本基金機構以外的其他機構和個人提供客戶信息，但為客戶辦理相關業(yè)務所必需并經客戶本人書面授權或同意的，以及法律法規(guī)和相關監(jiān)管機構另有規(guī)定的除外;(3)在客戶提出反對的情況下，將客戶信息用于該信息源以外的金融機構其他營銷活動。

　　25、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查基金客戶信息的內容與保管要求�！督鹑跈C構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，客戶身份資料應自業(yè)務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存5年，交易記錄應自交易記賬當年計起至少保存5年。

　　26、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查基金客戶信息的內容與保管要求。《證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺管理規(guī)定》規(guī)定，系統(tǒng)數(shù)據應當逐日備份并異地妥善存放，系統(tǒng)運行數(shù)據中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應當在不可修改的介質上保存15年。

　　27、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查貨幣市場基金宣傳推介的規(guī)定�；�金管理人應當在貨幣市場基金的招募說明書及宣傳推介材料的顯著位置列明，投資者購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機構，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。

　　28、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查專業(yè)投資者。同時符合下列條件的法人或者其他組織屬于專業(yè)投資者：①最近1年末凈資產不低于2

　　29、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查普通投資者�；�金銷售機構對普通投資者承擔以下特別責任和要求：(1)細化分類和管理義務。(2)特別的注意義務。(3)特別告知義務。(4)不得主動推介超越風險承受能力或不符合投資目標的產品義務。(5)舉證責任倒置原則。(6)錄音或錄像要求。

　　30、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查普通投資者�；�金銷售機構向普通投資者銷售產品或者提供服務前，應當告知下列信息：(1)可能直接導致本金虧損的事項。(2)可能直接導致超過原始本金損失的事項。(3)因經營機構的業(yè)務或者財產狀況變化，可能導致本金或者原始本金虧損的事項。(4)因經營機構的業(yè)務或者財產狀況變化，影響客戶判斷的重要事由。(5)限制銷售對象權利行使期限或者可解除合同期限等全部限制內容。(6)投資者適當性匹配意見。